Synlife

Die Frage, ob Frauen eine andere Form der Finanzberatung oder spezielle Finanzprodukte benötigen, wird in den Marketingetagen der großen Finanzdienstleistungsgesellschaften heftig disktutiert. Frauen bilden eine attraktive Zielgruppe und sind oftmals die entscheidende Person im Hintergrund, wenn es um Finanzangelegenheiten für die Familie geht. Schenkt man den aktuellen Umfragen und Studien Aufmerksamkeit, so gibt es immer noch eine große Anzahl an Frauen, die sich zu wenig mit dem Thema Finanzen auseinandersetzen. Da hängt auch mit dem Ro…

Die Meldung des Tages: "Verbraucherschützer strafen Bankberater ab". Der aktuelle Test der Stiftung Warentest zur Anlageberatung zeichnet ein düsteres Bild (Spiegel-Online, 20.7.2010). Keine Aufklärung, fehlende Protokolle, mangelnde Sachkenntnis wird den Banken und ihren Bankberatern bescheinigt. Insbesondere das Thema Protokollierung wurde bemängelt. Wie kann eine Lösung dieser Misere aussehen? Kunde und Bankberater müssen enger zusammenarbeiten. Was kann ein Kunde zu einer guten Anlageberatung beitragen? Sein Finanz-Profil. Das persönlich…

Ausgangspunkt jeder Anlageberatung sollten die Ziele des Kunden, seine Erwartungen hinsichtlich Laufzeit, Rendite, Risikoneigung und Verfügbarkeit sein. Eine Selbstverständlichkeit sollte man glauben. Die laufende Berichterstattung in den Medien zum Thema Bank- und Anlageberatung ist ernüchternd. Den Aussagen der Berichte zufolge fehlt es in der Beratung an Aufklärung zu den einzelnen Produkten, mangelhafte Zielerfassung und unzureichende Abstimmung der Anlagen mit der Lebenssituation des Kunden. Dies insbesondere auf die Risikotragfähigkeit.…

Die eigene Finanzstrategie stellt den gewählten Weg dar, wie man seine Ziele (z.B. ein eigenes Haus) durch das Schaffen eines finanziellen Fundamentes erreichen will. Grundlage für eine Finanzstrategie sollte dabei das individuelle Finanz-Profil sein. Darin werden die Ziele, Ewartungen an Finanzen, Motivatoren und die Sicht auf sich selbst und sein derzeitiges Umfeld beschrieben. Wenn die Finanzmittel auf die Ziele bezogen und die Wahl der Finanzprodukte auf die Erwartungen und Motivatoren abgestimmt sind, dann entsteht Zufriedenheit. Auf der…

Wie gut kennen die Finanz- und Bankberater ihre Kunden und deren Finanz-Profile wirklich? Eine Selbsteinschätzung hierzu können Bank- und Versicherungskunden kostenfrei auf der Finanzplattform synlife.com machen. Mit dem Financial Profile Check nehmen die Kunden eine Einschätzung zu wichtigen Fragestellungen rund um ihre Finanzen vor und erstellen ihr persönliches Finanz-Profil. Mit dem Ausdruck des Finanz-Profils können die Kunden der Banken, Sparkassen und Versicherungen ihren Finanzberater testen. Wie gut kann dieser das Finanzkonzept auf …

Die Autoren Evers und Jung kommen in der Studie "Anforderungen an Finanzvermittler - mehr Qualität , bessere Entscheidungen" im Auftrag des Verbraucherschutzministeriums zum Zwischenfazit, dass es empfehlenswert sein kann, den Ansatz der Finanzplanung für das breite Retailgeschäft zu erschließen. Sie meinen damit die Bereitsstellung von Finanzplanungstools für eine breite Schicht von Finanz- und Bankkunden. Der Ansatz der Finanzplanung ist eine ganzheitliche Beratungsdienstleistung, die als ein systematisch koordinierter Planungsprozess - bes…

In der Studie "Anforderungen an Finanzvermittler - mehr Qualität, bessere Entscheidungen, 2008, im Auftrag des Bundesministerium für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz fassen die Autoren Evers und Jung wichtige Maßnahmen zur Verbesserung der Beratungsqualität für Finanzdienstlesiter zusammen. Unter anderem schlagen Sie als Maßnahmen vor, die Entwicklung und den Vertrieb von Verbraucherwerkzeugen zur Nutzung der neue Rechte und aktiven Bewältigung von Finanzvermittlungsprozessen (generic advise, Studie Seite 151) vor. Dies könnten…

