… hohe Qualität der Einträge. Ob Steuerberater, Rechtsanwalt, oder Unternehmensberater, hier kann man sich kostenlos eintragen.
Aus langjähriger Erfahrung mit unserem Hauptkunden. den Angehörigen der beratenden Berufe, wissen wir um die oftmals übergreifende Ausrichtung von Beratern. Viele Rechtsanwälte agieren als Steuerberater. Finanzberater als Unternehmensberater. Bei werde-gut-beraten.de lässt sich das gesamte Leistungportfolio unter einem Dach präsentieren. Sogar angebotene Seminare, oder Schulungen lassen sich ansprechend veröffentlichen.
… können man dieses Förderprogramm nutzen, wenn man durch Kauf Eigentümer des Wohnraums wird, bereits Eigentümer des Wohnraums ist und saniert oder Mieter ist und mit Zustimmung des Vermieters saniert. Für alle Fragen rund um das Förderprogramm stehen die Finanzberater der GfH – Die Haushaltsplaner mit der jahrelangen Erfahrung jederzeit deutschlandweit zur Verfügung.
Den Antrag stellt man vor dem Kauf bzw. vor Sanierungsbeginn bei der jeweiligen Hausbank. Nach Prüfung der Unterlagen wird das Darlehen ebenfalls durch die Hausbank bereitgestellt. …
"Wir brauchen Menschen, die Spaß an dem Thema Finanzberatung haben und das gut vermitteln können": Der St. Töniser Ralf Cormaux, der auf den Holterhöfen bei Willich ein Büro der branchenunabhängigen Deutschen Vermögensberatung (DVAG) leitet, sucht Verstärkung für sein Team. "Wir beraten unsere Kunden ganzheitlich und nachhaltig rund um die Themen "Vermögen planen - Vermögen sichern - Vermögen mehren", damit sie sich finanziell auf sichere Füße stellen können", so Cormaux. Mit den Kunden erstellen die Berater eine Analyse der Finanzsituation u…
ahres.“
Der Investitionsausschuss der Fondsgesellschaft PROTOS INVEST 2 ist hochkarätig besetzt: Hierzu gehören Prof. Dr. Franz-Joseph Busse aus München, der als kompetenter Fachmann innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche bundesweit bekannt ist, Helmut Munderloh, der über mehrere Jahrzehnte für das Hamburger Privatbankhaus Wölbern & Co, zuletzt als Generalbevollmächtigter, tätig war. Drittes Mitglied ist Betriebswirt Markus Gentgen, der seit über 20 Jahren erfolgreich als unabhängiger Finanzberater tätig ist.
… Nachtstromspeicherheizungen sowie die Optimierung der Wärmeverteilung kann eine Sonderförderung in Form von Zuschüssen direkt bei der KfW beantragt werden.?Detailinformationen finden Sie bei der KfW (Programm Nr. 431).
Für alle Fragen rund um das Förderprogramm stehen die Finanzberater der GfH GmbH – die Haushaltsplaner mit der jahrelangen Erfahrung jederzeit deutschlandweit zur Verfügung.
Man kann durch bewusstes Verhalten und den gezielten Umgang mit verfügbaren Geldmitteln einen ganz persönlichen Beitrag für Umweltschutz und Nachhaltigkeit leisten. …
… können man dieses Förderprogramm nutzen, wenn man durch Kauf Eigentümer des Wohnraums wird, bereits Eigentümer des Wohnraums ist und saniert oder Mieter ist und mit Zustimmung des Vermieters saniert. Für alle Fragen rund um das Förderprogramm stehen die Finanzberater der GfH – Die Haushaltsplaner mit der jahrelangen Erfahrung jederzeit deutschlandweit zur Verfügung.
Den Antrag stellt man vor dem Kauf bzw. vor Sanierungsbeginn bei der jeweiligen Hausbank.
