Pressemitteilungen zu Finanzberater

Seit kurzem gibt es in Rosenheim die Finanz-Marketing-Agentur Sabine Hauswirth. Frau Hauswirth die in Fachkreisen seit vielen Jahren als Finanz-Expertin bekannt ist, kam im Wettbewerb des Magazins €uro zum Finanzberater des Jahres 2011 unter die Top 100. Aus eigener Erfahrung weiss sie, wie wichtig authentisches Marketing ist und wie oft Kunden in Marketingprojekte investieren, die mangels einschlägiger Marktkenntnisse der Berater nur wenig oder gar keinen Erfolg haben. Sabine Hauswirth kennt den Finanzmarkt, die Möglichkeiten und vor allem die Kunden. …

Vorsorgeabend macht Finanzberater fit für die Zielgruppen 50plus Seeheim-Jugenheim, 04. Mai 2011, Am 16. Juni 2011 startet in Bensheim die Workshopreihe für Finanzberater: Wie erreicht man die Zielgruppen 50plus? Menschen über 50 sind die einzige wachsende Zielgruppe in Deutschland. Diese haben ihre eigenen Ansprüche an Produkte und auch Beratung zum Thema Versicherungen und finanzielle Vorsorge. Viele Finanzberater scheuen sich davor Menschen über 50 aktiv anzusprechen. Weil diese anspruchsvoll sind und sich selten mit Standardprodukten zufrieden …

… eine umfassende Beratung bei unabhängigen Finanzmaklern. Diese können ihren Kunden unabhängige und maßgeschneiderte Empfehlungen für Geldanlagen geben und vor unsicheren und nicht hundertprozentig nachhaltigen Anbietern warnen. Anders als bei vielen Banken sind unabhängige Finanzberater auf kein bestimmtes Portfolio oder Basisprovisionen festgelegt. Die Berater müssen zudem ausdrücklich überprüfen, ob das angebotene Modell wirklich nachhaltig ist. „Wie realistisch sind die Rendite-Erwartungen, wer sind genau die Initiatoren, wie ist die Verfügbarkeit …

… von Weizsäcker, Präsident des Deutschen Schachbundes, überzeugt: „Wir als Deutscher Schachbund freuen uns, mit HonorarKonzept einen langfristigen Partner gefunden zu haben, der uns versteht und uns bei unseren Projekten unterstützen wird.“ Analysieren, planen und die richtige Strategie wählen – was im Schach gilt, zählt auch für die Altersvorsorge. Daher nutzen auch Honorar-Finanzberater diesen Weg, um ihre Kunden optimal zu beraten. Mit Nettoprodukten zum Einkaufspreis liefern sie dem Kunden ein klar strukturiertes, nachvollziehbares Angebot.

Frischer Wind im Bereich Banking 2.0 mybankrating, Frankfurt am Main, 18.04.2011 - Mit dem Slogan „Qualität messbar machen“ wirbt die Internetplattform mybankrating um beratungssuchende Bankkunden und faire Finanzberater. Auf mybankrating können Finanzberater für individuelle Anliegen gefunden werden und erfolgte Beratungsgespräche bewertet werden. Um Qualität und Sicherheit zu garantieren wird auf einen selbst entwickelten Bewertungsalgorithmus namens FairRate zurückgegriffen. Aufgebaut wurde die Plattform von den zwei jungen Bankkaufleuten Thomas …

Kommentar zum BGH-Urteil vom 17.02.2011 Koblenz, 29.03.2011.Finanzberater sind zu Schadensersatz verpflichtet, wenn sie über Anlagekonzepte mit falschen Angaben und Berechnungen Auskunft erteilen – selbst wenn der Fehler nicht von ihnen selbst stammt. Das entschied der BGH in einem Grundsatzurteil vom 17.02.2011 (Az. III ZR 144/10). Der Fall: Ein Ehepaar kaufte 1997 für damals 75.000 D-Mark (38.300 Euro) Anteile an einem geschlossenen Immobilienfonds und finanzierte diese über einen Bankkredit. Das zu erwartende Endvermögen hatte der Finanzvermittler …

