Pressemitteilungen zu Bafin

Bamberg, 18.07.2014: Nach Vertriebszulassung ihres KAGB-regulierten Fonds für institutionelle Investoren erhalten die Franken von der BaFin auch grünes Licht für ihren Publikumsfonds »Wohnen 14«. Das auf Wohnimmobilienentwicklung in deutschen Metropolen spezialisierte Beteiligungsangebot führt das langjährig etablierte PROJECT Anlagekonzept weiter: Reine Eigenkapitalinvestition mit breiter Streuung in mindestens 10 Objekte je Fonds. Spürbare Verbesserungen für Anleger bringt der Fondsinitiator des Jahres 2014 über eine höhere Investitionsquote sowie …

… neben Vorträgen zum Themenkomplex Terrorismusfinanzierung in 60-Minuten-Workshops ihre Kenntnisse zu vertiefen. In drei zeitlichen Bändern wird die Möglichkeit eröffnet, unterschiedliche Workshops zu besuchen. Themen sind u. a. die Risikoanalyse, Embargoüberwachung, neue Verwaltungspraxis der BaFin oder auch die Sachkunde des Geldwäschebeauftragen, neben vielen anderen. Auch diesmal ist es gelungen, eine Vielzahl von Experten zu gewinnen, die aus ihrer Perspektive, d. h. aus dem Kreditinstitut, aus Regierungsbehörden, Aufsicht, Wissenschaft, Verband, …

(Mynewsdesk) Frankfurt/Luxemburg 16.07.2014. Der Finanzinvestor Augur Capital hat erfolgreich seine Beteiligung an der DARAG Deutsche Versicherungs- und Rückversicherungs-AG veräußert. Die Finanzaufsicht Bafin genehmigte den Erwerb durch den Londoner Investor Keyhaven Capital Partners, der sich bereits im April 2013 –im Zuge einer Kapitalerhöhung bei der DARAG- mit rund 30 Prozent an dem Run-off Spezialisten beteiligt hat. Augur hat nun in einer zweiten Transaktion seinen verbleibenden Anteil an den Londoner Investor veräußert. Augur hatte die …

… „Amazon Coins“ handele es sich nicht um E-Geld gemäß dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG), denn die Coins werden als Zahlungsmittel ausschließlich von Amazon selbst akzeptiert. Daher gebe es keine Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Aus der Nichtregulierung ergibt sich ein kleiner feiner Unterschied zum BaFin-regulierten E-Geld-Geschäft: „Amazon ist gesetzlich nicht verpflichtet, die Coins in gesetzliche Zahlungsmittel zurückzutauschen! Eine geringe Menge an Coins, mit der alleine kein Einkauf mehr …

… Mittelverwendungskontrolleur tätigen Treuhänder aus dem Anwendungsbereich des ZAG herauszunehmen, auch wenn sicher die Details der Tätigkeit zu beachten sind. „Eine uneingeschränkte Anwendung des Finanztransfergeschäfts käme für Treuhänder einem teilweisen Berufsverbot gleich“, so Dr. Dörner. Dennoch zeige die Praxis, dass die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) – auch für den Fall des Mittelverwendungskontrolleurs – schon bei kleineren Verdachtsmomenten prüft, ob ein Finanztransfergeschäft vorliegt. Mehr Informationen: www.zag-recht.de

… kann. Aber: Diese Weiterleitung des Kaufpreises an die Gastronomen - abzüglich der Provision – stellte nach Ansicht des Landgerichts Köln einen Zahlungsdienst in Form des Finanztransfergeschäfts dar. Zur Erbringung von Zahlungsdiensten fehlte lieferheld.de jedoch eine Erlaubnis der BaFin. Für das Landgericht Köln waren die Regeln klar: Wer im Inland gewerbsmäßig Zahlungsdienste erbringt muss nach § 8 Abs. 1 ZAG des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes (ZAG) eine Erlaubnis bei der BaFin beantragen. Dies hatte lieferheld.de aus Sicht des Gerichts aber …