Nach Prüfung der Unterlagen wird das Darlehen ebenfalls durch die Hausbank bereitgestellt. …
Am heutigen Dienstag wird gegen 20:15 Uhr das Ergebnis der Zinssitzung veröffentlicht. Es ist nicht davon auszugehen, dass die US-Leitzinsen angehoben werden, aber es könnten durch das Statement einige interessante und damit gegebenenfalls auch marktbewegende Fakten zum weiteren Vorgehen der FED auf den Tisch kommen. Gerade die großen und institutionellen Anleger werden das Statement prüfen und erst danach weitere Anlageentscheidungen treffen. Somit haben wir wie in den letzten Monaten wieder das positive und negative Szenario. Bei positiver …
… Finanz- und Versicherungswirtschaft den nächsten Schritt auf dem Weg dar, die Honorarberatung in Deutschland weiter zu etablieren. „Das Thema Honorarberatung hat in letzter Zeit eine zunehmende Dynamik erfahren. Damit ergeben sich für unabhängige Vermittler und freie Finanzberater neue Potentiale für eine Erweiterung ihres Geschäftsmodells“, betont HonorarKonzept Geschäftsführer Volker Britt. Die DKM biete die Möglichkeit, das Thema Honorarberatung einer breiten Öffentlichkeit zu präsentieren. So wird am zweiten Messetag, dem 28. Oktober, um 10 Uhr …
Nicht immer bedeuten volle Auftragsbücher auch unternehmerischen Erfolg. Wichtig für ein Unternehmen ist die Liquidität. Ein neuer Podcast von Finanzexpertin Claudia Rankers beantwortet dazu die wichtigsten Fragen: Wie wichtig ist die Liquiditätssteuerung? Wo liegen die Vorteile? Wie kann man Liquidität praktisch steuern? Wie kann der Unternehmer bei Liquiditätsproblemen reagieren? Der Podcast gibt auf diese und anderen Fragen eine Antwort.
Mit der Liquidität werden zu erwartende Geldeingänge und -ausgänge planerisch offen gelegt und aktiv …
… Vermögensausbau, Altersvorsorge und Immobilienerwerb im Mittelpunkt der OVB Geschäftstätigkeit. Derzeit berät die OVB europaweit rund 2,8 Mio. Kunden und arbeitet mit über 100 renommierten Produktpartnern zusammen. Die OVB ist aktuell in insgesamt 14 Ländern aktiv, wobei gut 4.600 hauptberufliche Finanzberater für den Konzern tätig sind. 2009 erwirtschaftete die OVB Holding AG mit ihren Tochtergesellschaften Gesamtvertriebsprovisionen in Höhe von 201,6 Mio. Euro sowie ein EBIT von 9,6 Mio. Euro. Die OVB Holding AG (http://www.ovb.ag) ist seit Juli 2006 an …
… sind darüber hinaus weniger zufrieden als Kunden von Banken und Vermögensverwaltern, die herkömmliche Beratung nutzen.
Gemäss der Studie von MyPrivateBanking hatten lediglich 13% der befragten Kunden Erfahrung mit Honorarberatung und diese waren im Vergleich zu Kunden von herkömmlichen Finanzberatern um über 10% unzufriedener. Für die Zukunft der Honorarberatung ist auch die Zahlungsbereitschaft potenzieller Kunden enttäuschend: Nur 10.1% der Kunden, die sich vorstellen können Honorarberatung zu nutzen, wären bereit pro Jahr 2000 Euro oder mehr zu …
Vier erfolgreiche Jahrzehnte in der Allfinanzbranche
•2,8 Millionen Kunden in 14 Ländern, über 4.600 Finanzberater
Köln, 16. September 2010 – Der OVB Konzern, einer der führenden europäischen Finanzvertriebe, blickt in diesem Jahr auf vier erfolgreiche Jahrzehnte Unternehmensgeschichte zurück. Nach der Gründung im Jahr 1970 etablierte sich die OVB schnell als kompetenter Partner für Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Immobilienerwerb. Heute ist die OVB in 14 Ländern Europas vertreten.
Am 13. September 2010 wurde das Jubiläum im Rahmen des Europatages …
… Pensionsrückstellung nach § 6a EStG entstehen, ermöglicht die Auslagerung eine Berücksichti¬gung des Pensionsaufwands in realistischer Höhe.
