… sollten, sondern auch wenn sie über die Risiken der Geldanlage nicht umfassend aufgeklärt haben. Darüber hinaus kommen natürlich auch Ansprüche gegen die Unternehmensverantwortlichen in Frage. Ihnen fehlte für das betriebene Einlagengeschäft die nötige Erlaubnis der Finanzaufsicht BaFin. Dadurch stehen sie auch mit ihrem Privatvermögen in der Haftung. Sollten sich die Betrugsvorwürfe bestätigen, ergeben sich noch weitere rechtliche Mittel.
Die Kanzlei Cäsar-Preller vertritt bundesweit geschädigte Anleger.
Mehr Informationen: www.anlegerschutz-news.de
Die Fonds CIS Garantie Hebel Plan 07, 08 und 09 müssen abgewickelt werden. Das hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin mit Bescheid vom 12. August 2015 aufgegeben.
Bei den Gesellschaften handele es sich um Investmentfonds in Form von internen Kapitalverwaltungsgesellschaften für deren Geschäftsbetrieb eine Erlaubnis der BaFin notwendig sei. Diese Erlaubnis liege nicht vor. Daher müssen die Gesellschaften abgewickelt werden. Einen Abwickler hat die BaFin bereits bestellt. Dieser verteilt das verbleibende Vermögen der Fonds …
Nachdem die Deutsche Bundesbank und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ihre Zustimmung für die Bestellung erteilten, konnte der Inhaber der Glogger & Rogg Vermögensverwaltung, Her Andreas Glogger, die Geschäftsleitung erweitern und damit auf die sehr positive Geschäftsentwicklung des Instituts in den letzten Jahren reagieren.
Mit Wirkung zum 07.09.2015 wurde Herr Armin Glogger zum weiteren Geschäftsführer bestellt. Seine Hauptaufgabengebiete werden neben der Leitung des Instituts die Verwaltung von Vermögensmandaten …
… e.V. (BDT) statt.
Der BDT hatte über die BWF-Stiftung Anlegern angeboten, in Gold zu investieren und nach Ablauf der Vertragslaufzeit einen deutlich über dem Kaufpreis liegenden Rückkaufspreis vereinbart. Inzwischen wurde der BWF-Stiftung das Betreiben des Einlagengeschäfts von der Finanzaufsicht BaFin untersagt und der BDT befindet sich im Insolvenzverfahren. Leidtragende sind die Anleger. Sie wissen nicht, was aus ihrem Geld geworden ist. Zumal der überwiegende Teil des sichergestellten Goldes wohl nicht echt ist. Derzeit werde noch ermittelt, wo …
… Tonnen Gold sichergestellt. Allerdings soll nur ein kleiner Teil davon tatsächlich echtes Gold sein. Ob und wann die Anleger etwas von ihrem Geld, das sie in dieses vermeintliche Gold der BWF-Stiftung investiert haben, wiedersehen werden, ist ungewiss. Denn die Finanzaufsicht BaFin gab der BWF Stiftung zwar schon Ende Februar auf, das unerlaubt betriebene Einlagengeschäft abzuwickeln und die angenommenen Gelder an die Anleger zurückzuzahlen. Doch bisher haben die Anleger keinen Cent gesehen. Denn für die Vermögensverwaltung der BWF Stiftung war als …
… zwischen 45 und 67 Jahre alten Verdächtigen die „maßgeblichen Verantwortlichen der beteiligten Firmen“ sein. Die BWF-Stiftung hatte den Anlegern den Erwerb von physischem Gold angeboten ohne die nötige Erlaubnis für das Einlagengeschäft gehabt zu haben. Die Finanzaufsicht BaFin gab der BWF-Stiftung daher im Februar die sofortige Abwicklung auf. Die angenommenen Gelder hätten unverzüglich an die Anleger zurückgezahlt werden sollen. Da aber der Bund Deutscher Treuhandstiftungen (BDT) als Trägerverein wenig später Insolvenz beantragte, haben die Anleger …
… „Policenaufkäufer“ gegen das Gesetz.
Nur Banken und Vermögensverwaltungen dürfen fremde Gelder annehmen, dies regelt das Kreditwesengesetz. Bei Verstoß drohen die Untersagung des Geschäftsbetriebes und Rückabwicklung der Geschäfte. So verwundert es also nicht, dass die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in den letzten Jahren gegen viele dieser Firmen bereits vorging. In den meisten Fällen waren die Gelder der Verkäufer allerdings nicht mehr zu retten.