Im aktuellen BaFin Journal (Ausgabe April 2014, S. 9) vertritt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz: BaFin) die Auffassung, dass auch beim Einzug eigener Forderungen der Tatbestand des Finanztransfergeschäfts als Zahlungsdienst gemäß dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) vorliegen kann. Vor allem Unternehmen, die Forderungen ankaufen, sei nicht bewusst, dass je nach konkreter Vereinbarung mit dem Forderungsverkäufer an die Stelle des Factoringgeschäfts ein Zahlungsdienst in Gestalt des Finanztransfergeschäfts gemäß § 1 Abs. …

… Regel so ausgestaltet waren, dass die Auszahlung des Kaufpreises ratierlich in monatlichen Auszahlungen über einen Zeitraum von bis zu zwölf Jahren erfolgen sollte. Mit Bescheid vom 11.06.2013 hat die Bundesaufsicht für Finanzdienstleistungen (BaFin) der FlexLife Capital AG die Geschäftstätigkeit hinsichtlich des betriebenen Einlagengeschäfts untersagt und der Gesellschaft aufgegeben, das unerlaubt betriebene Bankgeschäft unverzüglich abzuwickeln. Hintergrund war anscheinend ein aufsichtsrechtliches Verfahren gegen die FlexLife Capital AG. Denn …

… Dadurch wird es für den einzelnen unübersichtlich. "Bitcoins sind für seriöse Geschäfte nicht gerade die erste Wahl," so die Düsseldorfer Expertin Dr. Barbara Dörner von der Kanzlei mzs Rechtsanwälte. Interessanter seien für Unternehmen E-Geld-Produkte, die von der BaFin reguliert würden. Immer mehr Anbieter von Dienstleistungen und Waren interessieren sich für individuelle Ersatzwährungen, insbesondere für die Emittierung und Akzeptanz von E-Geld z.B. in Form von Gutscheinkarten. Das bindet Kunden und man erhofft sich auch Umsatzsteigerungen neben …

Die BaFin fordert für alle dem Geldwäschegesetz unterliegenden Finanzdienstleister eine individuelle Analyse der eigenen Gefährdungslage. Dabei sollen - eine Bestandsaufnahme der Kunden- und Produktstruktur, - eine Identifizierung der kunden-, produkt- und transaktionsbezogenen Risiken - nebst deren Kategorisierung und Gewichtung erfolgen. Hieraus sollen geeignete Präventionsmaßnahmen abgeleitet werden. Auch sind geeignete Parameter für ein EDV-Research zu entwickeln. Nach den Vorstellungen der BaFin sollen im Rahmen der Gefährdungsanalyse die …

… da der Aufgabenkatalog inzwischen sehr umfangreich ist. Für diese Anforderungen wurde das Basis-Seminar für Geldwäsche-Beauftragte konzipiert. Der Geldwäsche-Beauftragte ist Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben des Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Seminars …

Der Geldwäsche-Beauftragte ist Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben des Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Seminars am 8. Juli 2014. Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive Erst-Schulung notwendig, da …

… ist bislang ausgeblieben. Die Anleihe wurde darauf hin vom Handel ausgesetzt. Das Unternehmen teilte auch mit, dass ein internationaler Großinvestor einsteigen wolle. Nach einem Bericht des Manager Magazins hat die Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin inzwischen Ermittlungen wegen des Verdachts der Marktmanipulation aufgenommen. „Das alles wirkt wenig vertrauenerweckend“, sagt Cäsar-Preller. Um Schaden abzuwenden, sollten Anleihe-Zeichner ihre juristischen Möglichkeiten auf Schadensersatz prüfen lassen. Die Kanzlei Cäsar-Preller vertritt bundesweit …

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat erneut zwei Warnmeldungen veröffentlicht. Mit Meldung vom 27.05.2014 warnt sie vor Käufen der Aktie der "Enfield Exploration Corp." (ISIN: CA2927551051), die in Deutschland in den Freiverkehr an den Börsen Frankfurt und Stuttgart einbezogen sind. Diese werden derzeit durch Telefonanrufe (Cold Calling) zum Kauf angeboten. Bei diesem Angebot bestünden Anhaltspunkte, dass im Rahmen der Kaufempfehlungen unrichtige oder irreführende Angaben gemacht wurden oder bestehende Interessenskonflikte …

