Pressemitteilungen zu Finanzberater

FCM Finanz Coach – Neue Ausbildung für Finanzberater, Unternehmensberater, Coaches Wiesbaden, 26. April 2013 – Immer mehr Menschen möchten, in einer komplexer werdenden Welt erfolgreich Finanzentscheidungen treffen können. Sie brauchen Gesprächspartner, die sie dabei unterstützen Zahlen, Daten und Fakten mit Gefühlen und persönlichen Bedürfnissen in Einklang zu bringen. Vom 25.-27. April fand in Wiesbaden zum ersten Mal der Start in die 18 monatige Ausbildung zum FCM Finanz Coach statt. Ob Unternehmer, Finanzprofi oder Privatkunde - im Coaching …

… über Geld zu reden. Vertreter aus den Bereichen Politik, Lehre, Finanzwelt und Investoren diskutieren oft kontrovers die aktuelle Lage und die Wege hinaus. Insbesondere bietet das Geldforum Netzwerkkontakte für Vermögensverwalter, nachhaltige Banken und Finanzberater, selbstentscheidende Stiftungen und investierende NGOs sowie Family Offices und semiprofessionelle Anleger. Es werden aber auch Schüler und Studenten in Form eines Stipendiums dazu eingeladen. Neben verschiedenen spannender Impulsreferaten und Diskussionsrunden über ein anderes Banking …

… Sie schon seit vielen Jahren gibt, Renditen zwischen 5% und 10% im Jahr ermöglichen. Sie glauben nicht daran, weil sie diese Nischenprodukte nicht kennen und deren Vertrieb auch nicht ins Auge fassen. In der Regel fällt die Provision, die ein Finanzberater für die Vermittlung einer derartigen Festzinsanlage erhält, deutlich geringer aus, als bei den bekannten Bank- und Versicherungsprodukten. Banken selber werden den Vertrieb dieser Geldanlagen ohnehin nicht unterstützen. Und das vor allem aus einem Grund. Die Vermittlung von Nachrangdarlehen …

Lange wurden geschlossene Fondskonstruktionen vor allem vermögenden Kunden als Portfoliobeimischung verkauft. Doch dann fingen Finanzberater damit an, auch ganz normalen Privatanlegern diese Assetklasse aktiv anzubieten. Jetzt müssen sich viele dagegen wehren, weiteres Geld nachzuschießen. Dresden, 18.03.2013 - Es gab Zeiten, da wurde die Investition in geschlossene Fondskonstruktionen nur wirklich vermögenden Anlegern angeboten. Doch die Tatsache, dass mit der Vermittlung der Fondsanteile große Provisionssummen verdient werden können, hat irgendwann …

Mobile Lösungen verbessern die Interaktion zwischen Kunden und Berater tiefgreifend Zürich, 15. März 2013. Mobile Lösungen, die Finanzberater bei der Kundenbetreuung und im Beratungsprozess unterstützen, können die Vermögensberatung tiefgreifend verändern. Sowohl die Berater als auch die Kunden werden von der neuen Technologie substanziell profitieren. Dies ist das zentrale Ergebnis der Studie "Mobile Apps for Financial Advisors und Wealth Managers" für die das Schweizer Marktforschungsunternehmen MyPrivateBanking Research die mobilen Lösungen …

… Bankensystems. Durch spezielle Analysetechniken ist die Expertengruppe bestens auf kommende Trends vorbereitet. Somit ist die DJE Kapital AG auch in schwierigen Zeiten ein ausgezeichneter Partner von FiNUM.Private Finance und den von ihr betreuten Finanzberatern. Die Vertriebsexperten von FiNUM.Private Finance können ihren Kunden damit ein genau auf sie und ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Anlageprodukt bieten. Im Rahmen der easyPROFI Vermögensverwaltung stehen dafür drei Depots mit nach Risiko-Ertrags-Struktur unterschiedlichen Fondsportfolios …

