… werden zwischen dem 10. bis 14. Oktober in München, Frankfurt, Düsseldorf, Hamburg und Berlin, Profis auf Live-Seminaren mit Echtgeld-Konten handeln und ihre Handelsstrategien erläutern.
Alle gehebelten Produkte tragen ein hohes Maß an Risiko für Ihr Kapital und sind nicht für alle Investoren geeignet. ActivTrades PLC ist durch die britische Financial Conduct Authority (Registrierungsnummer: 434413) autorisiert und reguliert. ActivTrades PLC ist außerdem bei der BaFIN unter der ID-Nummer 119839 als grenzüberschreitender Dienstleister registriert.
… Sie ihr Kapital nicht einfach nur verwahrt wissen, sondern auch vermehren.
Niedrigzins bedeutet nicht, dass die Wirtschaft grundsätzlich am Boden liegt. Einige Branchen zeigen sich derzeit solide, wenn nicht gar boomend. So bewertet die Finanzaufsichtsbehörde Bafin Versicherungsprodukte als stabil – aufgrund älterer Garantiezinsen müssen sich Anleger, die rechtzeitig entsprechend investiert haben, keine Sorgen machen. Ein weiterer „Krisengewinner“ ist die Immobilienbranche. Viele Privathaushalte nutzen die günstigen Zinsen, um sich endlich den …
Die BaFin fordert für alle dem Geldwäschegesetz unterliegenden Finanzdienstleister eine individuelle Analyse der eigenen Gefährdungslage. Dabei soll eine Bestandsaufnahme der Kunden- und Produktstruktur, eine Identifizierung der kunden-, produkt- und transaktionsbezogenen Risiken sowie deren Kategorisierung und Gewichtung erfolgen. Hieraus sollen anschließend geeignete Präventionsmaßnahmen abgeleitet werden. Auch sind geeignete Parameter für ein EDV-Research zu entwickeln.
Nach den Vorstellungen der BaFin sollen im Rahmen der Gefährdungsanalyse die …
… Sachverständigen erstellt, der den Verkaufsprospekt nach den „Grundsätzen ordnungsmäßiger Beurteilung von Prospekten über öffentlich angebotene Kapitalanlagen“ des Institutes der Wirtschaftsprüfer in Deutschland e.V. (IDW) geprüft hat.
Der große Unterschied zwischen der Prüfung durch das IDW und der BaFin ist, dass im Zuge der IDW-Prüfung nicht nur eine rein formelle Prüfung des Verkaufsprospektes wie bei der BaFin stattfindet, sondern er wird auch inhaltlich auf Plausibilität und Verständlichkeit geprüft. Dazu wird der vom IDW entwickelte Standard …
Geldwäsche-Beauftragte sind Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den zahlreichen Aufgaben der Geldwäsche-Beauftragten gehören unteranderem. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche als auch die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Seminars.
Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive Erst-Schulung notwendig, da der Aufgabenkatalog …
… die Fachanwälte des Netzwerks LV-Doktor schon seit Jahren sorgenvoll. Die aktuelle Beurteilung der Agentur Moody`s birgt indes wenig Material, um diese Bedenken realistisch zu zerstreuen.
"Das Modell der Auffanggesellschaft Protektor und der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) ist nicht in der Lage, drohende Insolvenzen oder Zahlungsschwierigkeiten von mehreren Versicherungsgesellschaften aufzufangen. Und die Möglichkeit der Zahlungsunfähigkeit ist wegen der schwachen Zinsmärkte durchaus gegeben", argumentiert Jens Heidenreich, …
Neuester Immobilienentwicklungsfonds der PROJECT Investment Gruppe
Bamberg, 13.06.2016: Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat den neuen auf die Bedürfnisse von Privatanlegern ausgerichteten Alternativen Investmentfonds (AIF) »Metropolen 16« der PROJECT Investment Gruppe genehmigt. Highlights aus Anlegersicht sind weitere Kostensenkungen, eine aktive Desinvestitionsphase mit frühen Teilrückführungen des Kapitals und die attraktive Beteiligungsmöglichkeit an hochwertigen Immobilienentwicklungen in gefragten Metropolregionen …
… München und Berlin meldet, wurde über das Vermögen der KIB Kompetenz in Beratung GmbH aus Kirchheim am 20.05.2016 das Insolvenzverfahren eröffnet.