… wirtschaftliche Tragfähigkeit der angebotenen Kapitalanlage selbst zu prüfen. Ist eine solche Prüfung nicht erfolgt, muss darauf ausdrücklich hingewiesen werden. Andernfalls besteht beim Vertrieb ein erhebliches Haftungsrisiko. Ein schwieriges Problem: Selbst fachlich exzellent ausgebildete Finanzberater sind häufig nicht in der Lage, geschlossene Fonds in allen maßgeblichen wirtschaftlichen, rechtlichen und steuerlichen Verästelungen zu prüfen. „Es wird aber wohl kaum zum Abschluss kommen, wenn der Anlageberater oder Finanzvermittler einem zeichnungswilligen …

Die Finanzbranche hat in den letzten Jahren gelitten. Allen voran, weil viele Finanzberater eher Verkäufer als Berater sind. Jedes Produkt wird dem Kunden schön geredet und gerechnet. Aber ist dieses Produkt auch wirklich gut für den Kunden? Wurden hierbei die Wünsche und Ziele respektiert? Der Kunde hat oft nicht die Zeit und die Lust sich Tagelang damit zu beschäftigen, ob er alles richtig gemacht hat. Finanztipponline möchte genau dieses Problem lösen und startet ein Projekt: "Mitmachen statt Rumstehen - Wir sind das Mitmach-Web". Bisher ist …

… die Frage nach einer Exit-Strategie. „Hier kommt eventuell die Möglichkeit in Betracht, den Vertrieb der US-Lebensversicherungsfonds ins juristische Fadenkreuz zu nehmen“, erklärt Tiedemann. Die Life Trust Fonds wurden von Banken und unabhängigen Finanzberatern vertrieben. Erfahrungsgemäß wurden bei Beratungen handwerkliche Fehler gemacht, die zu Schadensersatzansprüchen der Anleger führen können. Exemplarisch ist dabei das fehlerhafte Herausstellen der Sicherheit der Anlage, mangelnde rechtzeitige Prospektübergabe und das Verschweigen von Provisionen …

… das Ausbildungskonzept der Star Group Financial Services AG den neuen Mitarbeitern einen schnellen und direkten Einstieg in die Mandantenberatung. Parallel zur Vermittlung fachlicher Kompetenzen unterstützen die Referenten und Trainer in der StarAcademy die angehenden Finanzberater auch gezielt bei der Persönlichkeitsentwicklung – und natürlich bei der Aneignung der gerade in der Finanzberatung elementaren „Soft Skills“. Den Abschluss der Ausbildung im Corporate Competence Center bildet die IHK-Prüfung zum/zur Versicherungsfachmann/frau, welche …

… für Stabilität standen. Insbesondere das Anlegerschutzverbesserungsgesetz führt zu einer weiteren Bürokratisierung und zu Ungleichbehandlung. Während gut ausgebildete, laufend geschulte Bankberater an die BaFin gemeldet und überwacht werden sollen, bleiben freie Finanzberater außen vor und werden von Gewerbeaufsichtsamt kontrolliert.“ Die Bilanzsumme der Hannoverschen Volksbank überschritt erstmals seit 2006 die 4-Milliarden-Euro-Marke. „Dieses Wachstum basiert auf der Ausweitung des Kundengeschäfts“, betonte der stellvertretende Vorstandssprecher …

… CAt-Award 2011 zeichnete den AWD-Direktor aber auch für ganz besondere Projekterfolge aus. Denn durch das erfolgreiche AWD-Projekt wurde das AWD-Service-Center, lt. Bewertung durch den CAt-Award 2011, als zentrale Anlaufstelle für die AWD-Finanzberater, Kunden und Interessenten des Unternehmens gleichermaßen gestärkt. Hierfür wurden die Aufgaben des AWD-Service-Centers erheblich ausgebaut, beispielsweise in den Segmenten Terminierung, Bestandskundenbetreuung, Angebotserstellung und Dokumentation. "Die Auszeichnung ist eine schöne Bestätigung für unsere …