Unabhängig, Kosten sparend und von der Bundesregierung gewollt. Die Honorarberatung soll DIE Finanzberatungsform überhaupt werden. Nicht einmal ein Prozent der Finanzberater in Deutschland bieten derzeit eine Beratung auf Honorarbasis an. Dabei können sich große Vorteile ergeben, wenn der Berater direkt vom Kunden anstatt durch seinen Arbeitgeber oder einem Produktanbieter bezahlt wird. Auf Grund der fehlenden wirtschaftlichen Abhängigkeit kann ein Honorarberater objektiv beraten und sogar auf günstigere, weil provisionsfreie Produkte zurückgreifen. …

Der AFA-Systemunternehmer Thomas Schröder aus Rostock ist der beliebteste Finanzberater in Norddeutschland. So lautet das Ergebnis einer jetzt veröffentlichten Erhebung von WhoFinance.de. Das unabhängige Verbraucherportal hat die Top10 der beliebtesten Beraterprofile in Schleswig-Holstein und Mecklenburg-Vorpommern ermittelt. Die Summe der abgegebenen Urteile zu den Leistungen des Systemunternehmers der AFA AG betrug insgesamt 93 Bewertungen. Davon erhielt Thomas Schröder 90 Bewertungen mit der Bestnote „5 Sterne“ und nur zweimal „4 Sterne“. "Als …

… ist nur befreit, wer einen gleichgestellten Ausbildungsabschluss besitzt oder bereits seit dem 1. Januar 2006 ununterbrochen als Finanzanlagenvermittler tätig ist. Als Emittent von Kapitalmarktprodukten arbeitet auch das Emissionshaus Filor mit zahlreichen selbstständigen Finanzberatern aus ganz Deutschland zusammen. Das Unternehmen legt großen Wert auf einen einheitlichen Qualitäts- und Qualifikationsstandard seiner Vertriebspartner und bietet ihnen daher exklusiv die Gelegenheit, die Ausbildung zum/r Geprüften Finanzanlagenfachmann/- frau IHK …

Vom Wirtschafts­magazin Euro (Ausgabe 3/13) erhalten Markus und Stefanie Kühn auch 2013 die Auszeichnung „Top-100-Finanzberater“. Bereits zum zehnten Mal haben sie sich ein halbes Jahr lang dem Vergleich mit rund 500 anderen Finanzberatern aus Deutschland gestellt. Der jährliche Finanzberaterwettbewerb der führenden Wirtschaftszeitung Euro besteht traditionell aus einem Wissens- und einem Depotteil. Der Wissenstest umfasst sechs knifflige Fragebögen mit jeweils zehn Fragen. Jeder Halbsatz ist auf seine Korrektheit zu prüfen und oftmals entscheidet …

Mit seiner alljährlichen Auftaktveranstaltung hat das Emissionshaus Filor am 17. und 18. Januar das Geschäftsjahr 2013 eingeläutet. Dem Ruf ins Magdeburger RAMADA Hotel waren rund 110 interessierte Finanzberater aus ganz Deutschland gefolgt. Im Fokus der diesjährigen Veranstaltung stand die Frage, wie die Qualität der Finanzberatung von Privatanlegern zukünftig noch weiter verbessert werden kann. Dazu hatte das Emissionshaus eine Reihe hochkarätiger Referenten eingeladen. Norman Wirth, Vorstand des AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V., …

… ausgeteilte Anlageprospekt jedoch diese Fehler nicht aufweist. Vor dem OLG Hamm wurde ein Fall verhandelt bei welchem eine Anlegerin im Jahre 2012 eine Schadensersatzklage gegen ihren Finanzdienstleister erhoben hatte. Die Klage erfolgte, nachdem die Anlegerin aufgrund der Beratung des Finanzberaters eine hohe Geldsumme in einen geschlossenen Leasingfonds investiert hatte und ihr Geld verloren hatte. Bei der Beratung erklärte der Berater mündlich, dass es sich um eine sichere Anlage handeln würde. Auf tatsächliche Risiken wurde die Anlegerin angeblich …

… bereits im September 2012 über die jetzt staatsanwaltschaftlich verfolgte mutmaßliche Betrugsfirma kritisch berichtet wurde! In der aktuellen Ausgabe des Faktenmagazins BeteiligungsReport Plus wird über Enteignung durch Erhaltungssatzungen, über fehlerhafte Wertentwicklungsprognosen bei Core-Immobilien und drei konkrete Fondsbesprechungen berichtet! Kurz gesagt: für mündige Anleger und Finanzberater lesenswert. Homepage: www.beteiligungsreport.de E-Magazin: www.issuu.com/beteiligungsreport Dies ist eine Aussendung der epk media GmbH & Co. KG.