Die Verkäufer einer Lebens- oder Rentenversicherung sollten also zwingend darauf achten, …
Der Geldwäsche-Beauftragte ist Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben des Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des „Basis-Seminars für Geldwäsche-Beauftragte“ am 8. Dezember 2015.
Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine …
… kein Gold (oder nur in geringem Maße) angekauft und eingelagert worden war. Mit Datum vom 25. Februar 2015 hat die Staatsanwaltschaft Berlin, vertreten mit 120 Polizeibeamten, in einer gemeinsamen Aktion mit der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), die mit fünf Sonderermittlern beteiligt war, die bekannten Geschäftsräume der Berliner Wirtschafts- und Finanzstiftung dem Bund Deutscher Treuhandstiftungen in den Städten Berlin und Köln aufgrund des Verdachts des gewerbsmäßigen Betrugs sowie des Betreibens unerlaubter Bankgeschäfte …
… bei weitem überstiegen.
Die Kaufpreise sollten entweder ratierlich über eine Zeitraum von bis zu 12 Jahren ausgezahlt werden, oder nach einem festgelegten Zeitraum von mehreren Jahren in einem Gesamtbetrag.
Bereits seit Jahren vertritt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin) die Auffassung, dass es sich hierbei um ein Einlagengeschäft handelt, welches nach dem Kreditwesengesetz erlaubnispflichtig ist. Viele dieser Firmen verfügten jedoch nicht über eine solche Erlaubnis.
Das OLG Nürnberg hat nun in einem Verfahren gegen ein solches …
Mittelhessen – Der Aufsichtsrat der Volksbank Mittelhessen hat in seiner gestrigen Sitzung beschlossen, Herrn Dr. Lars Witteck zum neuen Vorstand der Bank zu berufen, sobald die Einwilligung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) vorliegt.
„Mit Herrn Dr. Witteck gewinnen wir einen herausragenden Netzwerker, der unsere heimische Region und damit das Geschäftsgebiet der Volksbank Mittelhessen bestens kennt“, so Prof. Dr. Hubert Jung, der Aufsichtsratsvorsitzende der Volksbank Mittelhessen. Dieser betont weiter, dass Herr Dr. Witteck …
… verkennen Ernst der Lage
So sorgt sich die Aufsichtsbehörde weiterhin um die Stabilität der gesamten Branche und hält die Unternehmen an, gezielter Schwachstellen zu analysieren, um das Produktportfolio anzupassen. Eine Forderung, die auch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) vor allem auch in Hinblick auf das Lebensversicherungsreformgesetz und Solvency II in der Vergangenheit immer wieder an die Lebensversicherer herangetragen hat – bislang jedoch ohne Resultat. Reagiert die Branche aber nicht endlich, könnte sie ihr eigenes …
ellungen ist allerdings eine manuelle Bearbeitung notwendig. Hier setzt das Angebot der DSGF ein. Die Experten der DSGF verfügen über das notwendige bankfachliche Know-how, um aufwendige Bereinigungen effizient und sicher durchzuführen.
Das Leistungspaket von DSGF und emagixx bietet den Sparkassen einen effizienten Weg zum Datenqualitätsmanagement. Durch die zielgerichtete Kombination aus Systemunterstützung und bankfachlichem Know-how lässt sich mit überschaubarem Aufwand eine belastbare und BaFin-konforme Datengrundlage schaffen.
Die Expert Plus GmbH aus Berlin muss ihr Einlagengeschäft abwickeln und die eingenommenen Gelder an die Anleger zurückzahlen. Das gab ihr die Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin auf.