… von 11,5 Prozent erwirtschaftet.(1) Er bietet wöchentliche Liquidität, ist je nach Institut sparplanfähig und kann als Beimischung in einem traditionellen Portfolio genutzt werden. Vortrag zum Thema Hedgefonds Bei dem Vortrag „Hedgefonds - Fluch oder Segen?“ von Markus Sievers können sich Finanzberater und Vermittler am 09. März 2011 (11.10 Uhr, Saal 3) über die Fehler, die es bei einem Engagement in Hedgefonds zu vermeiden gilt und Feinheiten, auf die es ankommt, informieren. Sie finden apano auf dem Wiener Fondskongress am Stand 10. (1) Quelle: …

… Berater bei der Betreuung von Kundendepots. Bei Veränderungen, die für den Anleger relevant sind, sollten die Kunden zeitnah informiert und Alternativen empfohlen werden. Boris Czysch, Diplom Sportökonom, absolvierte nach dem Studium das Trainee-Programm zum Finanzberater bei der Horbach Wirtschaftsberatung sowie die Ausbildung zum Versicherungsfachmann (BWV) und Riesterberater (DVA). Weitere Qualifikationen erarbeitete er sich als Finanzplaner (HfB) mit Abschluss der Hochschule für Bankwirtschaft und zertifizierter Experte Investment (Deutsche …

Im zweiten Halbjahr 2010 stellten sich Markus und Stefanie Kühn erneut dem deutschlandweiten Wettbewerb des Wirtschafts­magazins Euro. Unter rund 700 Finanzberatern konnten sich beide erneut unter den Top 100 qualifizieren und dürfen für das Jahr 2011 den Titel „Top-100-Finanzberater“ führen. Der jährliche Finanzberaterwettbewerb der führenden Wirtschaftszeitung Euro besteht aus einem Wissens- und einem Depotteil. Beim Wissenstest gab es wieder in jeden Monat einen Praxisfall zu lösen. Dabei wurden die Kenntnisse aus allen Bereichen der Geldanlage …

… Investmentfonds-Gesellschaften, Initiatoren und Fondsbanken wird von VOTUM die gesamte Marktbreite der Finanzdienstleistungswirtschaft abgebildet. Die Mitgliedsunternehmen von VOTUM repräsentieren ca. 75.000 Finanzdienstleister. VOTUM ist im Board of Directors des Europäischen Dachverbandes der unabhängigen Finanzberater und Finanzvermittler (FECIF) vertreten und unterhält seit dem letzten Jahr ein eigenes Büro in Brüssel, geleitet durch den ehemaligen Vizepräsidenten des EU-Parlaments, Dr. Ingo Friedrich. Weitere Informationen: http://www.project-gruppe.com

… Flexibilität. Berater können außerdem für sich und ihre Kunden Kostenvorteile erreichen.“ Teilnehmern wird nach der Veranstaltung ein Testzugang für die Beratungssoftware bereit gestellt, mit dem anhand eigener Daten die vorgestellten Szenarien ausprobiert werden können. HonorarKonzept ist der einzige Dienstleister im Honorarbereich, der durch regionale Betreuer unterstützt und so Finanzberater beim Einstieg in die Honorarberatung begleitet. Weitere Informationen und Anmeldemöglichkeiten sind im Internet verfügbar unter: www.honorarkonzept.de/roadshow.

… Rendite von 11,5 Prozent erwirtschaftet.(1) Er bietet wöchentliche Liquidität, ist je nach Institut sparplanfähig und kann als Beimischung in einem traditionellen Portfolio genutzt werden. Vortrag zum Thema Hedgefonds Bei dem Vortrag „Hedgefonds - Fluch oder Segen?“ von Markus Sievers können sich Finanzberater und Vermittler am 26. Januar 2011 (14.55 Uhr, Saal 4) über die Fehler, die es bei einem Engagement in Hedgefonds zu vermeiden gilt und Feinheiten, auf die es ankommt, informieren. Sie finden apano auf dem Mannheimer Fondskongress am Stand 70 …

ag, 21. Januar, bekannt gegeben. Der Listing-Prozess wird begleitet von der Silvia Quandt & Cie. AG in Zusammenarbeit mit der biw AG. Julian Aleksov, CEO von Oasmia Pharmaceutical AB: „Wir freuen uns, an einem der weltweit größten Aktienmärkte präsent zu sein. Unsere Produkte adressieren globale Märkte und wir haben nun die Möglichkeit, eine viel größere Gruppe internationaler und an Oasmia interessierter Investoren zu erreichen.“ Die Carnegie Investment Bank fungiert in Skandinavien als Finanzberater des Unternehmens.