… und Interessenten durch Telefon- und Multimediakonferenzen / Webinare spezialisiert. Auf diesem Wege wird eine schnelle und direkte Beratung und Betreuung von Kunden und Interessenten in ganz Deutschland gewährleistet. Heutzutage möchten viele nicht mehr ständig von Versicherungsvertretern oder Finanzberatern zu Hause besucht werden. Stattdessen suchen sie sich oft selbst im Internet Versicherungslösungen und Finanzprodukte, die auf den ersten und zweiten Blick einen guten Eindruck machen, meist aber doch nicht optimal sind. Oder sie schließen beim …

… auf der Fondshandelsplattform von Metzler – Metzler Fund Xchange. Für Makler ist die konsequente Weiterbildung unerlässlich, um für ihre Kunden eine nachhaltige Beratung zu gewährleisten. Die FiNet-Gruppe erweitert daher ihr Weiterbildungsangebot für Versicherungs- und Finanzberater in Kooperation mit der Deutschen Makler Akademie permanent. Norbert Lamers, Geschäftsführer der Deutschen Makler Akademie, stellt das Bildungsprogramm der DMA vor, das FiNet-Partner zu Vorzugskonditionen nutzen können. Das erweiterte Vortragsprogramm des FIT 2013 …

… (Zukunftsforschung), Luca Pesarini und Jens Ehrhardt (Investments). Auch Rudolf Ott, Vorstand der INFINUS AG, referierte unter den Stichpunkten „Regulierung; § 34 f GewO; FinVermV?“ zum Thema Finanzmarktregulierung. Inhaltlich ging es in seinem Vortrag um die Neuregelungen für Finanzberater, die im Zuge des Gesetzes zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts am 1. Januar 2013 in Kraft traten. Angesichts des großen Besucherinteresses, der Bandbreite an Themen und der Möglichkeit zum Austausch mit Experten und Branchenkollegen, …

… Mit der Gewerbeanmeldung muss nun bereits zu Beginn einer selbstständigen Tätigkeit im Versicherungs- und Anlagebereich eine Sachkunde nachgewiesen werden, die in aller Regel durch eine IHK geprüft sein soll. Ziel dieser Regulierung war, für ein Mindestmaß an Qualität im Finanzberater- und Vermittlermarkt zu sorgen. Unter dem Strich dürfte man mit der Einführung dieser Mindeststandards nicht nur dem Kunden, sondern auch der Finanzbranche einen Gefallen getan haben. Letztlich wurde durch die Politik ein schon seit mehreren Jahren zu erkennender und …

… handelt, die grandiose Risiken in sich trägt." Dass der Fonds Rentnern, Pensionären und sogar Familienvätern angeboten wurde, sei nur erklärlich, wenn man wisse, dass an die in den Vertrieb eingebundenen Banken, Sparkassen und sonstigen Finanzberater bis zu 14% der Einlage an Vertriebsprovision gezahlt wurden. Verbraucheranwalt Nittel: "Die Gier nach Provisionen hat hier offenkundig jeden Skrupel verdrängt." Artikellink: http://www.nittel.co/kanzlei/aktuell/mpc-fonds-mpc-offen-flotte-santa-b-schiffe-mbh-co.-kg-ausstiegsmoeglichkeiten-fuer-anleger.html

… Finanzdienstleistungsinstitut mit Erlaubnis gemäß § 32 KWG ein umfassendes Haftungsdachangebot. Für Finanzanlagenvermittler ist eine konsequente Weiterbildung unerlässlich, wenn sie für ihre Kunden eine nachhaltige Beratung gewährleisten wollen. Die FiNet-Gruppe erweitert daher ihr Weiterbildungsangebot für Finanzberater und Certified Financial Planner und plant Veranstaltungen, bei denen entsprechende Credit Points erworben werden können. Die FiNet kooperiert hierzu mit der Deutschen Maklerakademie (DMA) und der EBS Universität für Wirtschaft und Recht.