Der Beschluss der BaFin, dass die Expert Plus GmbH ihr unerlaubt betriebenes Einlagengeschäft durch die Rückzahlung aller angenommenen Gelder unverzüglich abwickeln muss, stammt bereits vom 25. Februar 2015. Allerdings hatte das Unternehmen die Wiederherstellung der aufschiebenden Wirkung des gegen den Bescheid eingelegten Widerspruchs beantragt. Das Verwaltungsgericht …
… ausbezahlt, das von einem zugelassenen Vermögensverwalter betreut und flexibel nach Kundenwunsch ausgerichtet wird. Je nach Anlageziel sind so zwischen 2,5 % und mehr als 6 % Rendite möglich. Gleichzeitig ist die Anlage für den Kunden jederzeit verfügbar. Zusätzlich lässt die LV-FLIP GmbH durch spezialisierte Anwälte die Verträge auf eventuelle Nachzahlungsansprüche gegenüber dem Versicherer prüfen. LV-FLIP® ist das erste Policenaufkäufer-Produkt, das sich der strengen Aufsicht der BaFin unterstellt. Weitere Infos finden Interessierte auf www.LV-FLIP.de
… ab eine Million Euro geplant. Voraussetzung ist dabei die Aushändigung eines Vermögensanlagen-Informationsblattes (VIB) für diese Geldanlagen. Auch bleiben soziale Projekte und bestimmte Genossenschaftsmodelle weitgehend unreguliert.
Weitere Befugnisse erhält die Bundesanstalt für Finanzaufsicht (BaFin). Auf der eigenen Website darf sie künftig im Fall von Verstößen Maßnahmen und Bußgeldentscheidungen veröffentlichen. Bei Bedrohung des Anlegerschutzes oder Gefahren für das Funktionieren oder die Integrität der Finanzmärkte kann sie den Vertrieb …
Die BaFin fordert für alle dem Geldwäschegesetz unterliegenden Finanzdienstleister eine individuelle Analyse der eigenen Gefährdungslage. Dabei sollen
- eine Bestandsaufnahme der Kunden- und Produktstruktur,
- eine Identifizierung der kunden-, produkt- und transaktionsbezogenen Risiken
- nebst deren Kategorisierung und Gewichtung
erfolgen. Hieraus sollen geeignete Präventionsmaßnahmen abgeleitet werden. Auch sind geeignete Parameter für ein EDV-Research zu entwickeln.
Nach den Vorstellungen der BaFin sollen im Rahmen der Gefährdungsanalyse die …
Der Geldwäsche-Beauftragte ist Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben des Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Basis-Seminars für Geldwäsche-Beauftragte am 29. September 2015.
Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine …
… weiteres Lesertelefon in Ulm schon in Planung und für 2015 werden insgesamt ca. 15 bis 20 Bildungstage in der Region angeboten.
Geleistet werden kann dies nur durch die ehrenamtliche Tätigkeit der Mitglieder. Diese werden alle von der obersten staatlichen Aufsicht (BaFin) kontrolliert. Die Ausgaben des Vereins werden von den Beiträgen und Zuschüssen der Mitglieder gedeckt. Alle Mitglieder zusammen repräsentieren ein betreutes Vermögen von knapp 1 Milliarde Euro. Des Weiteren betreuen alle Mitglieder ein Kreditvolumen in Höhe von 100 Millionen und …
… Region stellt den Kapitalgebern bereits in 2015 eine fünfprozentige Ausschüttung in Aussicht. Laut Andreas Mankel gibt es bereits vier feste Standorte für Solarparks in der Lahn-Dill-Region. Vier weitere seien in Planung. Der Prospekt für die 7x7 Bürgerenergie I. GmbH & Co. KG befindet sich in Vorbereitung für die BaFin-Prüfung und soll im Juli vorliegen.
Das Interview des ECOreporter mit Andreas Mankel ist unter www.ecoreporter.de abrufbar, Informationen zur Grünes Geld Messe Mainz unter www.gruenes-geld.de; der Eintritt zur Messe ist frei.
… Amtsgericht Lörrach eröffnet (8 IN 2/15). Forderungen der Insolvenzgläubiger sind bis zum 26.05.2015 unter Beachtung des § 174
InsO beim Insolvenzverwalter anzumelden.