Wie die Kanzlei CLLB Rechtsanwälte bereits Ende 2015 meldete, hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) der KIB Kompetenz in Beratung GmbH mit Bescheid vom 10.11.2015 das unerlaubt betriebene Einlagengeschäft untersagt und die Abwicklung angeordnet. Die bereits seit Ende 2015 bestehenden Befürchtungen haben sich mit der Eröffnung des Insolvenzverfahrens nunmehr bewahrheitet.
Die …
… sollten nach Einschätzung des Anwalts daher unbedingt prüfen lassen, ob rechtliche Schritte wie die Geltendmachung von Schadensersatzansprüchen in Betracht kommen.
„Vor allem Dingen muss geprüft werden, warum die Lignum Sachwert Edelholz AG nicht die von der BaFin geforderten Emissionsprospekte für die Vermögensanlagen Nobilis-Rent, NobilisPriva, NobilisVita vorgelegt hat. Da die Lignum Sachwert Edelholz AG der Aufforderung der Finanzaufsicht nicht nachgekommen ist, war die BaFin schließlich gezwungen das öffentliche Angebot dieser Vermögensanlagen zu …
… Diese Hebelung sollte bis zu 300 % des Eigenkapitals betragen.
Tatsächlich dürfte es momentan um die Beteiligungsgesellschaft GarantieHebelPlan ’08 schlecht stehen. So muss die Beteiligung GarantieHebelPlan ’08 aufgrund des Beschlusses der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) vom 12.08.2015 abgewickelt werden.
Zum gegenwärtigen Zeitpunkt kann ein Totalverlust der bisher eingezahlten Einlagen nicht ausgeschlossen werden. Ob GarantieHebelPlan ’08 über Vermögen verfügt, welches am Ende an die Anleger ausgezahlt werden kann, muss nun …
… vergangener Jahrgänge abgedeckt.
Dies bedeutet beispielsweise, dass Garantien zwischen drei und vier Prozent auf den Sparanteil einer Versicherungspolice geleistet werden. Kosten werden dabei abgezogen. Geld muss aber in einer Zinszusatzreserve gehalten werden. Dies ist von der Finanzaufsicht Bafin vorgeschrieben. Es darf also nicht ohne Weiteres an Kunden ausgeschüttet werden. Die Höhe einer Reserve ist abhängig vom Referenzzins. Dieser wird von einer Durchschnittsrendite über viele Jahre hinweg abgeleitet. Für das Jahr 2015 galten 2,88 Prozent. …
… vergangener Jahrgänge abgedeckt.
Dies bedeutet beispielsweise, dass Garantien zwischen drei und vier Prozent auf den Sparanteil einer Versicherungspolice geleistet werden. Kosten werden dabei abgezogen. Geld muss aber in einer Zinszusatzreserve gehalten werden. Dies ist von der Finanzaufsicht Bafin vorgeschrieben. Es darf also nicht ohne Weiteres an Kunden ausgeschüttet werden. Die Höhe einer Reserve ist abhängig vom Referenzzins. Dieser wird von einer Durchschnittsrendite über viele Jahre hinweg abgeleitet. Für das Jahr 2015 galten 2,88 Prozent. …
… bewertet.
Die Testergebnisse 2016 von 24option.com
Positiv eingeschätzt wurde 24option.com, weil sie acht Kriterien überdurchschnittlich gut erfüllt hat: Die binären Optionen können eine Rendite von bis zu 89 Prozent erwirtschaften. Die Sicherheit der Anlagen wird durch die Regulierung der BaFin und CySEC, wenn nicht garantiert, so doch mittels strenger Überwachung fast gewährleistet. Eine App für iPhone und Android unterstützt den mobilen Handel. Ein Bonus von 100 Prozent ist für die erste Einzahlung möglich. Die Handelswettbewerbe, die 24option.com …
… die AGBs nur hauseigene Formulare vorsähen, dürfte eine solche Klausel wegen § 309 Nr. 13 BGB unwirksam sein.