… die INFINUS AG ein klares „A“. Die INFINUS AG nutzt die Signalwirkung auf Geschäftspartner und Kunden Die Creditreform-Bewertung steht für ein hohes Maß an Sicherheit. Insbesondere vor dem Hintergrund des Inkrafttretens des § 34 f GewO. Demnach dürfen freie Finanzberater und -Vermittler ihre Leistungen nur noch erbringen, wenn sie über eine gesetzliche Genehmigung verfügen oder einem Haftungsdach angeschlossen sind. Zu den zentralen Auswahlkriterien für ein Haftungsdach zählen neben der Breite des Produktportfolios und der Servicequalität vor allem …

Karlsruhe, 04.02.2013. Der Wettbewerb „Finanzberater des Jahres“ für das Jahr 2013 ist beendet. Die Sieger stehen fest. Die Finanzzeitschrift „€uro“ des Finanzen - Verlags lädt seit 2004 Versicherungsmakler und Finanzberater ein, den besten Finanzberater Deutschlands zu ermitteln. Frank Rindermann (FRF Finanzmakler - Karlsruhe) schaffte bei seiner ersten Teilnahme den Sprung in die TOP-100. Damit ist der Inhaber von FRF Finanzmakler der einzige der besten Finanzberater dieses Wettbewerbs aus dem Raum Karlsruhe. Über einen Zeitraum von 6 Monaten …

… Geschichte ist fast immer die gleiche: Der Anleger möchte Kapital investieren, um z.B. eine sichere Altersvorsorge zu haben. Das investierte Geld soll ein bisschen mehr bringen als die Zinsen auf dem Sparbuch, aber das Risiko soll möglichst klein sein. Die Finanzberater verkaufen Anteile an Schiffsfonds, Immobilienfonds oder andere Beteiligungen, die zwar schöne Renditen versprechen, aber nicht für eine sichere Altersvorsorge geeignet sind. Oft genug endet die Kapitalanlage dann damit, dass der Anleger sein Geld verliert, weil der Fonds in die …

… Bulle für Andreas Leckelt, Geschäftsführer der LARANSA Private Wealth Management GmbH. Bereits zum zweiten Mal nach 2010 sichert sich Leckelt den begehrten Finanz-Oscar für den „Vermögensverwalter des Jahres“. „Die dritte Auszeichnung als Deutschlands bester Vermögensverwalter und Finanzberater in den vergangenen neun Jahren bestätigt die nachhaltige Qualität unserer Arbeit und motiviert uns, nicht nachzulassen. Durch eine sorgfältige Analyse von Chancen und Risiken und eine ausreichende und intelligente Diversifikation wollen wir auch in Zukunft …

… zeichnen sich bei betriebswirtschaftlicher Prüfung durch ein krasses Missverhältnis zwischen Aufwand und Nutzen aus. Das in anderen Industriebereichen übliche Outsourcing von Dienstleistungen, wie beispielsweise im Bereich der Verwaltung, findet viel zu wenig statt und behindert den Finanzberater so bei seiner eigentlichen Arbeit. Immer mehr Bestandskunden mit immer mehr Verwaltung führen so zwangsläufig zu immer weniger Neuumsatz. Eine gefährliche Spirale. Bankberater kennen dieses Problem nicht. Sie greifen auf ein standardisiertes Angebot mit allen …

… ziehen und endlich die Berater in die Schadensersatzpflicht nehmen. Dabei geht es für Cäsar-Preller nicht um ein Klagen um jeden Preis, aber ein Anleger sei es seinem bedrohten Vermögen schon schuldig, Möglichkeiten für Schadensersatz wenigstens juristisch prüfen zu lassen.Finanzberater der Volksbank, die Postbank Finanzberatung, Fondsberater der Sparkassen, der DVAG, aber auch Berater der Santander Bank und der Apo Bank hatten den SEB Immoinvest vielfach als sichere Kapitalanlage empfohlen und oftmals nicht auf die Möglichkeit einer Insolvenz hingewiesen. …