… Großinvestor per Anleihe eingestiegen sei. Dabei sei ein Zinsverzicht für das erste Jahr der Laufzeit vereinbart worden. Medien berichten von einem Investitionsvolumen von 500 Millionen Euro. Allerdings berichtet das Manager Magazin, dass inzwischen die Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin Ermittlungen wegen des Verdachts auf Marktmanipulation aufgenommen habe. Möglicherweise wurden demzufolge Anleihen ausgegeben ohne das entsprechende Kapital eingenommen zu haben. Dadurch könnte das Emissionsvolumen höher erscheinen als es tatsächlich ist und Anleger dazu …

… negativen Einfluss auf die Geschäftstätigkeit der Marktteilnehmer, als von diesen im Vorfeld angenommen wurde. Dies führte zu einem gewissen Vakuum insbesondere im Bereich der Emission neuer Sachwertanlagen. Die wesentlichen Ursachen lagen im zeitaufwändigen BaFin-Genehmigungsverfahren für neue Fonds einerseits und in der verzögerten Zulassung von Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVGs) andererseits, ein Prozess, der länger dauerte als geplant (und immer noch andauert), wobei unter dem Aspekt der unterbrechungsfreien Produktverfügbarkeit beide Aspekte …

… sie Vertriebsverbote aus. Die Anbieter sind gut beraten, sehr kooperativ zu reagieren. Denn im Hintergrund brodelt eine andere Gefahr. Sie konnte es schon immer. Jetzt macht sie es konsequent. Die Rede ist von der Möglichkeit der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), gegen aus ihrer Sicht unseriöse Angebote vorzugehen. Denn die BaFin hat offensichtlich die Schnauze voll, dass man ihr in jüngster Zeit mehrfach vorgehalten hat, sie habe nicht konsequent genug durchgegriffen und selbst dann noch Produkte für den Vertrieb zugelassen, …

Bamberg, 28.04.2014: Anfang März wurde das institutionelle Beteiligungsangebot »Vier Metropolen« von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) für den Vertrieb freigegeben. Der KAGB- regulierte Immobilienfonds ist auf Wohnimmobilienentwicklungen in deutschen Großstädten spezialisiert und hat bereits drei deutsche institutionelle Investoren überzeugt. Eine Versicherung, eine Pensionskasse sowie ein Versorgungswerk gehören zu den professionellen Anlegern, die im Rahmen des ersten Closings den rein eigenkapitalbasierten Semi-Blindpool-Spezialfonds …

… beinhalten die Forderungen? Zunächst einmal gibt es eine unmissverständliche Auskunftsverpflichtung der Anbieter gegenüber den verantwortlichen Stellen. Es ist zu erwarten, dass es da eine enge Zusammenarbeit zwischen dem BMF und der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) geben wird. Für den Zeichner soll erkennbar sein, dass die Informationen aktuell sind. Zudem sollen Verflechtungen aufgedeckt werden. Dies bezieht sich auf personelle wie unternehmerische Verflechtungen wie aber auch auf eingegangene Verpflichtungen. Im Klartext: …

München den 07.04.2014; Das Dresdner Haftungsdach, die INFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut (INFINUS), hat zum 12. März 2014 endgültig den Vertrieb von Kapitalanlagen eingestellt. Dies war notwendig geworden, nachdem aufgrund eines Insolvenzantrages der BaFin das Insolvenzverfahren über das Vermögen der INFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut gemäß Beschluss des AG Dresden vom 7. März 2014 eröffnet wurde. Aufgrund der Insolvenz ihres Haftungsdaches sehen sich nunmehr vermehrt die unter dem Haftungsdach der INFINUS aufgetretenen vertraglich …

Bamberg, 27.03.2014. Ende Februar erhielt der erste PROJECT Fonds die Vertriebszulassung der BaFin nach dem neuen Kapitalanlagegesetzbuch. Das Investitionskonzept hat sich bewährt und kann nun für den Vertrieb an professionelle Investoren freigegeben werden. Fokussiert werden innerhalb des „Vier Metropolen“-Fonds Wohnimmobilienentwicklungen in den Boomstädten Berlin, Hamburg, Frankfurt am Main und München. Die Fonds REALE WERTE 11 und 12 befinden sich in der Endphase. Die Vertriebszulassung des Einmalanlagefonds „Wohnen 14“ wird Ende März bis Anfang …