… Geschäftspartnern zu teils steilen beruflichen Werdegängen verhilft. Er kann sachkundig mit Experten über Finanzfragen diskutieren und ebenso gut Kunden ohne Fachkenntnisse über Anlagestrategien und Möglichkeiten einer Kostenreduktion informieren. Vielleicht gehört Tobias Nischke ja zu einer neuen Art von Finanzberatern, die der Branche einst verlorenes Vertrauen zurückgewinnen? Es scheint der Fall zu sein. Der FBDD Finanzberatungsdienst ist auf jeden Fall froh, ihn in seinen Reihen zu haben. Seine Karriere belegt auch, dass das Unternehmen einen guten Nährboden …

… und Wohngebäudeversicherung zu integrieren. Einfach machen die Versicherer es ihren Kunden jedoch nicht, denn die Antragsformulare der Versicherungsgesellschaften sind oft kompliziert. Deshalb ist es besonders wichtig, beim Ausfüllen eines Antrages die Hilfe eines professionellen Finanzberaters zu nutzen, rät AWD. Für ein durchschnittliches Einfamilienhaus belaufen sich die zusätzlichen Kosten für die Elementarschadenversicherung auf etwa 100 bis 300 Euro pro Jahr. Zusätzlich ist der Versicherte zu einem Selbstbehalt verpflichtet. Die einzelnen …

… Barzahlung mit eigenem Kredit Was lohnt sich denn jetzt mehr, fragte sich der WDR in der Familienzeit, die Lockangebote der Elektronikdiscounter nutzen oder im Internet günstigere Angebote suchen und dann einen Konsumkredit bei der Bank aufnehmen. Die Antwort des Experten und Finanzberater Peter Höffner: Im Internet gibt es für die gängigen Produkte oft günstigere Angebote. Bei einer guten Kreditfähigkeit (Bonität) lohnt sich die Barzahlung mit eigenem Kredit oft mehr. Aber: Der Wert der gekauften Sachen sinkt schneller als die Schulden. Daher nur …

Flörsheim, 10.01.2011, Alle großen Banken haben mittlerweile ihre DAX-Prognosen für das Jahr 2011 vorgelegt. Der Konsens liegt im Bereich zwischen 7.300 - 7.800 Punkten. „Das dürfte somit der Bereich sein in dem der DAX auf keinen Fall landet“, meint Georg Rankers vom Family Office Rankers Finanzstrategien. „2010 haben gerade einmal drei Institute den DAX-Stand richtig vorhergesagt.“ Rankers Finanzstrategien favorisieren den Bereich oberhalb von 7.800 Punkten beziehungsweise unterhalb von 7.300 Punkten. „Wobei wir das positive Szenario für d…

… Vertrieb, die Deutsche Rentenversicherung musste noch nie einen Menschen überzeugen, Rücklagen fürs Alter zu bilden, weil die Kunden der Deutschen Rentenversicherung ja zumeist pflichtversichert sind. Die Deutsche Rentenversicherung hätte rund 500.000 Finanzberatern in Banken, Sparkassen und Strukturbetrieben gegenübergestanden. Im Wettbewerb mit diesen Anbietern wäre die Deutsche Rentenversicherung vollkommen überfordert gewesen. Schuchardt Trifft die Arbeitnehmer mit niedrigen Einkommen die Absenkung des Rentenniveaus nicht überproportional stark, …