… grprainer.com führen aus: Das Landgericht Berlin (AZ: 2 O 158/12) hat offenbar eine freie Finanzberatungsgesellschaft zu Schadenersatz wegen fehlerhafter Anlageberatung verurteilt. Danach soll die Pflicht zur Offenlegung von Kick-Back-Zahlungen in Zukunft auch für freie Finanzberater gelten. Der Klägerin sei die Höhe von Provisionszahlungen verschwiegen worden, die der Vertrieb für die Vermittlung von Fondsanteilen an einem Lebensversicherungsfonds erhalten haben soll. Daraus ergebe sich ein Anspruch der Klägerin auf Schadenersatz wegen fehlerhafter …

… Kredit- / Finanzdienstleistungsinstitute erreichen müssen sich Anleger immer noch kritisch mit der Beratung auseinandersetzen! Zum einen sind viele Berater noch unvorbereitet und noch nicht in der Lage eine anlegergerechte Beratung durchzuführen. Zum anderen dürfen gewerbliche Finanzberater nur zu bestimmten Finanzinstrumenten beraten. Eine allumfängliche Beratung, z.B. bezüglich Aktien, Anleihen oder Zertifikate, ist nicht zulässig. Der daraus resultierende Fokus auf die erlaubten Finanzanlagen führt oftmals zu einer Schieflage in der Beratung. Viele …

Rechtsanwalt Jens Graf aus Düsseldorf ist Experte, wenn es um verschwiegene Provisionen - so genannte Kick-Backs - geht. Auch in Schadensersatzverfahren gegen die Postbank Finanzberater werden Kick-Backs eine große Rolle spielen. Graf: "Wer Kick-Backs verschweigt, hat falsch beraten!" "Nein - das wäre zu viel der Ehre!" Rechtsanwalt Jens Graf sieht sich nicht als Erfinder der "Kick-Back"-Thematik. Aber wie kaum ein anderer Rechtsanwalt in Deutschland hat er die immer noch polarisierende Rechtsprechung zu Schadensersatzforderungen gegen Kreditinstitute …

… Geld zurückerhalten. Denn die Situation ist eindeutig. „Viele der Beratungsgespräche liefen immer nach dem gleichen Muster ab. Obwohl die Anleger betonten, dass sie keine risikoreiche Kapitalanalage, sondern eine sichere Altersvorsorge wünschen, verkauften die Postbank-Finanzberater immer wieder hoch spekulative Fondsanteile, z.B. Schiffsfonds. Es liegt also eindeutig Falschberatung vor. Außerdem wurden die Provisionszahlungen an die Berater verschwiegen. Über diese so genannten Kick-Back-Zahlungen hätten die Anleger aber informiert werden müssen“, …

… und 35% der Besserverdiener (über 4.500 Euro Bruttoeinkommen) einen Riestervertrag. Allerdings ist die Riesterförderung nur als Ausgleich der Besteuerung der Renten gedacht und reicht somit üblicherweise nicht aus, um die Rentenlücke zu schließen. Da das Vertrauen in Banken und Versicherungen immer mehr schwindet, setzen Verbraucher deswegen vermehrt auf unabhängige Finanzberater, um die passende Lösung für ihre Altersvorsorge zu finden. Weitere Informationen zu dem Bericht finden Sie hier: www.kanzlei-ohligschlaeger.de/eckrentner-steuerpflichtig

… jemals ermittelt wurde. Seit dem Jahr 2002 nehmen die Kosten kontinuierlich ab. Damals lagen die Kosten noch mehr als 30% höher bei 3,49%. „Die Höhe der Verwaltungskosten ist ein wichtiger Parameter bei der Produktrecherche.“, so Finanzberater Sebastian Ohligschläger von der Kanzlei Ohligschläger&Berger aus Hamburg. „In der unabhängigen Finanzberatung spielt neben der Bonität der Versicherung, der Ertragssituation des Deckungsstockes und den angebotenen Tarifen auch die Verwaltungskostenquote eine zentrale Rolle.“ Um die Versicherungsprodukte …