Um Kreditinstitute hier zu einer Anerkennung einer nicht hauseigenen Vollmacht zu „motivieren“, reicht oft ein anwaltliches Schreiben oder die Ankündigung, die BaFin bzw. den Ombudsmann einzuschalten. Praxistauglich hat sich auch die Ankündigung erwiesen, die Bank gerade dann haftbar zu machen, wenn sie die Vollmacht nicht anerkenne, denn sie kann sich damit schadenersatzpflichtig
machen. Übrigens: Auch der Unsinn, dass sich Erben stets …
… SavingGlobal GmbH) seit 2013 eine online Zinsplattform für europäische Festgelder und seit Kurzem auch Tagesgelder. Die Partnerbanken sind ausnahmslos lizensierte Kreditinstitute aus europäischen Ländern und sind bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) als in Deutschland grenzüberschreitend tätige Kreditinstitute registriert. Alle über WeltSparen angebotenen Anlagen unterliegen der jeweiligen nationalen, gesetzlich garantierten Einlagensicherung. Diese ist innerhalb der EU harmonisiert und beträgt 100.000 Euro je Bank und …
… Sicherheit und den Profit ihrer Lebensversicherungen hat. Geht eine Versicherungsgesellschaft gar in die Insolvenz, drohen dem Versicherungskunden Verluste und Kürzungen, die seine gut gemeinte Vorsorge völlig aushebeln.
Hier weist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nur allzu gerne auf das Sicherungssystem eines mehrstufigen Plans hin, der, gemeinsam mit der Auffanggesellschaft Protektor, genau davor schützen soll. Zudem soll die 2011 eingeführte Zinszusatzreserve (ZZR) den etwaigen Verfall von Erträgen kompensieren und …
… Millionen potenzielle Kunden und präsentiert sich somit als attraktiver Partner für heidelpay, eines der führenden Unternehmen im Payment-Bereich.
Die Heidelberger Payment GmbH wurde 2003 gegründet und hat sich seitdem als ein kompetentes, von der BaFin zugelassenes Zahlungsinstitut für Online-Paymentverfahren etabliert. Hierbei deckt heidelpay das komplette Leistungsspektrum der elektronischen Zahlungsabwicklung ab und ist somit ein enorm vielseitiger Geschäftspartner. Zum Portfolio von heidelpay gehören über 200 nationale und internationale Zahlungsarten, …
… SavingGlobal GmbH) seit 2013 eine online Zinsplattform für europäische Festgelder und seit kurzem auch Tagesgelder. Die Partnerbanken sind ausnahmslos lizensierte Kreditinstitute aus europäischen Ländern und sind bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) als in Deutschland grenzüberschreitend tätige Kreditinstitute registriert. Alle über WeltSparen angebotenen Anlagen unterliegen der jeweiligen nationalen, gesetzlich garantierten Einlagensicherung. Diese ist innerhalb der EU harmonisiert und beträgt 100.000 Euro je Bank und …
Geldwäsche-Beauftragte sind Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den zahlreichen Aufgaben der Geldwäsche-Beauftragten gehören unteranderem. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche als auch die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Seminars.
Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive Erst-Schulung notwendig, da der Aufgabenkatalog …
… 2016 aus.
Die Fidentum AG teilte am 19.11.2015 per Eilmeldung mit, den Vertrieb des LombardClassic 3 einzustellen; kurz darauf wurde das Insolvenzverfahren über die Fidentum AG eröffnet.
Am 07.12.2015 veröffentlich die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BAFin), dass der Lombardium KG mit Bescheid vom 04.12.2015 aufgegeben wurde, das ohne Erlaubnis betriebene Kreditgeschäft sofort einzustellen und die Darlehensverträge abzuwickeln. Denn neben dem Lombardgeschäft wurden auch Kredite auf Inhaberaktien und Inhabergrundschulden vergeben. Dies …
… Raisin GmbH (ehemals SavingGlobal GmbH) seit 2013 eine online Zinsplattform für europäische Festgeldkonten. Die Partnerbanken sind ausnahmslos lizensierter Kreditinstitute aus anderen europäischen Ländern und sind bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) als in Deutschland grenzüberschreitend tätige Kreditinstitute registriert. Alle über WeltSparen angebotenen Festgelder unterliegen der jeweiligen nationalen, gesetzlich garantierten Einlagensicherung. Diese ist innerhalb der EU harmonisiert und beträgt 100.000 Euro je Bank …
… eine online Zinsplattform für europäische Tages- und Festgelder, mit einer Mindestanlage ab 5.000 EUR. Die Partnerbanken sind ausnahmslos lizensierte Kreditinstitute aus anderen europäischen Ländern und sind bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) als in Deutschland grenzüberschreitend tätige Kreditinstitute registriert. Alle über WeltSparen angebotenen Tages- und Festgelder unterliegen der jeweiligen nationalen, gesetzlich garantierten Einlagensicherung. Diese ist innerhalb der EU harmonisiert und beträgt 100.000 Euro je …
… MaRisk-Novelle ist kostenfrei erhältlich unter: www.severn.de.