Unterstützung durch Spezialisten
In der Praxis fühlen sich eine Großzahl an Geschäftsführern bestens abgesichert und haken das Thema Altersvorsorge gedanklich ab. Die Bemühungen von Finanzberatern, das Konzept zu überprüfen wehren Sie in der Regel erfolgreich ab. Sie sind im Glauben, der Steuerberater habe alles im Griff und alles sei bestens. Doch die Realität meist sieht anders aus. Bei Pensionszusagen sind nicht nur …
Wer sich für die Zukunft absichern will, sollte sich vor "Provisionshaien" schützen.
In Zeit ungewisser finanzieller Zukunftsaussichten planen derzeit viele junge Eltern, sich und Ihre Sprösslinge vor künftigen Engpässen optimal abzusichern. Der Anruf beim "Finanzberater des Vertrauens" erweise sich aber vielfach als enttäuschend, so Fabian Voß, Vorstandvorsitzender des unabhängigen Finanz- und Versicherungsmaklers Univerma AG. Denn einerseits gehörten junge Familien aufgrund des hohen Beratungsbedarfs nicht gerade zur Lieblings-Klientel von Finanzdienstleistern, …
… haben. „Nicht weniger wichtig sind für uns auch die Persönlichkeiten im Unternehmen. Da passt alles, menschlich wie fachlich.“
Sven Huber, Diplom-Kaufmann studierte in Stuttgart und St. Louis, Missouri, USA. Er ist seit fünf Jahren als Finanzberater tätig, zuletzt als Senior Berater und Führungsnachwuchskraft. Sven Huber ist Versicherungsfachmann (BWV) und Fachberater für Finanzdienstleistungen (IHK).
Thomas Lorenz machte seinen Abschluss als Diplom-Volkswirt an der Albert-Ludwigs-Universität in Freiburg. Anschließend war er knapp sieben Jahre …
… wachsenden und zunehmend unübersichtlichen Produktvielfalt der Finanzdienstleister. Die Folge: Sie schließen oftmals ohne vorherigen Vergleich Finanz- und Versicherungsverträge ab. Schon heute hat jeder deutsche Bundesbürger zwischen 10 und 20 Finanzbausteine bei drei bis fünf verschiedenen Finanzberatern. Kaum jemand behält hier nach Meinung der TELIS FINANZ AG noch den Überblick über bestehende Verträge und die jeweils zuständigen Vertreter und Berater. Nach einer Umfrage der Kronberger Unternehmensberatung Stuart Truppner würden 93,7 Prozent der …
Knut Reichold hat nach der Finanzkrise ein neues Taschenbuch für Anleger herausgebracht, um eine praktische Einleitung in die Grundlagen des Geldanlegens zu geben.
Der zertifizierte Finanzplaner und ehemalige Banker ist heute unabhängig tätig, betreut seit über 17 Jahren Privatkunden in finanziellen Angelegenheiten und gibt jetzt auf 180 Seiten Antworten auf die wichtigsten Fragen von Anlegern.
Der Autor über seine Motive: „Jeden Tag trifft man auf Allgemeinplätze, die kritiklos wieder-holt werden, obwohl sie längst überholt sind. Dadurch las…
… im Jahr 2008.
Die Studie betrachtet auch die öffentliche Infrastruktur, wobei dazu z.B. Verkehrs- und Informationsnetzwerke zählen. Hier schneiden Luxemburg, Dänemark und die Schweiz am besten ab, Deutschland liegt mit Platz 7 im Mittelfeld.
Die komplette Studie, kann auf der Webseite der Stiftung Familienunternehmen unter http://www.familienunternehmen.de eingesehen werden.
Weitere Informationen zu diesem Thema hält auch der Podcast von Claudia Rankers bereit. Unter http://www.finanzberater-des-jahres.de gibt es weiterführende Informationen.