… zu generieren - da bleibt der Nutzen für den Kunden aber oft unklar. Fakt ist, dass man nur mit Sachlichkeit und mathematischer Genauigkeit punkten kann. Emotionale Argumente zielen meist auf den Geldbeutel des Kunden ab. Ein weiteres Indiz für Kompetenz ist Spezialisierung. Finanzberater, die alles können, bieten oft nur alles an, sind aber in allen Bereichen nur oder nicht einmal durchschnittlich. Gute Finanzdienstleister haben viel Zeit und Geld darauf verwendet, auf ihrem speziellen Gebiet erstklassig zu sein - daher können sie für den Kunden …

… dem CTA, der AAPL International, Inc., vorgestellt wird, kommt beim 3-tägigen Workshop eine zentrale Rolle zu. Nach Aussagen der Händler und des Institutes gibt es kein vergleichbares Produkt am Markt, das die Platzierung beim Endkunden durch Finanzberater nahezu haftungsbefreit und so einfach ermöglicht, und zudem neben einer möglichen Sofortkommission durch wiederkehrende Provisionszahlungen in Höhe von 1,00% der aktuellen Gesamtkundenequity aller unter einer Vertriebskennziffer eingereichten Kunden realisieren lässt. Bei circa 100.000 Euro vermitteltem …

… näher zu kommen. Dies nimmt der BeteiligungsReport mit seiner Sonderveröffentlichung Immobilienfonds Spezial zum Anlass, die Studien einzuordnen und die Leserbriefe sowie Zitate des Chefredakteurs von Finanztest der letzten Jahre dazu auszuwerten. Das Fazit: Der mündige Anleger, aber auch der selbstdenkende Finanzberater kann an positiven wie negativen Marktberichten sich lernen zu reiben. Die Kompetenz, Informationen des Marktes und der Medien richtig zu bewerten und einzuordnen, wird in Zukunft über Erfolg und Misserfolg im Portfolio entscheiden.

… Inhalte des Buches FINANZANLAGENFACHMANN/-FRAU IHK darüber hinaus und behandeln Bereiche, die aus einer reinen „Produktschau“ eine Beratung machen: Rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen, wirtschaftliches Grundlagen-Know-how sowie Formen der Gesprächsführung mit Beratungsgrundlagen liefern Finanzberatern auf über 500 Seiten das optimale Handwerkszeug. Praxisbeispiele begleiten die Leser durch alle Kapitel und stellen den Bezug zur täglichen Beratungs- oder Vermittlungstätigkeit her. Hier ein Auszug aus dem Inhalt des Buches: • Beteiligte …

… Gesetzesänderung, die der Bundestag vor kurzem beschlossen hat. Danach werden Rückkaufswerte in Zukunft zum Nachteil des Versicherten berechnet, so dass dieser nach dem 20.12.2012 deutlich geringer ausfallen dürfte. Aus diesem Grund bietet der Finanzberater Markus Feistle von Treffpunkt Finanzen die kostenfreie Prüfung solche Verträge an. Lohnt sich eine vorzeitige Kündigung schließt sich eine professionelle Kündigungsabwicklung unter: http://www.treffpunkt-finanzen.de/aktuelles/lv-krise-1/ an. Unsere Mandanten sind alle über den Vorgang informiert …

… Kapitalmärkte zahle sich das dann mit "ansehnlichen Renditen" aus. Absolute Verjährung von Ansprüchen droht Allen Anlegern in diesem Fonds sei dringend angeraten, umgehend von einem auf Kapitalanlagerecht spezialisierten Rechtsanwalt prüfen zu lassen, ob sie gegen ihre Bank, Sparkasse oder Finanzberater Schadensersatzansprüche geltend machen können. Die Zeit drängt, denn die taggenau zu berechnende sogenannte Totalverjährung von 10 Jahren ab dem Datum der Zeichnung droht! Die in der Regel kostengünstige Beratung dürfte ihr Geld jedenfalls wert sein, bevor …

