Pressemitteilungen zu Finanzdienstleister

… der Hauptsponsoren von Hannover 96 und als Namensgeber der AWD-Arena engagiert sich AWD bereits heute erfolgreich in der Sportförderung. Es war eine besondere Meldung, mit der Béla Anda, Pressesprecher von AWD, vor wenigen Wochen an die Öffentlichkeit treten konnte: AWD, einer der führenden Finanzdienstleister in Europa, tritt der Sponsorenvereinigung „S20 – The Sponsors’ Voice“ als 19. Mitglied bei – und wird sich ab sofort gemeinsam mit Konzernen wie der Daimler AG, der Deutsche Post AG und der Deutsche Telekom AG aktiv für die Interessen der …

… Ratenkrediten verglichen und bei den Gebühren sind Vergleiche für Depotkonten und Girokonten möglich. Bei den Geldanlagen genügt es somit den Betrag und die gewünschte Anlagedauer einzugeben um sofort einen Überblick über die Zinskonditionen verschiedener Finanzdienstleister zu erhalten. Die Übersicht berücksichtigt dabei bereits die Konditionen für die angegebene Anlagesumme und Laufzeit. Neben den reinen Zinssätzen werden auch die berechneten Zinserträge angezeigt. Weitere Details wie Höchst-/Mindestanlagesummen, Verfügbarkeiten, Informationen zur …

… identifizierte, sind vielfältig: In vielen Fällen wurden Anbieter mit unvorteilhaften Tarifen gewählt oder Policen abgeschlossen, die aufgrund mangelnden Bedarfs schlicht überflüssig sind. Die Ergebnisse der aktuellen Studie sind nach Meinung von AWD, einem der führenden Finanzdienstleister in Europa, kaum überraschend. Da die AWD-Finanzberater bereits seit mehreren Jahren einen erhöhten Beratungsbedarf im Bereich Versicherungsschutz verzeichnen, hat AWD in diesem Jahr das Thema „Policencheck“ ausdrücklich zu einem Schwerpunkt erklärt und berät …

… Eigentümerquote in Deutschland und dem demographischen Wandel zählen zwei Bevölkerungsgruppen zukünftig zu potenziellen Immobilienerwerbern: Familien mit Kindern sowie Personen, die sich in der zweiten Hälfte ihres Berufslebens befinden. Der Markt für Wohnimmobilienfinanzierer bietet für die deutschen Finanzdienstleister in den kommenden Jahren ein erhebliches Potenzial. Das Wachstum der privaten Baufinanzierungen wird ab 2010 wieder zunehmen, denn es gibt nach wie vor einen hohen Bedarf an Eigenheimbesitz und die Nachfrage nach Wohnraum steigt. Dabei werden …

… Bankfinfnzierung. Eine hervoragende Möglichkeit offene Forderungen in Liquidität umzuwandeln bietet das Factorig an. Wie funktioniert Factoring? Factoring bedeutet anders ausgedrückt Forderungsverkauf oder Forderungsabtretung. Die Funktionsweise ist denkbar einfach. Ein Finanzdienstleister (Factor) erwirbt die Forderungen seines Faktoring-Kunden, beispielsweise eines IT-Unternehmens und finanziert diese vor. Der Factorkunde erhält innerhalb von ca. 24 Stunden den Forderungskaufpreis (Rechnungsbetrag) abzüglich eines Sicherheitsabschlages von 20 …

… eröffneten die erfahrenen, seit Jahren in der Region bekannten Finanzexperten Petra und Stefan Pflugmacher, ihr umgestaltetes Büro in Starnberg. Die lange Jahre im Versicherungs- und Investmentsektor tätigen Berater, haben sich als erste Finanzdienstleister der Wirtschaftsregion München & Starnberger 5-Seen-Land auf die RUHESTANDSPLANUNG ihrer Kunden spezialisiert. Sie kümmern sich dabei ausschließlich um deren Vermögensaufbau und Vermögenssicherung. Die Ruhestandsplanung ist eine neuartige Dienstleistung. Im Mittelpunkt seiner Beratung und …

