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(openPR) Risikomanagement 2025: Wenn die Aufsicht plötzlich „mitrechnet“ – sind Sie bereit für die neuen Maßstäbe?
Während Banken und Sparkassen ihre Geschäftsmodelle im Angesicht geopolitischer Spannungen, Zinswenden und Digitalisierung weiterentwickeln, rückt die Finanzaufsicht zunehmend das Risikomanagement ins Zentrum ihrer Bewertungen. Doch wer glaubt, mit etablierten RTF-Prozessen (Risikotragfähigkeit), soliden Kapitalplanungen und routinierten Stresstests auf der sicheren Seite zu sein, sollte umdenken: Die Bundesbank stellt klar – das Regelwerk wird verschärft, die Prüfung detaillierter und der Proportionalitätsgedanke neu gewichtet.
Besonders problematisch ist, dass in zahlreichen Instituten grundlegende Elemente der aufsichtskonformen Risikosteuerung nicht korrekt oder nicht ausreichend umgesetzt sind. Die Ergebnisse aktueller Prüfungen zeigen deutlich: Die Risikotragfähigkeitskonzepte sind häufig weder vollständig noch verständlich dokumentiert. Die Kapitalplanung erfolgt oft zu pauschal, ohne hinreichende Prognosen und unter Vernachlässigung zentraler Nebenbedingungen wie NSFR, LCR oder der Großkreditgrenzen. Stresstests wiederum bleiben meist in normativer Theorie verhaftet – reale Szenarien, wie geopolitische Verwerfungen, abrupte Zinswenden oder ESG-Risiken, werden nur unzureichend simuliert oder gar nicht berücksichtigt.
Dabei geht es längst nicht mehr nur um formale Vorgaben. Die Aufsicht verknüpft Risikomanagement zunehmend mit der Tragfähigkeit des gesamten Geschäftsmodells – und zieht daraus konkrete Konsequenzen für Eigenmittelanforderungen, Kapitalpuffer und sogar die strategische Ausrichtung von Banken. Besonders kleine und mittlere Institute laufen Gefahr, in der Komplexität der neuen Vorgaben unterzugehen. Gleichzeitig eröffnet der Grundsatz der Proportionalität Handlungsspielräume – doch diese bleiben vielfach ungenutzt, weil das notwendige Wissen fehlt oder falsch angewendet wird.
Genau an diesem Punkt setzt das Online-Seminar „Risikomanagement im Fokus der Aufsicht“ der Akademie Heidelberg an. Am 23. September 2025 erhalten die Teilnehmenden unter der Leitung von Dr. Tobias Volk, Bundesbankdirektor und Spezialist für Gesamtbanksteuerung, nicht nur einen fundierten Überblick über die aktuellen und kommenden Anforderungen. Das Besondere: Im Mittelpunkt stehen konkrete Lösungen und praxistaugliche Ansätze zur Umsetzung. Keine abstrakten Modelle, sondern direkt anwendbare Hinweise zur Optimierung bestehender Prozesse.
Die Teilnehmenden erfahren, wie sich die neue Struktur der Risikotragfähigkeit normativ und ökonomisch sinnvoll verknüpfen lässt, welche Fehler bei der Kapitalplanung vermieden werden können und wie sich Stresstests mit geopolitischen oder klimabezogenen Risiken glaubhaft und prüfungssicher gestalten lassen. Besonderes Augenmerk liegt auf den häufigsten Mängeln, die in Pilotprüfungen identifiziert wurden – und wie sie mit verhältnismäßig geringem Aufwand („low hanging fruits“) behoben werden können. Zudem wird praxisnah erläutert, welche konkreten Entlastungen die Aufsichtsmitteilung zur Proportionalität bietet – ein Aspekt, den viele Institute bislang unzureichend ausschöpfen.
Dieses Seminar ist damit weit mehr als eine theoretische Fortbildung. Es ist ein Weckruf – und eine Handreichung zugleich. Denn wer jetzt nicht handelt, läuft Gefahr, in der nächsten Prüfung gravierende Mängel attestiert zu bekommen. Das kann nicht nur zu aufsichtsrechtlichen Konsequenzen führen, sondern auch das Vertrauen von Stakeholdern nachhaltig beschädigen. Die digitale Teilnahme ohne technische Hürden, 6 CPE-Punkte und ein umfangreiches PDF-Skript runden das Angebot ab.
Das Fazit ist klar: Risikomanagement ist längst keine interne Fachdisziplin mehr, sondern ein zentrales Bewertungskriterium für die Zukunftsfähigkeit jedes Instituts. Wer bestehen will, braucht mehr als gute Absichten – er braucht klare Prozesse, belastbare Planung und realistische Stresstests. Dieses Seminar zeigt, wie das gelingt – praxisnah, aufsichtssicher und ohne Umwege.
Weitere Informationen und Anmeldung unter: https://www.akademie-heidelberg.de/termin/risikomanagement-im-fokus-der-aufsicht-1