… den Banken in den meisten Fällen schutzlos ausgeliefert. Das verordnete Beratungsprotokoll und der Beipackzettel auf freiwilliger Basis haben daran nichts geändert. Der Finanzplaner Deutschland e. V. fordert deshalb ein gesetzlich definiertes Berufsbild für unabhängige Finanzberater.
„Ich bin von den Banken enttäuscht“, zitiert die Süddeutsche Zeitung in der Überschrift eines großen Interviews am 23.12.2009 Verbraucherschutzministerin Ilse Aigner. Und weiter sagt die Ministerin in Richtung Banken: „Falschberatung ist ein Massenproblem und diese …
… Resonanz mehr als zufrieden," lautet das abschließende Fazit von Bernhard Röder.
Das Unternehmen RÖDER Finanz-Konzepte ist Experte für den Bereich Kosten- und Qualitätsoptimierung für private Haushalte und Unternehmen. Durchschnittlich spart der unabhängige Versicherungsmakler und Finanzberater rund 20% der vorhandenen Kosten ein - und das bei besseren Leistungen.
Darüberhinaus liegt dem Inhaber Bernhard Röder die persönliche Absicherung für den Fall der Berufsunfähigkeit, Altersversorgung, Krankenabsicherung der Kunden sehr am Herzen. "Mit fast …
… keinen Spaß machen, dabei sind sie für jeden wichtiger denn je: Wie sichere ich meine Zukunft so ab, dass ich auch im Alter in Wohlstand leben kann?
Aus dieser zugegebenermaßen unangenehmen und schwierigen Fragestellung haben vier unabhängige Finanzberater aus Troisdorf und Köln ein Gesellschaftsspiel entwickelt: womalea (Wohlstands-Macher-Alea = lat. für Würfelspiel)
„Bei womalea lernen Menschen, die sich in der Regel noch nie damit beschäftigt haben, im Spiel die Strukturen und Wert-Entwicklungsperspektiven verschiedener Finanzprodukte, Immobilien, …
Die Honorarberatung findet ihre Nachfrage am Markt, in allen Bevölkerungs- und Einkommensgruppen. So könnte das Ergebnis einer internen Kundenanalyse der HonorarKonzept GmbH lauten.
Das Unternehmen, das in Deutschland die Beratung über Versicherungsleistungen mittels Honorar-Finanzberater etabliert, hat jüngst eine Stichprobe von 500 seiner in 2010 gewonnenen Kunden untersucht. Argumente, wie Honorarberatung sei allenfalls etwas für vermögende Kunden, können entkräftet werden. "Wir wollen die Diskussion, ob die Honorarberatung auch beim Normalkunden …
… kostenlosen Vortragsreihe „Vorsicht Versicherung“ wieder für einen Blick hinter die Kulissen der Berater und Versicherer. Im Erlebnis-Factory Seminarzentrum in der Kantstraße 47 in Berlin-Charlottenburg zeigt er Verbrauchern jeden Alters worauf Sie im Umgang mit Versicherungs- und Finanzberatern achten sollten. Gerade in der Versicherungs- und Finanzwelt, sind die Anforderungen der Kunden und die angebotenen Produkte so unterschiedlich und komplex, dass die Forderung des Verbraucherministeriums kaum ohne eine gute Beratung umsetzbar ist. Umso schlimmer, …
eit der Kündigung des Bretton Wood Abkommens 1973 (die USA hatten sich verpflichtet den USD in einem festen Umtauschverhältnis in Gold zu tauschen) um seine Rolle als Weltleitwährung. Durch latente Inflation hat sich dabei der Wert des US-Dollars permanent vermindert. Fazit: Gold bleibt für die nächsten Jahre ein interessantes Investment. Unterinvestierte Anleger sollten die Konsolidierung abwarten und zu Kursen um 1.000 USD einsteigen.
Mehr Informationen rund um das Thema Finanzen: http://www.finanzberater-des-jahres.de/
… zusätzliches Vermögen aufbauen“, erklärt Richard Wandl als Vorstand der rima AG. Das in Bayern ansässige Unternehmen hat sich seit vielen Jahren auf Versorgungskonzepte spezialisiert und bietet hier individuelle und bedarfsgerechte Lösungen.