Überraschend ist die Eröffnung des Insolvenzverfahrens über die Gesellschaft aber keineswegs. So hatte die BaFin bereits vor einem Jahr angeordnet, dass die Life Performance GmbH ihr Einlagengeschäft abwickeln und die Anlegergelder zurückzahlen müsse. Hiergegen hatte die Life Performance GmbH zwar Widerspruch eingelegt. Sowohl das Verwaltungs-gericht Frankfurt als auch der Hessische …
… Vermögens führen.“ Zudem sind die Emissionsprospekte nicht mehr unbegrenzt gültig, sondern müssen alle zwölf Monate aktualisiert werden. Darüber hinaus müssen auch persönliche Verflechtungen zwischen Emittent und Vertrieb verstärkt offen gelegt werden Die Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin kontrolliert und überwacht die Finanzprodukte. Verstoßen die Anbieter gegen ihre Informationspflichten kann die BaFin Sanktionen verhängen, z.B. die Werbung oder den Vertrieb beschränken oder verbieten. Für die Kapitalanlagen sollen Mindestlaufzeiten von zwei …
… Insolvenzantrag gestellt hatte, wurde nun das reguläre Insolvenzverfahren am Amtsgericht Lörrach eröffnet (Az.: 8 IN 2/15). Die Anleger und alle anderen Gläubiger müssen ihre Forderungen bis zum 26. Mai anmelden.
Schon vor einem guten Jahr hatte die Finanzaufsicht BaFin angeordnet, dass die Life Performance GmbH ihr unerlaubt betriebenes Einlagengeschäft abwickeln und die Gelder an die Anleger zurückzahlen müsse. Nachdem das Unternehmen mit Widersprüchen gegen diese Anordnung sowohl beim Verwaltungsgericht Frankfurt a.M. als auch beim Hessischen …
Der Vorstand berichtet über das erfolgreiche Jahr 2014. Es werden nur Mitlieder aufgenommen die von der obersten staatlichen Aufsicht (BaFin) kontrolliert sind. Im Kalenderjahr 2014 hat das Forum auf Anhieb 10 Bildungstage in der Region Schwaben/Allgäu organisiert. Nachdem 2013 wesentlich durch die Gründung, Verbandszulassung, Aufbau der Mitglieder und Partnerschaften im Bildungsbereich geprägt war. Wir waren in Schulen unterwegs, dozierten auf eigenorgansierten öffentlichen Abendveranstaltungen und waren als Gastredner bei Unternehmerverbänden sowie …
… Fall eben auch das Kapital der Anleger“, erklärt Joachim Cäsar-Preller, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht aus Wiesbaden. Und wie seit den Ermittlungen gegen die BWF-Stiftung bekannt ist, müssen die Anleger um ihr Kapital fürchten.
Zwar untersagte die Finanzaufsicht BaFin der BWF-Stiftung das Betreiben des unerlaubten Einlagengeschäfts und bestellte einen Abwickler. Doch ob die Anleger ihr Geld zurückbekommen, steht derzeit in den Sternen. Denn nach derzeitigem Stand der Ermittlungen könnten große Teile des sichergestellten Goldes, in das …
… Kollektiv der Bausparer schützen zu wollen. Ob dies durch die alten Bausparverträge tatsächlich gefährdet wäre, sei dahin gestellt. Denn es sind wohl weniger als ein Prozent der Verträge betroffen. Darüber hinaus zeige auch eine Untersuchung der Finanzaufsicht BaFin, dass die Bausparkassen eine anhaltende Niedrigzinsphase unbeschadet überstehen könnten.
„Tatsächlich ist es wohl so, dass schwierige Zeiten mal wieder auf dem Rücken der Verbraucher durchgestanden werden sollen. Doch die betroffenen Bausparer sollten das nicht so hinnehmen und nicht …
… wertpapiertechnische Abwicklung des Vorzugsaktienangebots wurde die KAS BANK N.V. - German Branch, Frankfurt am Main, beauftragt. Registerführer ist die Computershare Deutschland GmbH & Co. KG, München.
Das Angebot zu den neuen Vorzugsaktien sowie der durch die BaFin gebilligte Wertpapierprospekt der LINDA AG können unter www.linda.de/Presse (http://www.linda.de/presse/) oder in Papierform bei der LINDA AG, Emil-Hofmann-Straße 1a, 50996 Köln kostenlos bezogen werden.
Wichtiger Hinweis: Diese Mitteilung dient lediglich der Information über den Beginn …
… und 25 u.a. den Nachweis von Kenntnissen und Kompetenzen des Beraters.
Das Finanzplaner Forum hat nunmehr gemeinsam mit dem Österreichischen Verband Financial Planners eine Stellungnahme an FMA, Finanzmarktaufsicht Österreich und BaFin, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht in Deutschland geleitet. Darin werden Kernpunkte bestehender Zertifizierungen, wie z.B. Kenntnisse und Kompetenzen ebenso genannt, wie die Erfordernisse einer arbeitgeberunabhängigen Prüfung und einer obligatorischen Weiterbildungsverpflichtung.