Bamberg, 11.03.2014: Der erste Spezial AIF des fränkischen Kapitalanlage- und Immobilienspezialisten PROJECT Investment wurde von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht für den Vertrieb an professionelle Investoren freigegeben. Der auf die Entwicklung von Wohnimmobilien in deutschen Metropolen spezialisierte Immobilienfonds ist als rein eigenkapitalbasierter Semi-Blindpool konzipiert. Das Startportfolio umfasst drei Objekte mit einem geplanten Verkaufserlös von rund 70 Millionen Euro. PROJECT ist angekommen in der Welt der reguli…

… in monatlichen Raten über mehrere Jahre ausgezahlt wird. Dieses Geschäftsmodell des Ankaufs von Lebensversicherungen gegen ratierliche Auszahlung des Kaufpreises über mehrere Jahre ist in den letzten Jahren vermehrt auch bei anderen Lebensversicherungshändlern ins Visier der BaFin geraten. Denn hierbei handelt es sich um eine Vereinbarung zur Überlassung von Geld auf Zeit und damit um die Annahme rückzahlbarer Gelder. Derartige Geschäftsmodelle stellen für gewöhnlich Einlagengeschäfte dar, die nach dem Kreditwesengesetz erlaubnispflichtig sind. Darüber …

… Rechtsanwaltskanzlei CLLB bereits mit Pressemitteilung vom 25.02.2014 gemeldet hat, hat die FlexLife Capital AG die monatlichen Ratenzahlungen seit Mai 2013 ausgesetzt. Mit Rundschreiben an die Kunden hat die Gesellschaft mitgeteilt, dass die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin) aufsichtsrechtliche Maßnahmen eingeleitet habe und die FlexLife Capital AG deshalb bis zur Klärung der Angelegenheit die laufenden Kaufpreisauszahlungen vorübergehend aussetzen müsse. Die FlexLife AG erweckt damit den Eindruck, die Aussetzung der Zahlungen sei durch die …

Ein Beitrag im BaFin Journal sorgt für Aufregung. Deutlich weniger kritisch als zuvor, setzt sich Autor O. Fußwinkel sachlich mit den Chancen und Risiken des Grauen Kapitalanlagemarktes auseinander. „Man kann nicht anders, als zunächst den Einstieg des Beitrags „Grauer Kapitalmarkt“ zu zitieren (Link: http://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Fachartikel/2014/fa_bj_1403_grauer_kapitalmarkt.html?nn=3245690#markt). Schon die Subline verspricht eine interessante Form der Auseinandersetzung mit diesem Thema“, sagt PR-Profi und Branchenexperte …

… innerhalb des Fonds geschaffen. „Schon seit geraumer Zeit beschäftigen wir uns als Versicherungsgesellschaft mit den Investments von Mittelstandsanleihen. Bis dato haben wir aufgrund eines möglichen Ausfallrisikos bei Einzeltitel dieses Segment jedoch gemieden. Eine initiierte Anfrage bei der BaFin hat ergeben, dass sich der Deutsche Mittelstandsanleihen Fonds nach §2 Abs. 1 Nr. 15 der Anlageverordnung für das Sicherungsvermögen eignet, wenn die Auflagen im High Yield Bereich erfüllt werden“, so Helmut Vogel, Vorstand des Bochumer Versicherungsvereins. …

… FlexLife Capital AG in jüngster Zeit die schlechten Nachrichten. Zunächst wurden die monatlichen Ratenzahlungen seit Mai 2013 ausgesetzt. Nur kurze Zeit später hat die FlexLife Capital AG ihren Kunden mitgeteilt, dass die Bundesaufsicht für Finanzdienstleistungen (BaFin) ein aufsichtsrechtliches Verfahren gegen sie eingeleitet habe, weshalb die Gesellschaft weiterhin die Auszahlungen aussetzt. Der Schwerpunkt des Geschäftsmodells der FlexLife Capital AG liegt im Ankauf von Lebensversicherungen, wobei der Kaufpreis in aller Regel entweder mit einem …