„Dabei zieht aus unserer Sicht das Argument vieler Finanzberater nicht, dass die Menschen zu wenig Erspartes hätten, um vernünftig vorzusorgen“, so der rima-Finanzexperte. Auf der einen Seite liege das Geldvermögen mit Stand vom März dieses Jahres bei stolzen 4739 Milliarden Euro und die finanziellen Aktiva der …
wichtung der Rentenquote, sollte in den nächsten Monaten zu Umschichtungen in die Aktienmärkte füh-ren. Der chinesische Aktienmarkt hat den Mega-Börsengang der AgBank gut verkraftet und konnte in jüngster Zeit erneut zulegen. Eine zunehmende Akquisitionswelle der Großkonzer-ne im 4. Quartal 2010 beflügelt die Kapitalmärkte zusätzlich. Insgesamt spricht Vieles für einen interessanten Jahresendspurt - vielleicht schafft der DAX am Ende sogar die 7.000 Punkte-Marke.
Mehr Informationen: http://www.finanzberater-des-jahres.de/
… unsere Branche sein sollte, ist die Tatsache, was die befragten Personen hieraus ableiten“, meint der geschäftsführende Verwaltungsrat der Atlanticlux. Danach würde sich die repräsentative Zielgruppe zurecht wünschen, dass sie mehr Informationen erhält. Diesen Wunsch schreibt sie jedoch nicht Finanzberatern aus der Banken- und Versicherungsbranche zu, sondern fordert mehr Engagement vom Staat sowie den Schulen und Universitäten. Zudem will sie mit immerhin noch 18 Prozent auch die Medien in die Pflicht nehmen, wenn es um die eigene Informationsbeschaffung …
Benjamin Reinhard verstärkt seit 1. Juli das Key-Account-Management der HonorarKonzept GmbH. Er ist verantwortlich für die regionale Betreuung der Honorar-Finanzberater in den Gebieten Hessen, Rheinland-Pfalz und Saarland. Der Fokus seiner Arbeit liegt auf der konkreten Unterstützung der Honorar-Finanzberater in allen Bereichen der Kundenberatung.
Vertriebserfahrungen sammelte der gelernte Versicherungskaufmann im Versicherungsvertrieb der Debeka. 2009 legte er erfolgreich die Prüfung zum Betriebswirt an der Verwaltungs- und Wirtschaftsakademie …
Finanzberater des Jahres, Jahresendrally beginnt im Oktober
Empire State Manufacturing Index und der Philly-Fed-Index fielen deutlich zurück und nach der Veröffentlichung am vergangenen Freitag fiel der Dow Jones ebenfalls zwei Prozentpunkte zurück. Damit steigen die Ängste es könnte zu einem erneuten Wirtschaftseinbruch kommen.
Sollte der ISM-Index Anfang August ebenfalls merklich nachgeben, stiege die Wahrscheinlichkeit für fallende Kurse ganz erheblich. Der in der EU laufende Banken-Stresstest und die Ergebnisse werden mit großer Spannung für …
… Sie finden einen Vordruck eines solchen Beratungsprotokolls auf der Seite von WhoFinance.de. Es kann kostenlos heruntergeladen und ausgedruckt mit in das Beratungsgespräch genommen werden.
WhoFinance hilft Verbrauchern bei der Suche nach einem geeigneten Finanzberater. Alle wichtigen Informationen und ein Formular zum Thema Beratungsprotokoll finden Sie hier ->.
(Link http://www.whofinance.de/themen/beratungsprotokoll/)
Verbraucher können auf WhoFinance nach einem von Kunden empfohlenen Berater suchen. Zur Beratersuche gelangen Sie hier …
… Verbraucher sogar dazu führen, dass er nach einer Falschberatung seine Interessen noch schlechter durchsetzen kann als zuvor.
Unabhängig, qualifiziert und dem Kunden verpflichtet
Was aber macht eine gute Finanzberatung aus und wann kann man wirklich von einem Finanzberater im Gegensatz zu einem reinen Produkteverkäufer oder -vermittler sprechen?