Die Stellungnahme …
… von Service Providern zu vereinnahmen und Geschäfte abzuwickeln“, erläutert Björn Jüngerkes. Eine solche Kooperation ist für PSP erheblich günstiger, als selber die umfangreichen Anforderungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht für ein Zahlungssystem zu erfüllen. Die BaFin verlangt vom Antragsteller ein Mindestkapital als Sicherheit, den Nachweis über eine geeignete Organisationsstruktur und Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. „Der Aufwand für Service Provider ist enorm, wir können sie mit unseren …
Diskussionen um das verschwundene Gold der BWF-Stiftung füllen aktuell das Internet. Die Staatsanwaltschaft Berlin ermittelt wegen gewerbsmäßigen Kapitalanlagebetrugs, die BaFin ist involviert, denn offensichtlich verfügte die vermeintliche Stiftung nicht über die notwendigen Genehmigungen für Bankgeschäfte wie den Goldhandel. Aktuell werden Unterlagen, die bei einer umfangreichen Razzia sichergestellt wurden untersucht und es dringt recht wenig an die Öffentlichkeit. "An den Spekulationen wollen wir uns hier nicht beteiligen", so Rechtsanwalt Nikolaus …
… Betroffen sind auch die Prozesse rund um die Compliance-Funktion.
Dies stellt Prüfer der Innenrevision vor die Herausforderung, die rechtlichen und prozessualen Anpassungen risikoangemessen und mit vertretbarem Zeitaufwand zu prüfen und zu bewerten. Zudem sieht die BaFin auch für Prüfer der Compliance-Funktionen das Erfordernis einer laufenden fachgebietsbezogenen Qualifikation (BaFin-Fachartikel vom 4. März 2014).
Während des Seminars „Compliance in der Prüfung“ am 8. und/oder 9. Juli 2015 erhalten die Teilnehmer einen tagesaktuellen Überblick …
Die auf Vermittlerhaftung spezialisierte Münchner Wirtschaftskanzlei "Peres & Partner" sieht auch im aktuellen Skandal um die BWF-Stiftung (Bund Deutscher Treuhandstiftungen e.V.) eine klassische Vermittlerproblematik. Rechtsanwalt Nikolaus Sochurek: "Nach dem Einsatz von BaFin und Staatsanwaltschaft ist die Sache für die Anleger klar: Sie wurden betrogen." Fakt ist aber auch, dass die rund 400 bekannten Vermittler dieser Kapitalanlage wohl in den allermeisten Fällen nichts vom mutmaßlich betrügerischen Wirken der Verantwortlichen der vermeintlichen …
… auch als BWF-Stiftung bekannten Bund Deutscher Treuhandstiftungen e.V. ermittelt.
Ende Februar kam es zu einer groß angelegten Razzia in den Berliner und Kölner Geschäftsräumen. Dabei wurde umfangreiches Beweismaterial sichergestellt. Die Bundesanstalt für Finanzdienstaufsicht (BaFin) hat der BWF-Stiftung das weitere Betreiben des Einlagengeschäfts untersagt und die unverzügliche Abwicklung angeordnet. „Der Vorwurf beschränkt sich jedoch nicht auf ein unerlaubt betriebenes Einlagengeschäft. Es besteht auch der Verdacht, dass die Anleger betrogen …
… Jahren das Resultat der beständigen Forschung und der steten Implementierung neuester Ergebnisse in die empirische Kapitalmarktforschung, der Chartanalyse und des Behavioral Finance.
Regulation in höchstem Maße erfährt das in Deutschland ansässige Finanzinstitut durch die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) sowie die Bundesbank.
Im Asset-Management der JRC Capital Management arbeitet Jannis Raftopoulos bereits seit mehreren Jahren sehr erfolgreich mit Partnern wie der Deutschen Bank, LBBW, Meriten und Helaba zusammen. Hier betreut …
… Beitragssätze.
Renommierte Anbieter für europäische Krankenversicherungen heißen zum Beispiel Morgan Price International Healthcare oder ALC Global Health Insurance, jeweils mit Sitz in UK. Die Versicherungsgesellschaften müssen beim Bundesaufsichtsamt für Finanzdienstleistungen (BaFin) als EWR-Dienstleister registriert und zugelassen sein.