Aufgrund zahlreicher Umsetzungs- und Regulierungsstandards auf sowohl nationaler als auch internationaler Ebene war eine erneute Überarbeitung der MaRisk erforderlich. Auslöser hierfür sind diverse Regulierungsinitiativen, z. B. BCBS 239 und das SRM-AnpG. Die BaFin hat daher am 18. Februar 2016 einen Entwurf zur Neufassung der MaRisk veröffentlicht - eine zeitnahe Verabschiedung ist noch im laufenden Jahr zu erwarten. Erklärtes Ziel der BaFin ist es, mit den überarbeiteten MaRisk eine Stärkung …
… Geldwäschebeauftragte, die bereits mit dem Thema vertraut sind und sich einen Überblick über die aktuellen regulatorischen Neuerungen auf EU-Ebene als auch über die nationalen Neuerungen verschaffen möchten. Darüber hinaus werden neue BaFin-Verlautbarungen und die aktuellen Initiativen der FATF vorgestellt sowie deren Bedeutung für Kreditinstitute erläutert und Umsetzungsaspekte vorgestellt.
Alle aktuellen regulatorischen Neuerungen, Gesetzesänderungen etc. die gegebenenfalls noch bis zum Seminartermin erfolgen,
werden berücksichtigt.
Mehr Informationen …
… trotz des LVRG weiterhin zuungunsten der Versicherer andauerte.
Wegen des enormen Aufwands der Anpassung sah der Studienleiter Martin Baier eine erhebliche Vorlaufzeit, die dazu benötigt würde. Doch er betonte: "Bei dem jetzigen Provisionsniveau wird es nicht dauerhaft bleiben."BaFin rügt aktuell immer noch mangelhafte Umsetzung
Nachdem das Reformgesetz für Lebensversicherungen nun seit 18 Monaten gültig ist, sieht die Bilanz der Absenkung der Provisionen nicht viel besser aus, als zum Zeitpunkt der Mai-Studie.
So wetterte der Exekutivdirektor der …
… Gründen abgelehnt werden: 1. Bereits vorhandenes Basiskonto und 2. Strafbares Verhalten oder Verstoß gegen ein gesetzliches Verbot. Wird daher ein Antrag aus einem nicht rechtmäßigen bzw. nicht explizit im Zahlungskontengesetz genannten Grund abgelehnt, so kann die BaFin die Bank dazu verpflichten.
• Aufbau und Pflege des Datenbestandes für einen besseren Kontroll- und Review Prozess
Die Aufenthaltsdauer von Asylsuchenden kann unterschiedlich lang sein, je nach ausgestelltem Dokument von 3 Monaten bis hin zu unbefristet. Daher sollte sichergestellt …
Viele Anleger der LombardClassic 3 GmbH & Co. KG und der Erste Oderfelder Beteiligungsgesellschaft mbH & Co. KG sind verunsichert, was die Zukunft ihrer Beteiligung bringen wird: die Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin hat jetzt angeordnet, dass die Geschäfte der Lombardium GmbH & Co. KG rückabgewickelt werden müssen, da es sich um ein nicht genehmigtes Einlagengeschäft handele.
Über das Vermögen der Prospektverantwortlichen Fidentum GmbH wurde bereits am 17.12.2015 das Insolvenzverfahren eröffnet.
Noch ist jedoch völlig ungewiss, …
… steigende Zahl von Transaktionen im E-Commerce einerseits als auch die steigende Bedrohung durch CyberCrime-Attacken waren Grund genug für die Europäischen Aufsichtsbehörden EBA und EZB Mindestanforderungen an die Sicherheit in elektronischen Bezahlverfahren zu definieren.
Die BaFin hat am 5.5.2015 das Rundschreiben 4/2015 zu "Mindestanforderungen an die Sicherheit von Internetzahlungen (MaSI)" veröffentlicht. Die MaSI sind mit ihrer Veröffentlichung in Kraft getreten, die Adressaten mussten die Anforderungen bereits bis zum 5.11.2015 umsetzen. …
… tun wird, um eine möglichst hohe Insolvenzmasse aufzufinden, da von der Höhe der Masse seine Vergütung abhängt. Der Insolvenzverwalter arbeitet im Auftrag des Gerichts, nicht im Interesse der Anleger.