„Die Qualitätskriterien für Mitglieder des Finanzplaner Deutschland e. V. sind nach unserem Dafürhalten ein geeigneter Leitfaden, um einen echten Finanzberater zu identifizieren“, erläutert Helmut Weigt. „Denn …
… hatten die Banken nach der Finanzmarktkrise doch Besserung gelobt. Die Ergebnisse fallen jedoch noch schlechter aus als im letzten Jahr. Die Verunsicherung bei Anlegern und Verbrauchern steigt weiter; viele fragen sich, wie sie im Vorfeld erkennen können, ob der Bank- oder Finanzberater zu den wenigen „Guten“ am Markt zählt oder ob nicht. Denn durch falsche Anlageberatung haben viele Anleger sehr viel Geld verloren – einige sogar ihr komplettes Erspartes. Doch das muss nicht sein.
Es gibt eine viele Kriterien, die ein Anleger berücksichtigen kann …
Finanzberaters des Jahres zu den aktuellen Bewegungen am Aktienmarkt
Empire State Manufacturing Index und der Philly-Fed-Index fielen deutlich zurück und nach der Veröffentlichung am Freitag fiel der Dow Jones zwei Prozentpunkte zurück. Damit steigen die Ängste es könnte zu einem erneuten Wirtschaftseinbruch kommen. Sollte der ISM-Index Anfang August ebenfalls merklich nachgeben, stiege die Wahrscheinlichkeit für fallende Kurse ganz erheblich. Der in der EU laufende Banken-Stresstest und die Ergebnisse werden mit großer Spannung für Freitag erwartet. …
Die HonorarKonzept GmbH hat mit der Baden-Badener einen weiteren Produktpartner gewonnen und erweitert erneut ihr Produktportfolio. Ab sofort können die Honorar-Finanzberater von HonorarKonzept auf die äußerst günstigen Konditionen des gesamten Angebots von echten Netto-Tarifen der Baden-Badener zurückgreifen.
"Wir freuen uns, das Vorhaben, unser Angebotsportfolio stetig zu erweitern, mit der Baden-Badener einen weiteren Schritt nach vorne gebracht zu haben und das umfangreiche Leistungsspektrum im Sachbereich eines mehrfach ausgezeichneten Versicherers …
Finanzberaters des Jahres, Georg Rankers zum "Mythos Deflation"
Die ökonomischen Begriffe Deflation und Inflation sind fester Bestandteil im Wortschatz der Politiker geworden. Leitet doch gerade die Politik ihre Legitimation zur Manipulation der Währungen aus der Verhinderung dieser "tödlichen Bedrohung" ab. Alan Greenspan hat während seiner gesamten Amtszeit die Verhinderung einer Deflation als Rechtfertigung für die endlose Inflationierung des Dollars benutzt. In der Regel sind sinkende Preise nichts anderes als das Ergebnis steigender Produktivität. …
… mtec-akademie ist die Professional School an der PFH Private Fachhochschule Göttingen. Das Forum Finanzbildung garantiert damit allen Teilnehmern eine hohe Neutralität und Unabhängigkeit. Im Zentrum des gemeinsamen Fortbildungsangebots steht zunächst der Zertifikatslehrgang "Hochschulzertifizierter Honorar-Finanzberater", der am 16. September erstmals in Göttingen startet.
"Eine gute Qualifikation ist für Honorar-Finanzberater unabdingbar. Darum legen wir bei unseren Partnern großen Wert auf ein fundiertes Fachwissen und bilden diese bereits jetzt im …
Flörsheim, 14.07.2010 - Im Interview mit Börsen Radio Network spricht der Finanzberater des Jahres 2009, Georg Rankers, vom renomierten Vermögensverwalter Rankers Finanzstrategien über das aktuelle Börsengeschehen und die Sommerpause. Er kündigt einen interessanten Herbst an und ist positiv gestimmt für eine Jahresendrally. Weitere Themen: Verschuldung, Wirtschaftswachstum sowie Warten auf die Berichtssaison. Das ausführliche Interview können Sie unter www.finanzberater-des-jahres.de hören.