Essen, 16.12.2010. Der unabhängige Vermögensberater Markus Feistle hat ein Projekt gestartet, um das Thema Altersvorsorge zurück ins Bewusstsein der Menschen zu bringen. Grund dafür sei das mangelnde Bewusstsein der Bevölkerung zu den Problemen der Altersvorsorge, das er immer wieder bei Beratungsgesprächen bemerke. Die massive Präsenz des Themas Altersvorsorge in den Medien hätte dazu geführt, dass die Problematik der leeren Rentenkassen kaum noch wahrgenommen würde. Das klinge absurd, so Herr Feistle, aber wenn man eine Nachricht zu oft hör…

Flörsheim, 26.11.2010, Einzelhandelsumsätze an "Black Friday" und "Cyber Monday" geben wichtige Impulse für Finanzstrategie. In den USA leitet Thanksgiving, der vierte Donnerstag im November, traditionell Weihnachtszeit und Weihnachtsgeschäft ein. Die folgenden Tage werden von vielen amerikanischen Bürgern genutzt, um die ersten Weihnachtseinkäufe zu erledigen. Am "Black Friday", dem Tag nach Thanksgiving, öffnen viele Einzelhandelsgeschäfte schon bei Morgengrauen und gewähren hohe Rabatte. Ihre Umsätze sind entscheidender Indikator für Stim…

… 900 Akteure der Finanzbranche telefonisch nach ihrer Mediennutzung und Markenwahrnehmung befragt. Zu der Gruppe der Befragten zählten neben institutionellen Investoren, wie beispielsweise Stiftungen, Family Offices, Pensionskassen und Versicherungen, auch Dachfondsmanager, unabhängige Finanzberater und Bankberater. Die Kommunikationsagentur HBS International mit Sitz in Frankfurt und London liefert mit der HBS Medien- und Markenstudie regelmäßig wertvolle Informationen über die Mediennutzung und Markenwahrnehmung von Finanzprofis und unterstützt …

… oder Sondertilgungsmöglichkeiten). Der Vergleich von verschiedenen Darlehensgebern ist wichtig, denn schon kleine Unterschiede z.B. im Zinssatz können bei hohen Darlehenssummen und langen Laufzeiten einen erheblichen monetären Unterschied ausmachen. Der Darlehensnehmer sollte sich mit einem Finanzberater und bei Immokredit24 informieren und hier Vergleiche anfordern. Die richtige eigene Einschätzung (Sicherheiten, eigenes Einkommen, zukünftige Aussichten etc.) ist genauso wichtig wie die spätere Auswahl des Anbieters mit den für die eigene Situation …

… schon seit über 100 Jahren und war bis in die 1950er Jahre Alltag in der Finanzwelt. Im Prinzip hat es die Versicherungswirtschaft des 20. Jahrhunderts letztlich geschafft, dieses System in Vergessenheit geraten zu lassen!“ so der Finanzberater weiter. Grob gesagt, wird die Pauschaldotierte Unterstützungskasse im eigenen Unternehmen eingerichtet, das Unternehmen selbst wird zum Träger und zum Mitglied einer Gruppenunterstützungskasse. Zur Altersvorsorge wird nun festgelegt, welcher Mitarbeiter welchen Rentensatz bekommen soll. Dieser Wert dient …

18.11.2010 - 15:05 Uhr, Frankfurt Wer große Erwartungen an den G20 Gipfel hatte wurde bitter enttäuscht. Die USA werden weiter an Ihrer Politik des lockeren Geldes festhalten und bis auf Weiteres den Kapitalmarkt mit frisch gedruckten Dollar fluten. Das bringt vor Allem die Exportnationen unter Druck, da ihre Währungen gegenüber dem Dollar aufwerten. Länder wie Brasilien, die EU, Australien, Kanada und vor allem China geraten zunehmend unter Druck. Speziell China, die durch die Bindung des Yuan an den Dollar die Auswirkungen drastisch zu spü…

… und Finanzkunden sind selbstbewusster geworden. Sie informieren sich über Internet über Produktlösungen. Auch bei der Auswahl des geeigneten Beraters recherchieren Sie die Güte und Qualität der durchgeführten Beratungen. Fast 600.000 Versicherungsvermittler, Versicherungsmakler und Finanzberater gibt es in Deutschland. Da gibt es in Sachen Beratungsqualität große Unterschiede. Auf dem unabhängigen Bewertungsportal Whofinance.de können kostenlos die Bewertungen von Beratungen und Beratern eingesehen werden. Auch der Finanzberater und unabhängige …