Die FinanzSchneiderei Versicherungsmakler in Kempten und Friedberg/Bayern berät als erfahrener Experte zu den EU-Versicherungen und bietet leicht verständliche Angebote und vollständig ins Deutsche übersetzte …
Die PI Fondsmanagement GmbH & Co. KG, ein Unternehmen der PI-Gruppe, hat am 18. Februar 2015 von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) die Erlaubnis zur Geschäftstätigkeit als Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) nach §§ 20, 22 KAGB erhalten. Mit dieser Erlaubnis kann das Unternehmen nach Einführung des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB) nun sowohl geschlossene Publikums-AIF als auch geschlossene Spezial-AIF für Privatanleger und institutionelle Investoren in den Bereichen Immobilien und Erneuerbare Energien konzipieren und …
… Gesetzesvorschlag dabei wie ein Verhaltenskodex. Beispielweise wenn der Verzicht einer breitflächigen Bewerbung gefordert wird, da hierdurch auch falsche Zielgruppen angesprochen werden könnten. Er beschreibt aber auch, dass die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) mehr Transparenz fordert, beispielsweise um schneller gegensteuern zu können.
Bislang gehörten danach Anlagen wie partiarische Darlehen und Nachrangdarlehen zu den gestattungsfreien Produkten, die Vermittler mit allgemeiner Gewerbelizenz anbieten konnten. Diese sind spätestens …
… schwierigen Zinsumfeldes hat die EUROPA mit diesem Ergebnis ihre Stabilität und damit ihre Zukunftsfähigkeit unter Beweis gestellt.
Die Analysegesellschaft für Anlage- & Versicherungsprodukte hat im Auftrag von €uro anhand von zahlreichen Kennzahlen der Bundesanstalt für Finanzdienst-leistungsaufsicht (BaFin) und der Ratingagentur Assekurata vier Kategorien gebildet und gewichtet. „Finanzkraft“, „Performance“ und „Bestandssicherheit“ wurden jeweils mit 30 Prozent berücksichtigt. Die „Kundenzufriedenheit“ floss mit 10 Prozent in das Gesamtergebnis ein.
Die Bundesanstalt für Finanzaufsicht (BaFin) hat angeordnet, dass die Life Performance GmbH ihr unerlaubt betriebenes Einlagengeschäft sofort abwickeln muss. Die Gelder der Anleger müssen unverzüglich zurückgezahlt werden.
„Der Haken ist allerdings, dass die Life Performance GmbH offenbar nicht über ausreichend liquide Mittel verfügt, um die Anlegergelder zurückzuzahlen und deshalb Insolvenzantrag gestellt hat. Darum sollten die Anleger jetzt schnell handeln, um finanzielle Verluste zu vermeiden“, sagt Joachim Cäsar-Preller, Fachanwalt für Bank- …
… anzuwenden sind. Die alt-emittierenden Unternehmen haben jedoch die Pflicht, darauf hinzuweisen, dass es sich um ein Angebot „nach altem Recht“ und unter Inanspruchnahme der Übergangsregelung handelt. Für Unternehmen, die eine Kapitalmarktemission mit oder ohne BaFin-Prospekt erstmalig nach dem 01. Juli 2015 öffentlich anbieten, gilt bereits ab diesem Zeitpunkt das neue Recht des Kleinanlegerschutzgesetzes. Unternehmen, die zur Kapitalaufnahme ein öffentliches Beteiligungsangebot planen, sollten deshalb ihre Kapitalanlagen nachweisbar vor dem 01. …
Der Geldwäsche-Beauftragte ist Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben des Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Basis-Seminars für Geldwäsche-Beauftragte am 30. Juni 2015.
Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive …
… seinen Verband mehr zur Interessenvertretung der Vermögensverwalter denn der Geldeinwerber machen will“, so Oehme.
Dabei werden insbesondere die Anwendung des aktualisierten Kapitalanlagegesetzbuches und eine strengere Unterwerfung unter die Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)als Herausforderungen genannt, die zunächst verarbeitet werden mussten und deshalb zu einer Reduzierung des Umsatzes führten. Fest steht, die Einwerbung von Kapital, das Investieren und die Verwaltung der Assets sind für die Emittenten zudem …
… sollte. Die Verträge mit den Verkäufern der Lebensversicherungen sahen vor, nach Abschluss des Kaufvertrags die jeweilige Versicherung unmittelbar zu kündigen und den Rückkaufswert der HLO Consulting Group GmbH zukommen zu lassen.