Die aktuell beworbenen Finanz-Checks und Finanzanalysen untersuchen meistens ausschließlich die Finanzsituation der Kunden anhand von Geldwerten wie Einkommen, Vermögen und Schulden. Darauf hin werden in der Regel Lücken berechnet, die den Bedarf des Kunden an Finanzprodukten aufzeigen sollen. Diese Vorgehensweise ist dann sinnvoll, wenn zuvor über die Ziele, Erwartungen, Bedürfnisse, Erfahrungen und die Lebenssituation des Kunden ausführlich gesprochen wurde. Hier liegt derzeit die Schwachtstelle Nummer eins in der Finanzberatung. Dies bel…

In der vom Bundesministerium für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz in Zusammenarbeit mit der Verbraucherzentrale Nordrhein-Westfalen entwickelten Checkliste und Beratungsprotokoll für Verbraucher werden Hinweise zum Umgang mit Finanzberatern in Sachen Geldanlageberatung gegeben. In der Einführung zum Prospekt werden die Leser darauf hingewiesen, sich einmal zu fragen, ob sie überhaupt eine Beratung benötigen. Wenn dann Beratungsbedarf besteht, dann kann der Leser das Beratungsprotokoll zur Dokumentation nutzen. Der Financial Pr…

Der unabhängige Verbraucherschutzverein Bund der Sparer e.V. empfiehlt das Webportal Synlife - Financial Profile Management. Dort können Nutzer kostenfrei ihr persönliches Finanz Profil erstellen. Der kostenfreie Financial Profile Check gibt konkrete Hinweise und Tipps, wo Nutzer ihre Finanz- und Vermögenssituation optimieren und Risiken minimieren können. Die Selbsteinschätzung beruht auf von Experten und Business Coaches entwickelten Fragen. Dabei werden die Ziele des Kunden, seine Nutzenerwartungen an Finanzprodukte, seine Präferenzen hins…

Presseberichten zufolge fordert die Verbraucherministerin Ilse Aigner eine Mindestqualifikation für Finanzvermittler. Erwartungen nach einer ganzheitlichen Kundenberatung und einer Dokumentation sind weitere Ergebnisse aus dem Umgang mit den Folgen der Finanzkrise. Eine Lösung diesen Anforderungen gerecht zu werden, bietet die Personenzertifizierung zum Financial Profile Management. Der FPM-Ansatz erweitert die übliche Finanzberatung um eine coachingorientierte Zielplanung mit dem Kunden. Das Ziele-Coaching ist somit der Startpunkt einer Fi…

Welche Vorsätze haben Sie für 2009? Diese Fragestellung ist Thema verschiedener Umfragen im Netz. Von "weniger Stress", "Mehr Zeit für die Familie" bis zu "Beziehungen pflegen" reichen die Vorschläge. Einen Vorsatz auszuwählen ist dabei das eine, die konsequente Umsetzung das andere. Die Mehrzahl der sogenannten Neujahrsvorsätze versandet in den ersten 3 Monaten. Sie bleiben unerfüllt. Coachingexperten weisen auf die Wichtigkeit des "Dranbleibens" hin. Dranbleiben, heißt dabei Konsequenz und Disziplin mit Spass und Freude zu verbinden. Die …

Mit dem 1. Dezember 2008 wird der letze Monat für das Jahr 2008 eingeleutet. Ein Jahr das für viele ganz anders verlaufen ist, als vorgesehen. Finanz- und Wirtschaftskrise haben nicht nur einzelne Menschen getroffen, alle haben die Auswirkungen zu spüren bekommen. Was kommt in 2009 auf uns zu? Diese Frage beschäftigt fast alle achtzig Millionen Bundesbürger in diesen Tagen. Eine Antwort darauf, kann niemand geben. Eines ist sicher, es wird anders. Aber wie? Wenn jeder Bundesbürger eine konkrete Idee von dem hätte, was er in 2009 ändern oder e…