… – wie ihre Vorgänger rein eigenkapitalbasierte Immobilienfonds mit Schwerpunkt Wohnimmobilienentwicklung in deutschen Metropolen und breiter Objektstreuung je Fonds – soll im Frühjahr in die Platzierung gehen. Der genaue Startzeitpunkt ist von der Genehmigung durch die BaFin abhängig. Kurz danach folgt ein Fondsangebot für semi-professionelle Investoren. Professionelle Anleger investierten gemäß BSI-Angaben im Vergleich zum Vorjahr mit 41 Prozent deutlich mehr (2013: 1,9 Mrd. Euro / 2012: 1,4 Mrd. Euro). Dem Investmentbereich für institutionelle …

… unserem Servicekonzept genau richtig liegen.“ Mit dem „sehr gut“ von „€uro“ kann die Credit Life AG nahtlos an andere Topbewertungen der letzten Jahre anknüpfen. Über die Bewertung Die Erhebung basiert auf Informationen aus den frei zugänglichen Datenbanken der BaFin. „€uro“ hat die Daten mithilfe der Analysegesellschaft für Anlage- und Versicherungsprodukte aufbereitet. Die Finanzkraft des jeweiligen Versicherers wurde mit 30 Prozent gewichtet. Die Leistungen, mit denen Kunden rechnen können, bestimmten ebenfalls zu 30 Prozent das Endergebnis. …

… grprainer.com führen aus: Das Handelsblatt berichtet am 5. Februar, dass PROKON schon im Jahr 2008 scheinbar in großen finanziellen Schwierigkeiten gewesen ist. Dies ginge auch aus einem Briefwechsel, der dem Blatt vorliege, zwischen PROKON und der Finanzaufsicht Bafin hervor. Demnach hatte PROKON geschlossene Fonds aufgelegt und den Anlegern unabhängig von der Ertragslage feste Ausschüttungen zugesichert. Die Bafin bewertete dies als illegales, bankähnliches Geschäft und verlangte die Abwicklung der Fonds. Aus dem Briefwechsel gehe dann offenbar …

… ohne staatliche Rettung pleite wäre.“ Die Klage stützt sich hauptsächlich auf amtliche Unterlagen wie zum Beispiel Prüfberichte der Deutschen Bundesbank – welche übrigens als vertrauliche Verschlusssachen behandelt werden – und Schreiben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin. Insgesamt vertritt Andreas Tilp 40 Kläger, die zusammen rund 1,1 Milliarden Euro Schadensersatz fordern. „Den Klägern steht dieser Schadensersatz zu“, lässt Andreas Tilp keinen Zweifel am Ausgang des Verfahrens: „Die HRE-Aktien wurden im Vertrauen auf die …

… MaRisk, verfügen oder derzeit daran arbeiten. Ein aktuelles Thema, da gerade jetzt vermehrt auf die Einhaltung der neuen MaRisk Novelle und IT Strategie geprüft wird. Von allen Sparkassen, Banken und Finanzdienstleistern wird seitens der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) erwartet, eine schriftlich ausformulierte IT Strategie zu haben. Welche Inhalte gehören in eine IT Strategie? Warum gibt es keinen Best Practice Standard für eine IT Strategie? Diese Fragen stellen sich viele IT Verantwortliche. Als Antwort haben Anna Röder …

… Jahr ist die Berichterstattung über die Internetwährung Bitcoin förmlich explodiert. Die Gründe für die gestiegene Aufmerksamkeit waren der Wechselkurs, der kurzfristig die 1000-Dollar-Marke übersprang, die Schließung des illegalen Marktplatzes "Silk Road" und die regulatorische Akzeptanz durch BaFin und Finanzamt in Deutschland. Die Meinungen sind geteilt. Für die einen sind Bitcoins ein unkalkulierbares Risiko, für die anderen, wie die Gründer und Geschäftsführer der A&D Bitcoin Consulting, Radoslav Albrecht und Dolf Diederichsen, die größte …

… Ermittlungen der Staatsanwaltschaft offenbar mehrere Verträge im Prospekt nicht enthalten, die weitere Zahlungspflichten für die Fondsgesellschaft begründen. Sollten die Vorwürfe der Staatsanwaltschaft zutreffen, kommen für die bereits durch die Schließung des Fonds durch die BaFin geschädigten Anleger u.a. Schadenersatzansprüche gegen die Prospektverantwortlichen in Betracht, erklärt CLLB weiter. Sollten Anleger der MLR Fonds darüber hinaus auch von ihren Anlageberatern nicht, oder nicht vollständig über die Risiken der Beteiligungen aufgeklärt …