… erhältlich. Die TOP-Themen dieser Woche im Competence Report sind:
„Qualität in der Finanz- und Vermögensberatung“ ist nicht erst seit der Lehman-Pleite ein heißes Thema. Unser Special zu diesem Thema beschäftigt sich daher mit den Fragen „Wie unabhängig sind Finanzberater wirklich?“ und „Was macht eine gute Finanzberatung aus?“.
Die Rechtsanwaltskanzlei Gündel & Katzorke stellt die wichtigsten Änderungen im Entwurf des BMF für ein Gesetz zur Stärkung des Anlegerschutzes und Verbesserung der Funktionsfähigkeit des Kapitalmarktes vor. In einem …
Glaubt man dem Bewertungsportal „WhoFinance“, so rechnen Finanzberater in Deutschland mit weiterhin schwankenden Märkten. Dies jedenfalls ist das Ergebnis einer Befragung, an der 200 Berater teilnahmen und unabhängig voneinander entschieden. Eine klare Mehrheit von 64 Prozent hält dabei ein Auf und Ab an den Märkten für wahrscheinlich, bzw. äußerst wahrscheinlich. Der Rest geht von klaren Aufwärts- oder Abwärtsbewegungen aus. „In keinem Fall können Anleger davon ausgehen, dass der Aktienmarkt ausgeglichen oder stabil ist, dies sollte in jedem Fall …
Berlin, 07.07.2010 (WhoFinance). WhoFinance fragte 200 Berater für Geld und Versicherungen, wie sie die aktuellen Risiken an den Märkten einschätzen.
Sehr deutliche Ergebnisse zeigten sich bei der Frage nach dem Marktszenario für die kommenden 36 Monate. Hier geben 63% der befragten Berater an, dass sie einen dauerhaften Abschwung für unwahrscheinlich halten. 64% sagen, dass es in den kommenden 36 Monaten zu deutlichen Schwankungen kommen wird.
Bei der Frage nach der richtigen Anlageklasse raten 61% bzw. 51% der befragten Berater ihren Kun…
… AG. Das Forum "Private Vorsorge" am 30.06.2010 war das zweite themenspezifische Kompetenzforum der AssCompact. Diese richten sich an Versicherungsvermittler, freie Finanz- und Anlageberater sowie führende Anbietern von Finanz- und Versicherungslösungen.
Versicherungsvermittler und Finanzberater müssen heute immer mehr dem Allfinanzdienstleistungsgedanken gerecht werden. Denn wer die Beratung des Kunden nicht umfassend leisten kann, droht seine Bestandskunden zu verlieren. In seinem Vortrag "Veredelung des Kundenbestandes durch erfolgreiche Investmentberatung" …
… machen. Mit dem Financial Profile Check nehmen die Kunden eine Einschätzung zu wichtigen Fragestellungen rund um ihre Finanzen vor und erstellen ihr persönliches Finanz-Profil. Mit dem Ausdruck des Finanz-Profils können die Kunden der Banken, Sparkassen und Versicherungen ihren Finanzberater testen. Wie gut kann dieser das Finanzkonzept auf das Finanz-Profil des Kunden ausrichten? Wie groß sind die derzeitigen Lücken. Je mehr offene Punkte zwischen der Erwartung des Kunden und deren Erfüllung vorhanden sind, desto unzureichender war die bisherige …
… sogar falsche Auskünfte erteilen, sind ggf. sogar schadensersatzpflichtig.
„Das aktuelle AfW-Vermittlerbarometer hat ergeben, dass ca. jeder dritte Vermittler auch Verbraucherkredite vermittelt. Im Jahr 2008 umfasste der Bestand der Konsumentenkredite in Deutschland rund 224 Mrd. EUR. Für gut informierte Finanzberater ist das somit ein wichtiger Markt und eine gute Chance, Kunden an sich zu binden“, so Wolfgang Kuckertz, Vorstand der GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung AG.