Ein üblicher Adventskalender mit Vollmilchsternchen und Nikoläusen? Nicht ganz. Der Adventskalender auf Synlife.com unterstützt alle, die sich für das neue Jahr rüsten wollen. 24 Fragen rund um wichtige Lebensbereiche wurden von den Synlife-Coaches entwickelt und helfen die richtigen Persoektiven zu finden. 24 mal eine Minute Zeit für sich selbst nehmen, in der man sich Gedanken über das vergangene Jahr machen und Ziele für 2009 setzen kann. Am 24. Dezember 2008 kann sich der Nutzer eine Übersicht ausdrucken und im Kreise der Familie oder Fre…

Die Adventszeit ist die auch die Zeit des Rückblicks. Das Jahr 2008 neigt sich dem Ende zu. Turbulente Ereignisse prägen des Jahr der Krise. Der Ausblick auf 2009 ist nicht gerade rosig, wenn man den Wirtschaftsmeldungen glauben will. Was 2009 bringt, kann niemand genau vorhersagen. Darum ist es gut, die Adventszeit zu nutzen, um Bilanz zu ziehen und einen ersten groben Entwurf für die Ziele in 2009 zu erstellen. Was will ich erreichen? Was ist mir wichtig? Was soll oder wird sich verändern? Wie reagiere ich auf die eine oder andere Veränderu…

Das Angebot für die Nutzer von Synlife wird sich in Kürze um zwei neue Anwendungen erweitern. Konnten bisher die Premium-Nutzer schon die eigenen Lebensziele finden, planen und umsetzen sowie sich in öffentlichen und privaten Gruppen austauschen, so werden sie künftig im Chat direkt in Dialog miteinander treten können. Auch Chats mit professionellen Coaches sind möglich. Im Webshop finden die Premium-Nutzer von Experten erstellte Musterpläne für die Erreichung bestimmter Ziele, wie z.B. "In 6 Wochen einen neuen Job finden". Praktisches Wi…

Viele Menschen haben den Wunsch einmal einen Beitrag oder einen Erfahrungsbericht zu einem Thema zu schreiben und zu veröffentlichen. Auf der Internetplattform Synlife - das Internetportal rund um das Leben - können Nutzer als Autoren Ihre Lebenserfahrung oder Ihr Expertenwissen anderen Nutzern zugänglich machen. Das Redaktionsteam von Synlife hilft bei der Gestaltung der Artikel und stellt nach Überprüfung der Inhalte diese online. So können die Nutzer gegenseitig von den Erfahrungen anderer profitieren und sich hierzu in öffentlichen und …

In den USA ist es "nice to have a coach". In Deutschland kommen die Bundesbürger so langsam auf den Geschmack. In den Unternehmen ist es schon seit Jahren Praxis, sich als Mitarbeiter eines Coaches (Begleiter) bei der eigenverantwortlichen Lösung von Problemen, Begleitung bei Veränderungen und als Sparringpartner zu bedienen. Im privaten Umfeld kann ein Coach Unterstützung geben die alltäglichen Herausforderungen des Lebens zum Beispiel Berufs- und Karriereplanung, Wege aus einer schwierigen Situation finden, Orientierung für einen neuen …

Die Finanzkrise hat es gezeigt. "Finanzplanung ist Lebensplanung", das Zitat von Prof. Dr. Rolf Tilmes von der European Business School ist Realität geworden. Schnell und tiefgreifend hat sich die Finanz- und Lebenssituation vieler privater Anleger von einem auf den anderen Tag radikal verändert. In der Finanzkolmune "Wie ein weißer Elefant durch die Südsee segelt..." auf der Internetseite Synlife.com nimmt Finanz-Coach Oliver Zander nicht das Problem sondern die Lösung unter die Lupe. Vertrauen ist gut, der eigene Überblick über die persö…

220.000.000 Einträge auf Google zu den Suchbegriffen "Ich will". Im Oktober startet eine Doku-Serie im Internet. Die Internetplattform Synlife berichtet wöchentlich über die Ziele, Vorhaben und Erfahrungen von Menschen in unterschiedlichen Lebenssituationen. Die Ziele sind so unterschiedlich wie die Menschen. Ich will studieren, ich will was werden, ich will wählen, ich will Papa werden, ich will Spass und viele weitere Ziele verfolgen Menschen und dokumentieren dies im Internet. Eines haben Menschen mit der "Ich will"-Einstellung anderen v…