- Anleger müssen weiter davon ausgehen, dass - schon aufgrund des BaFin Verbots - ein Rückkauf der Ölbäume zum Verkaufspreis, wie es die Agrofinanz den Anlegern versprochen hatte, nicht erfolgen wird und auch keine weiteren Mietzahlungen (!) für die Ölbäume erfolgen werden.
- Anleger müssen zudem befürchten, dass der zukünftige Insolvenzverwalter …
… Betroffen sind auch die Prozesse rund um die Compliance-Funktion.
Dies stellt Prüfer der Innenrevision vor die Herausforderung, die rechtlichen und prozessualen Anpassungen risikoangemessen und mit vertretbarem Zeitaufwand zu prüfen und zu bewerten. Zusätzlich sieht die BaFin auch für Prüfer der Compliance-Funktionen das Erfordernis einer laufenden fachgebietsbezogenen Qualifikation (BaFin-Fachartikel vom 4. März 2014).
Während des Seminars „Compliance in der Prüfung“ am 1. und/oder 2. Juni 2016 bekommen die Teilnehmer einen tagesaktuellen Überblick …
… Zahlungen erfolgten über die deutsche Tochter. Eine wirksame Bedingung zur Rückzahlung dieses Darlehen war nicht vorgesehen. Schon im Jahr 2014 deutete sich an, dass die Anleger sich auf ein riskantes Geschäft eingelassen hatten und Verluste drohen. Denn die Finanzaufsicht BaFin ordnete im April 2014 die Abwicklung des unerlaubt betriebenen Einlagengeschäfts an, da die Life Performance GmbH nicht über die notwendige Erlaubnis für diese Geschäfte verfügte. Verbunden mit der Abwicklung wäre die Rückzahlung der Gelder an die Anleger gewesen.
Es kam …
Die Peseus Invest und Vermögen AG muss ihr unerlaubt betriebenes Investmentgeschäft abwickeln. Das hat die Finanzaufsicht BaFin mit Bescheid vom 22. Dezember 2015 angeordnet. Das Unternehmen mit Sitz in Böblingen muss den Anlegern ihr investiertes Geld zurückzahlen.
Der BaFin-Bescheid ist noch nicht bestandskräftig; die Peseus Invest und Vermögen AG hat noch die Möglichkeit, Rechtsmittel gegen die Abwicklungsanordnung einzulegen.
Lauf BaFin hat das Unternehmen den Anlegern angeboten, Genussrechte mit einer vereinbarten Gewinn- und Verlustbeteiligung …
… Vermögen der Agrofinanz GmbH, Tiergartenstraße 27, 47533 Kleve (AG Kleve, HRB 11225), ein vorläufiger Insolvenzverwalter bereits bestellt ist.
Die Agrofinanz GmbH wurde im Jahre 2011 mit einem Stammkapital i.H.v. EUR 25.000,00 gegründet. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gab am 08.09.2015 der Agrofinanz GmbH, Kleve, die Einstellung des unerlaubt betriebenen Einlagengeschäfts und die Abwicklung durch unverzügliche Rückzahlung an die Kapitalgeber auf. Begründet wurde die Maßnahme damit, dass die Agrofinanz GmbH auf der Grundlage …
… zu 9% Zinsen.
Betroffenen Anlegern ist in der aktuellen Situation zu raten, ihre Forderungen im Insolvenzverfahren auf jeden Fall anzumelden, um so zumindest einen Teil des Schadens zu kompensieren.
Bereits im September 2015 hatte die Bundesfinanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) die Agrofinanz GmbH aufgefordert, das betriebene Einlagengeschäft rückabzuwickeln und die Gelder der Anleger zurückzuzahlen, da die Agrofinanz GmbH für diese Art von Geschäften keine Erlaubnis hatte.
Der Umstand, dass die Agrofinanz GmbH ohne Erlaubnis ein Einlagengeschäft …
Geldwäsche-Beauftragte sind Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den zahlreichen Aufgaben der Geldwäsche-Beauftragten gehören unteranderem. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche als auch die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Seminars.
Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive Erst-Schulung notwendig, da der Aufgabenkatalog …
Was nach dem Bescheid der Finanzaufsicht BaFin zu befürchten war, ist nun eingetreten. Die Agrofinanz GmbH aus Kleve (NRW) ist insolvent. Das vorläufige Insolvenzverfahren wurde am Amtsgericht Kleve am 4. Januar 2016 eröffnet (Az. 32 IN 95/15).