Die Broschüre kann direkt beim Verlag LexisNexis für nur 10,60 EUR …
… April 2010 in Wiesbaden bei der Präsentation durch Paul Resnik von FinaMetrica, Sydney, und Monika Müller von FCM Finanz Coaching überzeugen.
Der Schritt der Raiffeisenbank Kleinwalsertal ist zukunftsweisend und setzt neue Standards für alle Finanzberater: Transparenz und objektive Kriterien für Anlageentscheidungen, die der Kunde selbst nachvollziehen, akzeptieren und verantworten kann. Darin sieht Monika Müller, die seit Gründung ihres Coaching-Unternehmens den Markt aus finanzpsychologischer Perspektive beobachtet, den längst fälligen Paradigmenwechsel …
… Report eine große Rolle. Unser Virtual Roundtable „Der MBA & die Krise“ befasst sich mit der Frage, ob die MBA-Ausbildung zu sehr auf die Anforderungen der Investment-Branche ausgerichtet ist, und der Beitrag „Zielvorgabe Kunde - Wie unabhängig sind Finanzberater?“ der Bayerischen Börse berät Finanzberater, wie sie mit dem Konflikt zwischen den Interessen ihrer Bank und ihrer Kunden umgehen können. Hans Volkert Volckens, Geschäftsführer von Hannover Leasing, erläutert im Gespräch mit dem Handelsblatt die überraschende These: „Private Anleger …
… gewünschten Niveau. Hier muss noch einiges getan werden.
Doch wie komme ich schon jetzt an die bestmögliche Beratung? Ersteinmal muss sich der Anleger entscheiden von wem er sich beraten lässt und welche Interessen derjenige vertritt. Den Bankberater oder lieber einen unabhängigen Finanzberater? Einen der vom Abschluss lebt und damit von den Anbietern bezahlt wird oder einen Honorarberater der sich seine Zeit und sein Know How vom Kunden bezahlen lässt? Welche Qualifikationen soll der Berater mitbringen? Anleger sollten sich nicht scheuen nach der …
… steht das einzigartige Beratungsinstrument der HMI: der HMI-Finanzkompass.
Die Qualitätsansprüche von Kunden an eine Finanzberatung sind hoch: Sie erwarten nicht nur ein profundes und dabei verständlich vermitteltes Fachwissen. Darüber hinaus wünschen sie sich von ihren Finanzberatern Lösungen, die individuell auf die persönlichen Bedürfnisse zugeschnitten sind – von erfolgreichen Geldanlage bis hin zur Absicherung von Lebensrisiken über die Altersvorsorge. Ein wertvolles Instrument, um diese Ansprüche abzudecken, ist der eigens von der HMI entwickelte …
… sinnvoll, wenn zuvor über die Ziele, Erwartungen, Bedürfnisse, Erfahrungen und die Lebenssituation des Kunden ausführlich gesprochen wurde. Hier liegt derzeit die Schwachtstelle Nummer eins in der Finanzberatung. Dies belegen die Testkäufe und die zum Teil schlechten Bewertungen der Finanzberater. Wenig Zeit und Verkaufsdruck sind nur zwei mögliche Ursachen, wie es zu dieser Misere kommt.
Eine Alternative zur klassischen Beratungsform kann der Bank- und Versicherungskunde nun mit dem Financial Profile Check auf synlife.com wählen. Bevor er in das …
In der vom Bundesministerium für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz in Zusammenarbeit mit der Verbraucherzentrale Nordrhein-Westfalen entwickelten Checkliste und Beratungsprotokoll für Verbraucher werden Hinweise zum Umgang mit Finanzberatern in Sachen Geldanlageberatung gegeben. In der Einführung zum Prospekt werden die Leser darauf hingewiesen, sich einmal zu fragen, ob sie überhaupt eine Beratung benötigen. Wenn dann Beratungsbedarf besteht, dann kann der Leser das Beratungsprotokoll zur Dokumentation nutzen.
Der Financial Profile …