… der Finanzmärkte zu stärken sowie zur Eindämmung von potentiellen Risiken des algorithmischen Handels beizutragen. Die dort, insbesondere in § 33 Abs. 1a WpHG, formulierten organisatorischen Anforderungen für Algorithmushändler wurden im Dezember 2013 durch ein Rundschreiben der BaFin (6/2013 BA) zu den "Anforderungen an Systeme und Kontrollen für den Algorithmushandel von Instituten" konkretisiert. Mit dem Rundschreiben werden die von der European Securities and Market Authority (ESMA) aufgestellten Leitlinien bezüglich der "Systeme und Kontrollen …

… Ausgabe berichtet, soll es keinen Vertrieb für kleine AIFM’s im freien Kapitalanlagevertrieb mehr geben. Diese Einschränkung ist aber existenzgefährdend, denn gerade die mittelständischen Emissionshäuser platzieren einen Großteil ihres Fondsvolumens gerade über diesen Vertriebsweg. „In einem Telefonat mit der BaFin, das diesen Umstand bestätigt, hatte ich nicht den Eindruck, dass man sicher der Dimension der Entscheidung bewusst ist und von daher hoffe ich, dass die Auslegung an die Realität angepasst wird“, so Oehme. Lediglich der Vertriebsweg über …

Der Geldwäsche-Beauftragte ist Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben des Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Basis-Seminar für Geldwäsche-Beauftragte am 6. Mai 2014. Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive …

… Magazin Fondsprofesionell meldete, verurteilte das Landgericht München (Az. 14 O 5117/ 12) die Dr. Seibold Capital GmbH schon im September 2012 zur Zahlung von Schadensersatz. Am 17.10.2013 stellte die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) einen Antrag auf Eröffnung des Insolvenzverfahrens über die Dr. Seibold Capital GmbH. Mit Datum vom 19.12.2013 wurde der sog. „Entschädigungsfall“ festgestellt. Diese Feststellung ist dabei Voraussetzung der Eintrittspflicht der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW), …

… den Emittenten erfolgt über die Genussrechte-Service-Plattform. Ganz bewusst konzentriert sich javengo auf prospektpflichtige Emissionen. In den bereits laufenden Emissionen ist der technische Ablauf über die Plattform bereits von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bestätigt. Die Genussrechte-Service-Plattform kann flexibel und individuell in jeden Web-Auftritt integriert werden. Layout und Texte können vom Kunden weitgehend an das Layout der Website eines Emittenten angepasst werden. Auch bestehende Kundenprofile, von …

Die BaFin fordert für alle dem Geldwäschegesetz unterliegenden Finanzdienstleister eine individuelle Analyse der eigenen Gefährdungslage. Dabei sollen - eine Bestandsaufnahme der Kunden- und Produktstruktur, - eine Identifizierung der kunden-, produkt- und transaktionsbezogenen Risiken - nebst deren Kategorisierung und Gewichtung erfolgen. Hieraus sollen geeignete Präventionsmaßnahmen abgeleitet werden. Auch sind geeignete Parameter für ein EDV-Research zu entwickeln. Nach den Vorstellungen der BaFin sollen im Rahmen der Gefährdungsanalyse die Risiken …

St. Gallen, 02.01.2014. In diesem Jahr klagten rund 11.000 Kunden über die schlechte Beratung der Geldinstitute und haben dies auch bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) angezeigt. Laut einer aktuellen Studie der Managementberatung „Horváth & Partners“ ist die Qualität in Beratungsprozessen wichtiger denn je. Ziel der bereits zum zweiten Mal durchgeführten Studie sei die ganzheitliche Erfassung des aktuellen Umsetzungsstandes sowie der zukünftigen Bedeutung der "Sales Performance Excellence" bei Finanzdienstleistern. …

… Versicherung habe den Customer Lifetime Value im Fokus konsequent kundenorientierten Verhaltens, so der ausgewiesene Branchenkenner und Topmanager in der Versicherungsbranche, Ralph Brand. Felix Hufeld, Exekutivdirektor Versicherungsaufsicht bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), fasste die aktuelle Situation der Versicherungswirtschaft auf dem Zukunftsforum ebenfalls mit eindringlichen Worten zusammen: „So viel Bedrohung für die Branche gab es lange nicht mehr!“ Gesellschaftliche, politische und wirtschaftliche Veränderungen …