Schon im vergangenen Jahr hatte die Finanzaufsicht BaFin der Agrofinanz GmbH die Rückabwicklung des unerlaubt betriebenen Einlagengeschäfts und die Rückzahlung der Gelder an die Anleger aufgegeben. „Durch die Insolvenz ist mit der Rückzahlung der Gelder nun nicht zu rechnen. Um nicht auf den Verlusten sitzen …
Die BaFin fordert für alle dem Geldwäschegesetz unterliegenden Finanzdienstleister eine individuelle Analyse der eigenen Gefährdungslage. Dabei sollen
- eine Bestandsaufnahme der Kunden- und Produktstruktur,
- eine Identifizierung der kunden-, produkt- und transaktionsbezogenen Risiken
- nebst deren Kategorisierung und Gewichtung
erfolgen. Hieraus sollen geeignete Präventionsmaßnahmen abgeleitet werden. Auch sind geeignete Parameter für ein EDV-Research zu entwickeln.
Nach den Vorstellungen der BaFin sollen im Rahmen der Gefährdungsanalyse die Risiken …
Böse Überraschungen in der Vorweihnachtszeit erlebten die Anleger der Fidentum GmbH. Das Emissionshaus aus Hamburg ist insolvent. Aber nicht nur das: Nach einem Bescheid der Finanzaufsicht BaFin muss die Lombardium Hamburg GmbH & Co. KG ihr unerlaubt betriebenes Kreditgeschäft einstellen und die Darlehensverträge abwickeln.
Lauf BaFin habe die Lombardium Hamburg mit der Beleihung von Inhabergrundschuldbriefen und Inhaberaktien ein Kreditgeschäft ohne die notwendige Erlaubnis betrieben.
Die Fidentum GmbH und die Lombardium Hamburg arbeiten eng …
… sich die aktuelle Entwicklung für die Anleger beunruhigend dar“, sagt Rechtsanwalt Christof Bernhardt von der Kanzlei Cäsar-Preller in Wiesbaden.
Hinzu kommt, dass am 4. Dezember nicht nur die Fidentum GmbH Insolvenz anmeldete, sondern am gleichen Tag auch ein BaFin-Bescheid an die Lombardium Hamburg erging. Darin ordnete die Finanzaufsicht die Rückabwicklung eines Teils des Geschäfts der Gesellschaft an. Die Anordnung bezieht sich auf die Beleihung von Inhabergrundschuldbriefen und Inhaberaktien. Damit habe das Pfandhaus ein Kreditgeschäft ohne …
Der 4. Dezember hatte es in sich: Über das Emissionshaus Fidentum GmbH wurde am Amtsgericht Hamburg das vorläufige Insolvenzverfahren eröffnet (Az.: 67c IN 473/15). Am gleichen Tag ordnete die Finanzaufsicht BaFin an, dass die Lombardium Hamburg GmbH & Co. KG ihr unerlaubt betriebenes Kreditgeschäft einstellen und die Darlehensverträge unverzüglich abwickeln muss.
Dabei bezieht sich die Anordnung der BaFin nur auf die beliehenen Inhabergrundschuldbriefe und Inhaberbriefe. Damit habe das Hamburger Pfandhaus, nach Ansicht der BaFin, ein Kreditgeschäft …
Mit nachhaltigen Investitionen in Palmöl- und Kakaoplantagen warb die Agrofinanz GmbH. Anlegern wurden Renditen von bis zu 9 Prozent versprochen. Allerdings muss die Agrofinanz GmbH ihr Geschäft abwickeln. Das hat die Finanzaufsicht BaFin angeordnet.
Laut BaFin hat das Unternehmen mit Sitz in Kleve ein Einlagengeschäft ohne die notwendige Erlaubnis betrieben. Daher ordnete die Finanzaufsicht mit Bescheid vom 8. September 2015 die unverzügliche Abwicklung verbunden mit der Rückzahlung der Gelder an die Kapitalgeber an. Mit ihrem Antrag auf aufschiebende …
… noch verhandelt wurde, haben wir schon mal gehandelt“, bemerkte Geschäftsführer Andreas Mankel schmunzelnd, als er am vergangenen Wochenende endlich grünes Licht für seine 7×7 Bürgerenergie I. GmbH & Co. KG bekam: Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat den Verkaufsprospekt für diese Bürgerbeteiligung jetzt gebilligt. Bürger aus der Region sowie an nachhaltigen Kapitalanlagen Interessierte aus ganz Deutschland können sich nun an drei fertiggestellten und weiteren geplanten Solarparks in Mittelhessen und der Region Vogelsberg …
… Anleger dem Unternehmen Kapital zur Verfügung stellten und sich die Sachwert-Schmiede GmbH im Gegenzug verpflichtete, die Darlehensvaluta zuzüglich Darlehenszinsen an die Anleger zurückzubezahlen.