… Welche Netzwerke gibt es in meiner Branche? Wie präsentiere ich mich im Internet richtig? Welche Vernetzungs-Strategien führen zum Erfolg? Wie werden Kontakte richtig gepflegt? Diese und viele andere Fragen beantwortet Tjalf Nienaber in seinen Networking-Vorträgen für Finanzdienstleister (Erfolg mit Networking für Finanzdienstleister), Verlage (Web 2.0 für Verlage: Webinare, WebKongresse und Communities) und den Verkauf („Kaltakquise ist out - Networking ist in“; „Cross-Selling und Up-Selling im B2B-Verkauf“). Die Zuhörer erfahren, wie sie für …

… Clerical Medical setzt seine Bonusaktion für die Performancemaster Noble und Performancemaster NobleRente aufgrund der hohen Nachfrage von Seiten seiner Vertriebspartner fort. Wer bis zum 31. Dezember 2009 in eine fondsgebundene Lebensversicherung gegen Einmalbeitrag des britischen Finanzdienstleisters investiert, erhält einen Bonus von zwei Prozent. Hinzu kommen Treueboni nach zehn und 20 Jahren Vertragslaufzeit. Das Angebot gilt ab einer Einmalanlage in Höhe von 25.000 Euro. „Wir spüren derzeit eine hohe Nachfrage nach Altersvorsorgeprodukten …

… Zukauf an hochqualifiziertem Branchen-Knowhow in Nordamerika kommt dabei auch den deutschen Kunden zu Gute, da gerade Banken in Deutschland zu einem sehr hohen Grad international aufgestellt sind. „Keine andere Branche ist so sehr global vernetzt wie die Finanzdienstleister“, erklärt Peter Schurau, Leiter von Capco Europe, die aktuellen Entwicklungen. „In Deutschland haben 80 Prozent unserer Beratungsprojekte einen internationalen Bezug. Unsere Kunden sind darauf angewiesen, dass ihre Reaktionen auf die Finanzkrise auf globaler Ebene umgesetzt werden …

Eine Endverbraucher-Ausstellung der Rekorde für Aussteller, Messegesellschaft und Besucher Neu-Ulm/Donauwörth – Vom 9. bis 13. September fand die 13. Donau-Ries Ausstellung in Donauwörth statt. Mit dabei in der Halle M auch der Neu-Ulmer Immobilien- und Finanzdienstleister Monarchis mit einem attraktiven Messestand. Die außergewöhnliche große Resonanz von Seiten der Messebesucher sorgte dafür, dass auch für Monarchis die Ausstellung ein voller Erfolg war. Der Finanz- und Wirtschaftskrise zum Trotz entwickeln sich Regionalmessen und –Ausstellungen …

… unerwartet: Auf die Frage, wer beim Thema Sicherheit vorne liegt, gab es eine klare Antwort: Eindeutiger Sieger ist ClickandBuy. Die sueddeutsche.de kommentiert den Test: „Den ‚Daumen runter’ in Bezug auf Datensicherheit gab es im Test für den Online-Finanzdienstleister Paypal.“ Als Pionier unter den Internetbezahlsystemen rechnet ClickandBuy seit dem Jahr 2000 die digitalen Inhalte namhafter Anbieter wie Stiftung Warentest, Bild.de, Welt Online, Spiegel Online, FTD.de, faz.net etc. erfolgreich ab, es folgten Anbieter wie iTunes, T-Online Musicload, …

Ab sofort können Zahnärzte ihre Fortbildungsrechnungen von der Deutschen Gesellschaft für Orale Implantologie (DGOI) in Raten begleichen. Die EOS Health AG – eine Finanzdienstleisterin im Gesundheitswesen – finanziert als Vertragspartnerin der DGOI die Rechnungen für Kurse und Curricula im Rahmen ihres Industrie- und Handels-Factoring vor. Bei einer Laufzeit von bis zu sechs Monaten sind die Raten sogar zins- und gebührenfrei. Um ihre Raten zu begleichen, können Zahnärzte ein übliches Lastschrift- oder Überweisungsverfahren wählen oder sich für …

… der OLB haben unsere Kunden jederzeit einen verlässlichen Partner an ihrer Seite“, ergänzt Uwe Becker, Gruppenleiter Servicemanagement. In 46 Beratungsgesprächen wurde die komplette Bandbreite der Anlageberatung vom Einlagenbereich bis hin zum Wertpapiergeschäft überprüft. Als Finanzdienstleister zeigt die OLB im Ergebnis eine Beratung auf hohem Niveau, die Erfahrung, Kompetenz und Routine erkennen lässt. Der Auditor hob besonders die umfassende und kundenfreundliche Beratung hervor. Mit diesem Ergebnis und der Ergänzung der Siegel „Service-testet“ …