Zürich, 16.11.2010. „Auf Finanzberater dürfte im kommenden Jahr eine weitere Regulierungswelle zukommen“ meint Klaus-Peter Kirschbaum, Head of Private Wealth Management bei der in Zürich ansässigen ThomasLloyd Group. Dies jedenfalls lässt sich aus den unterschiedlichsten Veröffentlichungen in der Presse und Verlautbarungen der Bundesregierung entnehmen. So spricht das Handelsblatt vom „Zweiklassenrecht für Finanzberater“ und Die Welt arbeitete heraus, dass sich der Bundesrat beim Thema Anlegerschutz hinter die Regierung stelle. Beide sehen eine deutliche …

… wie der andere und die Ansprüche und Bedürfnisse, die eine Versicherung erfüllen muss, können daher durchaus unterschiedlicher Natur sein. Durch aus nützlich kann ein Tipp oder eine Beratung sein, die ein spezialisierter Dienstleister, wie Versicherungsmakler oder Finanzberater geben kann. Jedoch sind diese oft nicht wirklich kostengünstig, wenn man sie im Rahmen einer umfassenden Finanzberatung in Anspruch nimmt und nicht wirklich objektiv, wenn sich durch einen abhängigen Versicherungsmakler an Interessenten weitergegeben werden. Durch das Internet, …

… Rankers präferierte Charttechnik ins Spiel, die eine Form der Aktienanalyse darstellt, bei der durch die Beurteilung von Charts kurz- und mittelfristige Kursprognosen gestellt werden. Georg Rankers, seit über 20 Jahren in der Branche und 2009 von der Fachzeitschrift “Euro” als Finanzberater des Jahres ausgezeichnet, sieht hier die beste Möglichkeit für seine Kunden das richtige Timing für den Börsenein- und ausstieg im Markt zu finden. Die Charttechnik ist eindeutig erfolgreicher Marktbewegungen und deren Auswirkungen auf die Kurse zu beurteilen als …

05.11.2010 - 16:09 Uhr, Frankfurt Kaum hat der DAX die Seitwärtsbewegung nach oben durchbrochen, bilden sich die ersten Warnzeichen am Horizont. Sahen wir in den vergangenen zwei Jahren eine deutliche Flucht der Anleger aus dem Aktienmarkt in den sicheren Hafen der Anleihen, könnte genau diese Bewegung für Spätfolgen am Aktienmarkt sorgen. Die FED gab diese Woche nach der Sitzung des Offenmarktausschusses bekannt, weitere 600 Mrd. US-Dollar bis 2011 in die Hand zu nehmen um Staatsanleihen anzukaufen. Genau an dieser Stelle beginnt das Problem…

… Beratungsprojekt, das sein Unternehmen mit Ralf Cormaux, Peter Nieskens und Harri Schulte vom Willicher DVAG-Büro Holterhöfe durchgeführt hat. „Außerdem sind die Mitarbeiter heute in ihrer Altersvorsorge besser abgesichert als zuvor“, freut er sich. Die branchenunabhängigen Finanzberater haben über das von ihnen entwickelte „Cafeteria-Modell“ den Kolb-Mitarbeitern u.a. die Möglichkeit vorgestellt eine betriebliche Altersvorsorge deutlich vorteilhafter für alle zu gestalten: Die Firma zahlt den Beitrag von der Bruttolohnsumme vor Steuern und Sozialabgaben …

Anleger möchten eine sichere und schwankungsarme Geldanlage und investieren in Fonds, die hinsichtlich ihres Risiko-/Ertragsverhältnisses genau dieses seit Jahren bieten. Das sagen 93,6 Prozent der Top 250 Finanzberater, die in einer im Kundenauftrag erfolgten Umfrage der Unternehmensberatung „Dauerhaft erfolgreich“ (www.dauerhafterfolgreich.de) im Oktober 2010 durchgeführt wurde. Viele der befragten „Dauerhaft erfolgreich“ -Top 250 Finanzberater aus ganz Deutschland arbeiten seit vielen Jahren sehr intensiv und extrem erfolgreich mit Stuart Truppner …