Nach Ansicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin) handelt es sich hierbei jedoch um ein Einlagengeschäft, welches nach dem Kreditwesengesetz erlaubnispflichtig ist. Aus diesem Grund wurde bereits im Jahr 2012 mangels Erlaubnis der HLO Consulting Group GmbH nach Mitteilung der BaFin vom 03. August 2012 …
… hat am 06.02.2015 die Pläne der Bundesregierung für einen verbesserten Kleinanlegerschutz auf dem "Grauen Kapitalmarkt" beraten und zu dem Gesetzentwurf umfangreich Stellung genommen.
Der Bundesrat möchte die Befugnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Verfolgung von Verstößen gegen verbraucherschützende Vorschriften weiter ausdehnen. Kritisiert wird, dass im Gesetzentwurf bisher vorgesehene Regelungen im Ergebnis die Handlungsbefugnisse eher einschränken würden, als sie zu erweitern. Zudem wird moniert, dass die …
Kanzlei TILP erstreitet Grundsatzurteil des Bundesverwaltungsgerichts gegen die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht zum Recht von Anlegern auf Einsicht in BaFin-Akten nach dem Informationsfreiheitsgesetz trotz laufender staatsanwaltschaftlicher Ermittlungsverfahren (Fall HRE).
Das Bundesverwaltungsgericht (BVerwG) hat mit Urteil vom 27.11.2014, Aktenzeichen 7 C 18.12, eine Grundsatzentscheidung zu den Rechten von Anlegern auf Einsicht in Akten der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gefällt. Das Urteil wurde von der …
Der Geldwäsche-Beauftragte ist Ansprechpartner für die Strafverfolgungsbehörden, das BKA, den BND, den Verfassungsschutz sowie die BaFin. Zu den vielfältigen Aufgaben des Geldwäsche-Beauftragten gehören u.a. die Entwicklung interner Grundsätze, angemessener Sicherungssysteme, Kontrollen zur Verhinderung der Geldwäsche sowie die Erstattung von Verdachtsanzeigen. Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des „Basis-Seminars für Geldwäsche-Beauftragte“ am 19. Mai 2015.
Insbesondere bei der Übernahme der Funktion des Geldwäsche-Beauftragten ist eine intensive …
Die BaFin fordert für alle dem Geldwäschegesetz unterliegenden Finanzdienstleister eine individuelle Analyse der eigenen Gefährdungslage. Dabei sollen
- eine Bestandsaufnahme der Kunden- und Produktstruktur,
- eine Identifizierung der kunden-, produkt- und transaktionsbezogenen Risiken
- nebst deren Kategorisierung und Gewichtung
erfolgen. Hieraus sollen geeignete Präventionsmaßnahmen abgeleitet werden. Auch sind geeignete Parameter für ein EDV-Research zu entwickeln.
Nach den Vorstellungen der BaFin sollen im Rahmen der Gefährdungsanalyse die …
… Bewältigung von Stress- und Krisensituationen. Grundlegende Voraussetzung dafür wird ein ganzheitliches Managementinformations-
system zur Definition, Erfassung und Verarbeitung risikorelevanter Daten in allen Bereichen sein. Dies erfordert eine robuste, zuverlässige und flexible IT-Infrastruktur, die gegenüber der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleister) nachzuweisen ist.
Den von BCBS 239 im ersten Schritt betroffenen Banken bleibt noch knapp ein Jahr Zeit, um die Anforderungen zu erfüllen. Die Umsetzung dieser Grundsätze stellt die Banken jedoch …
… unabhängigen Finanzberatung Max Herbst (FMH) der Effektivzins bei Policendarlehen der Versicherer im Mittelwert bei 6,63 Prozent (Stand Juni 2012 lt. FMH). FMH hatte dabei die Konditionen der wichtigsten deutschen Versicherer verglichen.
Laut Statistik der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) standen zum 30.09.2014 Policendarlehen im Wert von 3.887 Mio. Euro in den Büchern der Versicherer. Rein rechnerisch ergibt sich bei einer Verzinsung von 6,63 Prozent gegenüber dem Angebot der Volksbank Weschnitztal ein Unterschied von 112 Mio. Euro, …