Der Geldwäsche-Beauftragte ist Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben des Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Seminars. Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive Erst-Schulung notwendig, da der Aufgabenkatalog …

… als suchender schon schnell erkennen, dass man sich lieber etwas weiter umschauen sollte. Viele Broker werden lediglich von –vergleichsweise- sehr lockeren Finanzaufsichten kontrolliert. Hier sollte man auf Finanzaufsichten mit höheren Standards achten wie zum Beispiel die BaFin. Man sollte die Seriosität eines Brokers für binäre Optionen jedoch nicht nur an dem Aussehen der Webseite oder anderen oberflächlichen Kriterien messen. Auch weitere Kriterien wie Erfahrungsberichte anderer Kunden des jeweiligen Brokers sowie Diskussionen in Finanzforen …

… Interne Weiterverfolgung Bereitstellung von Informationen Mitteilung der Entscheidung und Hinweise Diese Mindestanforderungen werden in den EIOPA-Leitlinien zur Beschwerdebearbeitung durch Versicherungsunternehmen (EIOPA-BoS-12/069) Umsetzung in die nationale Aufsicht durch BaFin Sammelverfügung vom 20.09.2013 in Verbindung mit dem Rundschreiben 3/2013 (VA 43-I 2512-2012/0007) und VVG § 7 Abs.2 (VVG-InfoV) dargestellt. Weitere Informationen erhalten Sie hier. „Was sich hinter den einzelnen Mindestanforderungen verbirgt und welche Auswirkungen …

… Versicherungsvertrag nachzukommen haben, sind gerichtskundig, ebenso äusserte das Gericht, dass es gerichtsbekannt sei, dass die Rechtsschutzunion ihr zugegangene Unterlagen als nicht erhalten bezeichnete. Das scheint den Versicherer aber nicht zu tangieren. Derartige unnötige Verfahren belasten die Gerichtsbarkeit und die entstehenden Zusatzkosten die Versichertengemeinschaft. Die Aufsichtsbehörde des Versicherers, die BaFin ist über die unverständliche Regulierungspraxis der Rechtsschutzunion seit langem informiert, so Rechtsanwalt Daniel C. Mahr LLM.

… bei vielen Anbietern: Die Lebensversicherung wird gekündigt und der Rückkaufwert vollständig oder zum großen Teil vereinnahmt. Die Auszahlung des sogenannten Kaufpreises soll dann in Raten, über viele Jahre ausbezahlt werden. Dieses Ankaufsmodell hat bereits die BaFIN auf den Plan gerufen. Mehreren Anbietern wurde dieses Ankaufsmodell untersagt, da es sich um ein verbotenes Einlagengeschäft handelte. Es ist nicht auszuschließen, dass dieses Geschäftsmodell für den Ankauf von Lebensversicherungen funktionieren kann. Der Verkäufer sollte sich jedoch …

… Feststellungen für die Anleger: in dem Schreiben an die Geschädigten führt der Insolvenzverwalter aus, dass auch er davon ausgeht, dass die Deutsche S&K Sachwerte GmbH & Co. KG Bankgeschäfte ohne die dafür nötige Erlaubnis der Bundesaufsicht für Finanzdienstleistungen (BaFin) betrieben hat. “Auch nach unserer Einschätzung liegt hier ein Verstoß gegen das Kreditwesengesetz (kurz KWG) vor, da es sich bei den Tätigkeiten des Fonds um so genannte Einlagengeschäfte handelt, für die eigentlich eine entsprechende Genehmigung nötig gewesen wäre.“ …

… Haftungsdach und worin können Vor- und Nachteile liegen. Darum soll es im Folgenden gehen. Ein Haftungsdach ist zunächst als Ausnahme von der Regel zu betrachten, dass Finanzanlagevermittler und -berater eine Listung bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) benötigen. Sie werden stattdessen über das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) bzw. das Kreditwesengesetz (KWG) reguliert. Ein sogenannter Tied Agent, also ein vertraglich gebundener Berater, der für das Haftungsdach tätig ist, benötigt daher nicht die Erlaubnis nach § 34f …