… soll. Verjährung von Ansprüchen droht Allen Anlegern in diesem Fonds sei - so Minderjahn weiter - dringend angeraten, umgehend von einem auf Kapitalanlagerecht spezialisierten Rechtsanwalt prüfen zu lassen, ob sie gegen ihre Bank, Sparkasse oder Finanzberater Schadensersatzansprüche geltend machen können. Die Zeit drängt, denn die Regelverjährung der Schadensersatzansprüche droht! Die zumeist kostengünstige Beratung dürfte ihr Geld jedenfalls wert sein, bevor Ansprüche gar nicht mehr geltend gemacht werden können. Artikellink: http://www.nittel.co/kanzlei/aktuell/mpc-leben-plus-iv-rechtsanwaelte-gehen-gegen-die-gruendungsgesellschafter-wegen-prospektfehlern-vor.html

… innovative Impulse für außergewöhnliche Finanzberatung kritisch zu prüfen und zu nutzen. Auf Einladung der Theodor-Heuss-Akademie der Friedrich-Naumann-Stiftung für die Freiheit in Gummersbach und FCM Finanz Coaching versammelten sich am 13./14. Oktober Finanzberater von Banken und freien Finanzdienstleistern, Juristen, Politiker, Wissenschaftler, Studierende, Pädagogen, Psychologen, interessierte Privatpersonen, und Kunden von Finanzdienstleistungen aus ganz Deutschland. Ein intensives Gespräch auf Augenhöhe zwischen allen Beteiligten kam unter …

… zu werden. Ein wichtiger Schritt dorthin ist und bleibt der Rat eines Fachmannes. „Niemals ist ein Einzelner schuld an einer Krise. Vielmehr sind ganz unterschiedliche Faktoren für den Erfolg oder Misserfolg verantwortlich. Anleger, die sich auf den Rat ihres Finanzberaters verlassen, neigen dazu, diesem die alleinige Schuld an der vermeintlich schlechten Beratung zu geben“, sagt Sommese. Bei Finanzkrisen großen Ausmaßes, wie wir sie gerade erleben, kann der erfahrene Finanzberater dennoch helfend eingreifen. Dafür ist es nötig, Risiken neu zu …

… nach dem allgemeinen Sprachgebrauch die kapitalbildende Lebensversicherung (Kapitallebensversicherung) verstanden. Diese Lebensversicherung wurde in der Vergangenheit als der „sichere Hafen“ für Ersparnisse angesehen. Banken haben die Lebensversicherung als solide Kreditsicherheit anerkannt. Finanzberater lockten Kunden mit angeblich sicheren und hohen Renditen, oft auch mit der Aussicht steuerlicher Ersparnisse. Diese Argumente überzeugten, denn für die meisten Menschen hat die Lebensversicherung einen Kapitalanlage- bzw. Altersvorsorgecharakter. …

… weitgehende Veränderungen mit sich, so dass für Verbraucher, die eine neue Versicherung abschließen wollen, eine ausführliche Beratung unverzichtbar ist. AWD-Chef Götz Wenker: „Aufgrund der enormen Veränderungen ist die qualifizierte Beratung durch einen erfahrenen und lizensierten Finanzberater mit umfassender Markt- und Produktkenntnis wichtiger denn je.“ Deshalb ist es im Interesse aller Verbraucher unerlässlich, dass in der nächsten Zeit intensiv Aufklärungsarbeit betrieben wird, um die Verbraucher umfassend über die Auswirkungen des Unisex-Urteils zu …

… somit deutlich leichter, Gelerntes auch mit dem Berufsalltag in Verbindung zu bringen. „Dass Spezialisten derzeit in Deutschland sehr gefragt sind, ist allgemein bekannt. Gerade jetzt, wo auch immer mehr Kunden ein Augenmerk auf die Qualifikation ihrer Finanzberater werfen, ist es wichtig, dass auch hier entsprechende Fachkompetenz vorhanden ist“, berichtet Ronald Perschke, Vorstand der Akademie für Finanzberatung AG und einer der Geschäftsführer der BZB Berlin-Zweibrücken Business-School GmbH. Studierende können zum ersten Studienstart noch bis …