Wie nun bekannt wurde, ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin eingeschritten und hat gegenüber der Sachwert-Schmiede GmbH die Rückabwicklung des Einlagengeschäfts angeordnet, weil die Gesellschaft nicht die erforderliche Erlaubnis zum Betreiben von Bankgeschäften besaß. Wörtlich erklärte die BaFin in ihrer Verbrauchermitteilung …
… Verkäufer daraus ergeben, dass die Lebensversicherungshändler mit dem Ankauf der Lebensversicherungen ein erlaubnispflichtiges Bankgeschäft betreiben. Sollte ein Lebensversicherungshändler aber trotz der Erlaubnispflicht nicht über eine solche Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin) verfügen, droht eine Untersagung des Geschäftsbetriebs durch die BaFin. Auch dies kann für die Verkäufer der Lebensversicherungen zu einem Totalausfallrisiko führen
Der Verkäufer, der nun von CLLB Rechtsanwälte gerichtlich vertreten wird, verfügte …
… Dazu schloss sie Darlehensverträge mit den Anlegern ab und verpflichtete sich, die Darlehen in jedem Fall zurückzuzahlen. Natürlich mit Zinsen. Damit habe das Unternehmen ein Einlagengeschäft betrieben ohne im Besitz der notwendigen Erlaubnis dafür zu sein, so die BaFin. Die Finanzaufsicht ordnete deshalb im September die unverzügliche Abwicklung des Geschäfts an. Verbunden wäre die Abwicklung auch mit der Rückzahlung der angenommenen Gelder an die Anleger gewesen. Damit wurde es jedoch nichts. Die Sachwert-Schmiede GmbH ist zahlungsunfähig. Anlegern …
… München und Berlin meldet, hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleitungsaufsicht der K.i.B. Kompetenz in Beratung GmbH mit Bescheid vom 10. November 2015 das unerlaubt betriebene Einlagengeschäft untersagt und die Abwicklung angeordnet.
In der Mitteilung der BaFin heißt es:
„Auf der Grundlage von Verträgen unter den Bezeichnungen „KiB-ENERGIE RENDITE EUROPA, Kauf- Mietvertrag mit Rückkaufoption“, „Kaufvertrag über Photovoltaikmodule“, „Mietvertrag mit Verlängerungsoption“ und „Kaufangebot über Photovoltaikmodule“ hat sich die K.i.B. Kompetenz in …
… mit Sitz in München und Berlin meldet, hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleitungsaufsicht der Lombardium Hamburg GmbH & Co. KG, Hamburg das Kreditgeschäft untersagt und ordnet die Abwicklung an.
Darlehensverträge sind nach der Abwicklungsanordnung der BaFin unverzüglich rückabzuwickeln. Nach Mitteilungen der BaFin hat die Lombardium Hamburg GmbH & Co. KG Inhabergrundschuldbriefe und Inhaberaktien beliehen und damit ein erlaubnispflichtiges Kreditgeschäft betrieben, ohne im Besitz der hierfür erforderlichen Erlaubnis zu sein.
Inwieweit …
… dem Kaufvertrag verpflichtete sich die Pro Silber GmbH mit Sitz in der Schweiz, die Silbermünzen nach Ende der Vertragslaufzeit zu einem festen Preis zurückzukaufen. Dieser Preis könne auch über dem ursprünglichen Verkaufspreis liegen. Doch schon im Juli gab die Finanzaufsicht BaFin der Pro Ventus GmbH auf, ihr Einlagegengeschäft abzuwickeln, da sie nicht über die notwendige Erlaubnis dafür verfüge. Verbunden mit der Abwicklung wäre auch die Rückzahlung der Gelder an die Anleger gewesen. Durch die Insolvenz ist es nicht dazu gekommen.
Nachdem das …
Geldwäsche-Beauftragte sind Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben der Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Seminars „Basis-Seminar für Geldwäsche-Beauftragte“.
Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive Erst-Schulung …