… Beratungsprotokoll zur Verfügung, in dem die wichtigsten Eckpunkte des Beratungsgespräches festgehalten werden. Somit hat der Verbraucher einen schriftlichen Nachweis über den Verlauf des Gespräches. WhoFinance versucht durch authentische Kundenbewertungen mehr Transparenz in den Markt der Finanzdienstleister zu bringen und somit das verlorengegangene Vertrauen der Verbraucher in die Berater wieder zu stärken. Die mittlerweile über 5.000 Bewertungen auf WhoFinance zeigen eines sehr deutlich: Auch ein Jahr nach dem Zusammenbrauch der Lehman Brothers …

Potsdam, September 2009 - Die OVB Vermögensberatung AG, einer der führenden Finanzdienstleister in Deutschland, setzt ihre erfolgreiche „Aktion Spendenscheck“ fort. Auf Anregung des Bezirksdirektors für die OVB in Potsdam, Karsten Libera, wird in diesem Fall ein Gartenhäuschen für die Kinder der Integrations-Kita „Kinderhafen“ der AWO Kinder- und Jugendhilfe gGmbH ermöglicht. Im Rahmen der Willkommensparty für die neuen Kinder am 16. September von 16 bis 18 Uhr wird Karsten Libera in seiner Funktion als OVB Mann die gemeinsame Spende mit dem OVB …

… Forderungsmanagements ab, u. a. Factoring und Business Process Outsourcing-Lösungen (BPO). Beim Factoring übernimmt BFS finance die sofortige Finanzierung der Kundenforderungen und wickelt das Debitorenmanagement inklusive Mahn- und Inkassowesen ab. Darüber hinaus übernimmt der Finanzdienstleister das Forderungsausfallrisiko der Debitoren zu 100 Prozent und ermöglicht seinen Kunden einen direkten Online-Zugriff auf all ihre Debitorenkonten, Daten sowie spezifische Statistiken. Die BPO-Lösungen der BFS finance bieten mittelständischen Unternehmen die Möglichkeit, …

… AUDIOBOOKS Verlag für Hörbücher, mit Sitz in Hannover, hat ein neues Hörbuch mit dem Titel „Generation 50 plus – Attraktives Geschäftspotenzial für Vermittler und Makler; Fakten - Chancen - Vertriebsideen“ entwickelt. Diese Audio-CD richtet sich an Finanzdienstleister die Neugeschäftspotenziale mobilisieren möchten. Auf unterhaltsame Art erfährt der Hörer Details zur Generation 50 plus, zu interessanten Vertriebsansätzen und Erfolg versprechende Aktionen. Darüber hinaus werden zum Bedarf der über 50-Jährigen passende Produkt- und Versorgungslösungen …

… Kollegen Erfahrungen auszutauschen und Kontakte zu pflegen. Der Versicherungs- und Finanzbote konnte für den 1. Leipziger Vertriebstag wichtige Experten aus der Branche gewinnen. Andreas Buhr wird mit dem Vortrag „Die Umsatz-Maschine - Wie Sie als Finanzdienstleister mit VetriebsIntelligenz® Umsätze steigern“ beginnen. Zum Thema Versicherungsrecht wird der Rechtsanwalt Lutz Harbig mit seinem Vortrag „Recht recht einfach!“ sprechen. Hans-Uwe Köhler, Experte für emotionale Kommunikation, wird den Vortrag „Verkaufen ist wie Liebe! - Verkaufen …

… Chancen im Schiffsmarkt. Anlegerschutz ist derzeit in aller Munde und durch die bevorstehende Regulierung im Jahr 2010 steht die Branche vor dem Wandel. Wie die Vertriebe und Maklerpools die Zukunft sehen und wie die Umfrageergebnisse unter den Finanzdienstleistern ausgefallen sind, erfahren Sie im BeteiligungsReport. In der Serie „Recht, Steuern & Konzeption“ beleuchtet das Magazin die Aspekte zu Kurzprospekten und Investorenmanagement. Renommierte Autoren im Beteiligungsmarkt berichten wie immer spannend und unabhängig über die Stimmungen im …