… Kalkulationen einfließen, so der GDV. Gegen die Verunsicherung der Verbraucher über die neuen Unisex-Tarife hilft vor allem Information und Aufklärung, so AWD-Chef Götz Wenker: „Aufgrund der enormen Veränderungen ist die qualifizierte Beratung durch einen erfahrenen und lizensierten Finanzberater mit umfassender Markt- und Produktkenntnis wichtiger denn je.“ Viel Zeit bleibt nicht mehr bis zum 21. Dezember 2012. Umso bedeutender ist es, im Sinne eines gelebten Verbraucherschutzes ausführlich und qualifiziert über die Unisex-Tarife aufzuklären und …

… dies, dass Verbraucher sich bei Abschluss einer Versicherung – auch und gerade angesichts der neuen Unisex-Regelung – ausführlich beraten lassen. AWD-Chef Götz Wenker: „Aufgrund der enormen Veränderungen ist die qualifizierte Beratung durch einen erfahrenen und lizensierten Finanzberater mit umfassender Markt- und Produktkenntnis wichtiger denn je.“ Noch bis 21. Dezember 2012 muss daher verstärkt Aufklärungsarbeit im Sinne eines gelebten Verbraucherschutzes geleistet werden, um über die Veränderungen, welche durch die neuen Unisex-Tarife für Männer …

… Fokus. Mit Fragen zu Alter, Berufserfahrung, Berufsbezeichnung, Entscheidungskompetenzen sowie Verbandsmitgliedschaften, bildet der dritte Teil ein demografisches Profil der einzelnen Befragungsgruppen ab. Die Befragten sind in neun Berufsgruppen eingeteilt: Finanzberater (Bankberater und unabhängige Finanzberater), Dachfondsmanager und institutionelle Investoren (Depot-A-Manager, Family Offices, Versicherungen, VAG-Investoren, Corporates und Stiftungen). Die Umfrage wurde mit Unterstützung des unabhängigen Institut SMF Schleus Marktforschung durchgeführt. Die …

… erhalten. Vielfach wurden die getätigten Ausschüttungen auch wieder von der Fondsverwaltung zurückgefordert, weil „andernfalls der Totalverlust der gesamten Einlage“ drohe, so die Argumentation. Dies sind Risiken, über die die meisten Anleger von ihren Finanzberatern nicht hinreichend aufgeklärt wurden. Ihnen wurde ganz im Gegenteil sogar oftmals das goldene Zeitalter der Schifffahrtsindustrie prophezeit. Tatsächlich sind die Charterraten jedoch rückläufig. Steigende Energiepreise machen den Markt immer unberechenbarer. Viele Schiffsfonds steuern …

… reichte aber schon der niedrigere Haftungsmaßstab bei der Anlagevermittlung schon aus, das Beratungsunternehmen haften zu lassen. Anleger können der Entscheidung sehr schön entnehmen, dass die Chancen grundsätzlich nicht schlecht stehen, den Berater - seien es eine Bank, Sparkasse oder auch ein sonstiger Finanzberater – in die Haftung für seine damalige Empfehlung zu nehmen. Insoweit hat es natürlich Bedeutung auch für die übrigen Lebensversicherungsfonds des Emissionshauses BAC: Life Trust Two GmbH & Co. KG Life Trust Sechs GmbH & …

… (FAM), Tochtergesellschaft der FiNet AG, verfügt als Finanzdienstleistungsinstitut über eine Zulassung gemäß § 32 KWG. Als unabhängiger Berater und Dienstleister ist die FAM spezialisiert auf Vermögensverwaltung, Konzeptberatung für Private-Label-Fonds, Anbindung von unabhängigen Finanzberatern sowie Haftungsdachlösungen für qualifizierte Berater und Finanzplaner. Die Veranstaltung ist beim FPSB e.V. unter der Reg.-Nr. 12-32 registriert. Als Teilnehmer können Sie bis zu 13 CE-Credits erhalten. Weitere Informationen und Anmeldung unter: http://trainingsmanagement.com/seminarangebot/8-financial-planner-forum