… informieren Sie sich, wo die Chancen liegen. Die Zahlen der Zweitmarktanbieter erstrahlen im neuen Glanz. Besonders die Urlaubsmonate Juli und August sorgten für die abschlussstärksten Monate des laufenden Jahres. Von dieser Entwicklung profitieren vor allem Anleger, aber auch die Finanzberater. Der Mann wird beraten, die Frau beteiligt sich, die Sache geht schief: Wann sind eigentlich Dritte in den Schutz von Verträgen mit einbezogen? Die Rechtsprechung hat als besondere Art eine so genannte „Schutzwirkung“ gebildet. Was dafür die Voraussetzungen …

… Weltspartag von dem Fachmagazin BeteiligungsReport® organisiert wird. Es ist ein Tag, an dem die Bedeutung von geschlossenen Fonds mit ihren positiven volkwirtschaftlichen Wirkungen hervorgehoben werden soll. Zugleich sollen sich aber auch Emissionshäuser, Banken und Finanzberater an diesem Tag selbstkritisch hinterfragen, wo Verbesserungen möglich und notwendig sind sowie Anleger besser auch bei laufenden Projekten beraten und begleitet werden können. Wegen der Auswirkungen der Finanzkrise wurde 2010 auf Veranstaltungen verzichtet, da der Fokus …

… Oktober 2010. Die Sparkassen DirektVersicherung wird am 27./28. Oktober in Dortmund wieder auf der DKM vertreten sein, der größten Fachmesse für die Finanz- und Versicherungswirtschaft. Die Leitmesse bringt unter anderem unabhängige Versicherungsvermittler und freie Finanzberater mit führende Anbietern von Finanz- und Versicherungsprodukten zusammen. „Wir bieten einmalige Serviceangebote bei der Kfz-Versicherung, die die Zusammenarbeit insbesondere für Makler und ihre Kunden attraktiv macht“, sagt Vorstandsmitglied Dr. Jürgen Cramer, der die S-Direkt …

ikatoren etabliert. Der ifo-Geschäftsklimaindex und der ZEW-Konjunkturerwartungen. In Amerika ist der führende Index, der ISM-Einkaufsmanager-Index. Alle drei sind Umfrageindikatoren. Dabei geben die deutschen Indikatoren die Zukunftserwartung wieder und der amerikanische die aktuelle Lage der Unternehmen. Alle diese Frühindikatoren liefern Anhaltspunkte zur Richtung und möglichen Dynamik des Wirtschaftswachtums oder Abschwungs. Das vollständige Interview ist unter folgendem Link abrufbar: www.finanzberater-des-jahres.de/podcast

… integriert, so dass eine ganzheitliche Beratung des Kunden möglich wird“, unterstreicht Geschäftsführer Volker Britt die Bedeutung des neuen Analysetools, das nahtlos in beliebige Systeme eingebunden werden kann. Zusammen mit den sieben Key-Account-Managern, die die angebundenen Honorar-Finanzberater vor Ort persönlich betreuen, wird Britt vom 27. bis 28. Oktober für Gespräche zur Honorarberatung und dem Dienstleistungsangebot der HonorarKonzept GmbH zur Verfügung stehen sowie alle Fragen zum Einstieg in die Honorarberatung beantworten. Ein Workshop …

Fall muss die Bank auf 30 % des aktuellen Kurswertes Abgeltungsteuer einbehalten. Dabei ist es unwichtig, ob die Titel tatsächlich einen Gewinn aufweisen oder dass geschenktes Kapitalvermögen grundsätzlich keine steuerpflichtige Kapitaleinnahme nach § 20 EStG darstellt. Durch diese Maßnahme soll der Anleger gezwungen werden, sich die einbehaltene Abgeltungsteuer beim Finanzamt zurückzuholen, indem er das Geldgeschenk offenlegt. Das vollständige Interview ist unter folgendem Link abrufbar: www.finanzberater-des-jahres.de/podcast

