Persönliches Finanz-Profil erleichtert Anlageberatung

(openPR) Ausgangspunkt jeder Anlageberatung sollten die Ziele des Kunden, seine Erwartungen hinsichtlich Laufzeit, Rendite, Risikoneigung und Verfügbarkeit sein. Eine Selbstverständlichkeit sollte man glauben. Die laufende Berichterstattung in den Medien zum Thema Bank- und Anlageberatung ist ernüchternd. Den Aussagen der Berichte zufolge fehlt es in der Beratung an Aufklärung zu den einzelnen Produkten, mangelhafte Zielerfassung und unzureichende Abstimmung der Anlagen mit der Lebenssituation des Kunden. Dies insbesondere auf die Risikotragfähigkeit. Die Risikotragfähigkeit gibt an, in welchem Maße ein Kunde auf Grund seiner Vermögens- und Finanzsituation ein in den Anlagen enthaltenes Risiko im Ernstfall verkraften kann. Kunden ist das in den Finanzanlagen enthaltene Risiko nicht bewußt oder sie können die Folgen bei Eintritt der Verlustsituation nicht richtig einschätzen.

Das persönliche Finanz-Profil bietet den privaten Anlegern und Verbrauchern eine Unterstützung in Sachen Vorbereitung auf die Anlageberatung. Mit dem Financial Profile Check, dem persönlichen Finanz-Profil, können die Anleger ihre derzeitigen Ziele und die Auswirkungen auf ihre Finanz- und Vermögenssituation einschätzen, ihre Erwartungen und Motivatoren in Sachen Geldanlage formulieren und die Erfahrungen mit Finanzprodukten dokumentieren. Das Finanz-Profil ist eine Standortbestimmung über die wesentlichen Erfolsgfaktoren für eine gute Anlageentscheidung. Das Finanz-Profil kann nun dem Anlageberater, Vermögensberater oder Finanzexperten als Grundlage für die Auswahl der richtigen Finanzprodukte dienen. Somit haben Kunde und Berater gleichermaßen einen Vorteil, da alle wesentlichen Anforderungen bereits dokumentiert sind. Alle Informationen und Daten können dann auf dem Finanzportal Synlife.com erfasst, kontrolliert und regelmäßig aktualisiert werden.