AWD startet neuen Corporate Blog Hannover, im August 2009: Mit dem neuen AWDblog hat AWD, einer der führenden Finanzdienstleister in Europa, seine Social-Media-Aktivitäten vor wenigen Wochen erneut intensiviert. Das aktuelle Blog-Projekt gewährt unter dem Motto „Dialog statt Monolog“ Einblicke in das Unternehmen und lädt zur interaktiven Kommunikation mit AWD-Mitarbeitern ein. Als zeitgemäßes und vielseitiges Instrument der Unternehmenskommunikation sind Weblogs in Ländern wie den USA oder Großbritannien bereits seit vielen Jahren anerkannt. …

… Erstgespräch von selbst nach der Einbindung von Wohnriester-Produkten. „Vor allem die nachgelagerte Besteuerung schreckt viele Kreditnehmer derart ab, dass sie Wohnriester von vornherein ausschließen“, sagt Dr. Bernd Klosterkemper, Vorstand der PlanetHome AG, die Finanzdienstleister bei der Vermittlung von Immobiliendarlehen unterstützt. Obwohl die Förderung nachträglich versteuert werden muss, lockt sie grundsätzlich zunächst mit sofortigen Steuervorteilen. Die Steueraspekte lassen sich im Finanzierungsgespräch jedoch schwer oder kaum vermitteln. …

… konnten uns bisher gut behaupten und haben einige Erfahrungswerte im Vorfeld gesammelt, bevor wir Delos gestartet haben. Nun sind wir entsprechend gut aufgestellt, haben ein starkes Anwaltsnetzwerk im Background und positionieren uns mit diesem Projekt klar auf der Seite des Verbrauchers“, so Marcel Klein, Geschäftsführer der Lex Privus Ltd. Initiiert mit dem Anspruch als Partner für zuverlässige Dienstleistungen, kooperiert Lex Privus bereits jetzt mit zahlreichen Finanzdienstleistern und Empfehlungsgebern, die oftmals den Kundenkontakt herstellen.

WinWincards, die haptische Filmdose, erleichtert ab sofort auch den Finanzdienstleistern in Österreich das Verkaufsgespräch. Der Erfinder der WinWincards, Stephan Degenkolbe, dazu: “Wir sind in Deutschland seit 2004 erfolgreich unterwegs und werden jetzt international. Ich bin stolz mit der STS Seminar GmbH einen Kooperationspartner gefunden zu haben, der sich darauf spezialisiert hat Vertriebs-KnowHow durch entsprechende Seminarangebote weiter zu geben. Im Rahmen dieser Angebote gibt es auch ein Seminar, das rein auf den haptischen Verkauf abgestimmt …

… sei die Vermittlung von Wissen über wirtschaftliche und politische Zusammenhänge marginal, so die Autoren der Studie. Die Folge: Wenig informierte Anleger nutzen die immer noch bestehenden Anlagechancen nicht aus oder werden übers Ohr gehauen. „Dass Berater von Banken, Sparkassen und Finanzdienstleistern nicht nur Berater sind, sondern auch Verkäufer, hat sich mittlerweile herumgesprochen. Dass Verkäufer am liebsten das verkaufen, was am meisten Geld bringt, liegt ebenso auf der Hand. Aber: Was für den Verkäufer gut ist, muss nicht für den Käufer …

… Nebenwerte- und Derivate-Strategien und technisch orientierte Ansätze problemlos testen. Allen Publikationen gemein ist die Erfüllung höchster Qualitätsstandards. Sie sind anzeigenfrei und arbeiten damit völlig unabhängig von Banken, Finanzdienstleistern und Emittenten. Der Verlag vertreibt keine Fonds, Zertifikate oder ähnliche Anlagen und dient somit nicht als Werbeträger für finanzorientierte Produkte. Darüber hinaus überprüft ein unabhängiges Vermögenscontrolling-Unternehmen alle Anlageempfehlungen der einzelnen Börsendienste. Abgerundet …

… Bank zum Teil ihrer Anlagestrategie. Sie beschränken sich nicht mehr nur auf ihre Hausbank, sondern unterhalten Konten bei mehreren Anbietern. Denn nicht jedes Geldhaus bietet für jede Anlageform auch Top-Konditionen. Oft sind es regional tätige Finanzdienstleister und Direktbanken, die besonders attraktive Zinssätze offerieren und beim Service überzeugen. "Viele Verbraucher schenken nicht nur einem Geldinstitut ihr Vertrauen", bestätigt Ralf Eibel, Vorstandsmitglied der PSD Bank Köln. "Anlagekonditionen können heute schneller und einfacher verglichen …