… der Verwaltungsstrategie gewesen sein. Sehr oft wird über Renditeerwartungen gesprochen und dabei die Risikoparameter vollkommen außer Acht gelassen.” Je höher das Lebensalter, desto niedriger sollte die Aktienquote sein, so Rankers weiter. Der im Jahr 2009 durch “Euro” zum Finanzberater des Jahres gekürte Unternehmer, weiß, dass dadurch ein hohes Verlustrisiko ausgeschlossen werden kann. Denn der Kapitalerhalt des Vermögens – in Verbindung mit einer moderaten Rendite – muss im Ruhestand absolute Priorität haben. Die Verlustquote von Banken waren …

25.10.2010 - 12:40 Uhr, Frankfurt Die Anleger frohlocken. Ihre enorme Zuversicht hat sich förmlich in den Aktien-Investitionsgraden entladen. Dabei liegt die Stimmung nahe der Top-Niveaus von Ende 2006. Auf dem Höhepunkt der damaligen Aufwärtsbewegung. In einer solchen Situation ist der Überraschungseffekt natürlich am größten, sollte es für eine der beiden Seiten anders als erwartet kommen. Die Investitionsquoten geben Entwarnung. Sie liegen derzeit noch auf Normalniveau. Sollten private wie institutionelle Investoren ihre Liquiditätsquoten …

… eine Versicherung, eine Bank oder idealerweise ein unabhängiges Maklerbüro. Der jeweilige Berater unterbreitet das gewünschte Angebot. Dabei berät dieser den Kunden teilweise sehr ausführlich und zeitintensiv. Wenn wir als unabhängige Finanzberater beispielsweise wegen einer privaten Krankenversicherung kontaktiert werden, besteht allein der zeitliche Aufwand (Erstgespräch mit Analyse von Kundensituation und Absicherungswünschen, Auswertung und Angebotserstellung über unabhängige Analyseprogramme, Zweittermin mit Angebotsauswertung und Erläuterung, …

… Kontakt 79 Euro zuzüglich Mehrwertsteuer. Doch zuvor müssen sie sich einem kostenlosen Akkreditierungsprozess unterziehen. Neben den persönlichen Daten, die später in das veröffentlichte Beraterprofil eingehen, erhebt censum Angaben zur Ausbildung, Qualifizierung und zum Kundenservice des Finanzberaters. Die Daten werden mit Hilfe eines Scoring-Modells bewertet, das censum mit der Assekurata Solutions GmbH entwickelt hat. „Mit diesem Verfahren stellen wir sicher, dass bei uns wirklich die besten Berater gefunden werden“, meint der censum-Chef …

GOLD ist nicht nur in der letzten Zeit in der Presse, es ist vor allem seit Jahrtausenden ein Teil unserer Wirtschaft. Obwohl jeder etwas darüber sagen kann, wissen doch nur wenige über das wertvolle Metall Bescheid. Grund genug für uns als Finanzberater einmal ein paar wissenswerte Fakten und Zahlen über das glänzende GOLD zusammen zu tragen und zu beleuchten, warum es als so wertvoll erachtet wird: GOLD ist die älteste Währung der Welt: - seit 6.000 Jahren als Tauschwährung - seit 2.500 Jahren in Form von Geld VORKOMMEN: - sehr begrenzter …

… und trotzdem nach individuellen Kundenbedürfnissen ausgerichtet – das bietet der neue AltersvorsorgePlaner 8.2 des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung Vorsorgeberatern. Ob Riester, Rürup, Privatrente oder bAV: Pünktlich mit dem Start der DKM am 27. und 28. Oktober haben Finanzberater die Möglichkeit, für Kunden noch während des Beratungsgesprächs den optimalen Tarif zu ermitteln – aktuell und vom Institut umfassend auf Herz und Nieren geprüft. „Als unabhängiger Spezialist in der Vorsorge und Finanz- planung war die Verbindung aus unseren Rating-Ergebnissen …