… 70 Prozent des Durchschnittseinkommens erzielen möchte, muss heute schon privat vorsorgen, so die MWB Vermögensverwaltung AG. Die MWB Vermögensverwaltung AG empfiehlt deshalb Arbeitnehmern, so früh wie möglich mit der privaten Altersvorsorge zu beginnen. Als Schweizer Finanzdienstleister bietet die MWB Vermögensverwaltung AG ihren Kunden viele Anlageprodukte für die private Altersvorsorge - nicht spekulativ, sondern grundsolide und auf langfristigen Kapitalerwerb ausgerichtet. So können Anleger bei der MWB Vermögensverwaltung AG zwischen einem unterschiedlichen …

… vergleicht das umfangreiche Angebot in- und ausländischer Finanzprodukte für ihre Kunden. Als Unternehmen mit Erfahrung erstellt die Medius Exclusive GmbH für ihre Kunden ein individuelles Konzept für den Vermögensaufbau bis ins hohe Alter. Die Medius Exclusive GmbH als Finanzdienstleister mit Erfahrung weiß, dass für Arbeitnehmer die private Altersvorsorge immer wichtiger wird. Der Grund: Die gesetzliche Rente macht selbst bei einer Lebensarbeitszeit von 45 Jahren nur noch knapp 70 Prozent des letzten Nettoeinkommens aus. Die Medius Exclusive …

… der Deutsche Vermögensberatung AG (DVAG) einziehen. Sie steuert die nationalen und internationalen Konzerngesellschaften sowie die über 400 Direktionen der Deutschen Vermögensberatung. Anspruchsvolle Architektur der Deutsche Vermögensberatung AG (DVAG) Mit seinem imposanten Gebäudekomplex wird der Finanzdienstleister Deutsche Vermögensberatung AG (DVAG) für einen neuen städtebaulichen Höhepunkt in Marburg sorgen: Die DVAG hat das Gebäude, das zukünftig den nördlichen Teil der Marburger Innenstadt prägen wird, gemeinsam mit dem namhaften Marburger …

… verloren und damit auch das Vertrauen in die Berater. Das Fachmagazin Das Investment startet zusammen mit WhoFinance, dem unabhängigen Verbraucherportal für Finanzberatung, die Initiative „Deutschland verdient mehr“. Dabei werden die besten Berater bei Banken, Sparkassen, Versicherungen und unabhängigen Finanzdienstleistern aus Kundensicht gesucht. Bis zum 30. September 2009 können Kunden ihren Berater auf WhoFinance bewerten und ihn somit in die Liste der besten Berater in Deutschland wählen. Ausgezeichnet werden am Ende die besten Berater aus …

… TNS Infratest belegt steigende Nachfrage nach solider Finanzberatung Hannover, im August 2009: Vor allem wenn es um Geldanlagen geht, setzen die meisten Bundesbürger auch 2009 bevorzugt auf eine persönliche Betreuung durch Finanzberater. AWD, einer der führenden Finanzdienstleister in Europa, überzeugt seine Mandanten bereits seit über zwanzig Jahren mit konkreten Qualitäts- und Individualitätsgarantien. Laut einer aktuellen Studie, die TNS Infratest Mitte Juli dieses Jahres vorgestellt hat, ist einer der zentralen Befunde, dass in Krisenzeiten …

… Projekt- sowie Managementerfahrungen mit dem Tätigkeitsschwerpunkt Business Intelligence bei KPMG Consulting, später Bearing Point, und bei der Frankfurter Fondsbank. Während dieser Tätigkeit eignete er sich vor allem in den Branchen der Telekommunikation und Finanzdienstleister umfängliches Know-how an. Andreas Richter sieht vor allem die Stärkung des Bewusstseins für Informations- und Datenqualität sowie die konsequente Einbindung damit verbundenen methodischen Wissens in Business Intelligence-Projekte als Gebot der Stunde. Allerdings sollte sich …

… haben mehr als 100 Teilnehmer das Informationsforum KreditServicing genutzt und über Herausforderungen und Lösungen im Kreditprocessing diskutiert. Kostenlose Teilnahme für Finanzdienstleistungsunternehmen Das Informationsforum KreditServicing findet wie in den Vorjahren im Maritim Hotel Frankfurt statt. Die Teilnahme ist für Mitarbeiter von Banken, Sparkassen, Versicherungen und anderen Finanzdienstleistern kostenfrei. Ansprechpartnerin für Teilnehmer-Rückfragen, Anmeldungen und Presseanfragen ist: Frau Agathe Szekely, Tel.: 0621 87557-233 E-Mail:

Hannover, 17. August 2009 – Jörg Jacob, ehemaliger Geschäftsführer und General Manager des AWD, wird zum 1. Oktober 2009 Vorstand der FORMAXX AG. Zudem wird der Vertriebsexperte Gesellschafter des Hannoveraner Finanzdienstleisters. Im Vorstand teilt er sich künftig das Vertriebsressort mit Eugen Bucher. Zum zweijährigen Bestehen des Finanzdienstleisters FORMAXX am 1. Oktober wird der renommierte Finanzmanager Jörg Jacob Vorstand des jungen Unternehmens. Seit 24 Jahren ist er in der Branche tätig, 18 Jahre davon beim AWD, zuletzt als General Manager. …

… seien entsprechend auf die jeweilige Zielgruppe abzustimmen. „Als Versicherer müssen wir Produkte entwickeln, die flexibel sind und individuell wählbare Leistungen zulassen. Ein Beispiel sind auf mehrere Phasen verteilte Auszahlungspläne.“ In Beratungsgesprächen sollten Makler und Finanzdienstleister neben Vorsorgezielen auch die aktuelle Lebens- und Finanzsituation ihrer Kunden ermitteln und anschließend die passenden Produkte auswählen. „Möchte ein Kunde z.B. freigewordenes Kapital wieder anlegen, dann spielen auch Risikoneigung und Mentalität eine …

Vertriebsoptimierung im Bankgeschäft Eine Kaffeemaschine fürs Sparkonto? Wie Finanzdienstleister durch Empfehlungsmanagement leichter an neue Kunden kommen können Für Banker ist die Sache klar: Im Kreditgewerbe gibt es nichts Wichtigeres als ein zielorientiertes Kundengespräch. „Doch gerade beim Thema Beratung stecken viele Finanzdienstleister den Kopf in den Sand“, sagt Kai Fürderer, Managing Consultant bei der Nielsen+Partner Unternehmensberater GmbH. Zwar seien sie hervorragende Experten in ihrem Fachgebiet, während der Beratung würden sie …

… der Laufzeit zwei Mal kostenlos möglich, den Tilgungssatz zu verändern – und ihn damit der aktuellen Lebens- und Finanzsituation anzupassen“, sagt Dr. Bernd Klosterkemper. Eine weitere interessante Option etwa für Kreditnehmer, die absehbar höhere Geldeingänge erwarten, ist das Angebot tilgungsfreier Darlehensanteile bis zu 70 Prozent des Verkehrswertes, ohne dass dafür ein Tilgungsersatz benötigt würde. Erhältlich sind die Darlehen bei allen Kreditinstituten und Finanzdienstleistern, die in der Immobilienfinanzierung die PlanetHome AG nutzen.

Echte Honorarberatung für Umsteiger in der Finanzberatungsbranche Weil Bankberater und freie Finanzproduktverkäufer im Zuge der Finanzkrise stark an Ansehen verloren haben, versuchen immer mehr Finanzdienstleister sich als sogenannte Honorarberater darzustellen. Nur wenige haben damit aber praktische Erfahrungen oder halten, was sie versprechen. Bei vielen steht weiterhin der Produktverkauf im Vordergrund. Die bekannte Finanzexpertin und Buchautorin Stefanie Kühn beweist seit 10 Jahren, dass provisionsgetriebener Produktverkauf nicht sein muss und …

Nicht erst seit dem Beschluss des BGH vom 20.01.2009 sind verdeckte Vertriebsprovisionen („Kick-Back-Zahlung“) auszuweisen Der BGH hat schon mit Entscheidung vom 19.12.2006 (Az.: XI ZR 56/05) Banken bzw. Finanzdienstleistern die Verpflichtung auferlegt, die Höhe der Vertriebsprovisionen anzugeben. Grundsätzlich muss ein beratendes Kreditinstitut die Anleger mit allen Informationen ausstatten, damit diese das Anlagerisiko selbst einschätzen können, wozu auch die Information über Kick-Back-Zahlungen und deren grobe Höhe gehört. Nur dann kann ein Anleger …

… wie die MEDIUSCARD PrePaid Mastercard® schon seit vielen Jahren eine Alltäglichkeit. Von den Vorteilen des PrePaid-Konzepts können sich dank der MEDIUSCARD PrePaid Mastercard® der Medius Exclusive GmbH nun auch die Bundesbürger persönlich überzeugen. Nach Meinung des Münchner Finanzdienstleisters ist einer der zentralen Vorzüge der MEDIUSCARD PrePaid Mastercard® der Medius Exclusive GmbH vor allem ihre komfortable Handhabung, kann der Kunde mit dieser Karte doch an rund 24 Millionen Akzeptanzstellen weltweit bargeldlos zahlen – beispielsweise bei …

… um das Thema Finanzierung an. Ziel des Vereins ist es, seine Mitglieder in finanzrechtlichen und finanztechnischen Fragen zu unterstützen. Daneben hat es sich Auxilium zur Aufgabe gemacht, die Mitglieder in der außergerichtlichen Auseinandersetzung mit Banken, Finanzdienstleistern oder Versicherungsgesellschaften zu vertreten. Der Verein will in seiner Rolle als Interessenorganisation Lobbyarbeit für Kreditnehmer leisten, deren Rechte in den schwierigen Zeiten stärken und damit auch die Banken wachrütteln. Die Beratung der Kreditnehmer in Sachen …

Seit einigen Wochen veröffentlicht das Institut Ritter im hauseigenen Ritterblog (ritterblog.de) die 100 häufigsten Fragen selbständiger Finanzdienstleister und Versicherungsvermittler. Das Unternehmen macht damit erstmalig seinen Erfahrungsschatz aus über 3.000 Einzelberatungen selbständiger Vermittler aus dem deutschsprachigen Raum offen zugänglich. "Ziel ist", so Steffen Ritter, Wirtschaftstrainer und Geschäftsführer des Beratungsinstituts, "die Professionalisierung einer der - aus volkswirtschaftlicher Sicht - wichtigsten Beraterbranchen weiter …

… seinem Partner Friedrich Schäffer in der Region seit mehr als zehn Jahren als Finanzexperte bekannt ist, gemacht. Deshalb haben sich die beiden seit langen Jahren im Versicherungs- und Investmentsektor tätigen Berater seit Mitte Mai als erste unabhängige Finanzdienstleister der Region in ihren Büros in Gerolzhofen und Uffenheim auf die Ruhestandsplanung ihrer Kunden fokussiert. Dabei konzentrieren sie sich ausschließlich auf ein einziges Ziel: Die finanzielle Freiheit ihrer Klienten im Alter. Vermögensaufbau und Vermögenssicherung sind oberste …

Finanzdienstleister und Unternehmen der Immobilienwirtschaft, die ihre Vorsteuerquote optimieren oder überprüfen wollen, scheitern regelmäßig am Nachweis der wirtschaftlichen Zusammenhänge zwischen Eingangs- und Ausgangsleistungen. Hierdurch werden oft zu viele Steuern abgeführt. Nach §15 Abs. 4 UStG kann die Vorsteuer von Eingangsleistungen dann geltend gemacht werden, wenn die Eingangsleistungen den steuerpflichtigen Ausgangsleistungen wirtschaftlich zugeordnet werden können. Meist werden jedoch die Vorsteuer- und Umsatzsteuerinformationen nur …

… und der Eigenverantwortlichkeit häufig nicht hinbekommen. Einerseits werden sie sich künftig verstärkt selbst um ihre Geldanlage kümmern, wäh-rend andererseits die Banken den Kunden wieder in den Mittelpunkt ihrer Bemühungen stellen müssen. Ein kundenzentrierter, transparent agierender Finanzdienstleister, der von einer aktiven Web-Community aus Privat- und Firmenkunden getragen wird, kann diesen Spagat lösen und Kunden und Banken das notwendige Vertrauen zu-rückbringen. Neue Konzepte sind gefragt, z.B. das einer kundenzentrierten Bank mit hoher …

… weit weniger betroffen. Der Einfluss der Finanzkrise auf die Vertriebswege von Geldanlagen bleibt von daher vorerst gering. Schätzungsweise rund 10.000 Unternehmen versprechen in Deutschland ihren Kunden gewinnbringende Anlagen. Und ebenso unterschiedlich wie die Leistungen der Finanzdienstleister sind auch die Vertriebswege. Der Privatkundenmarkt in Deutschland zeichnet sich durch ein hohes Marktvolumen und -potenzial aus. Speziell im Geld- und Kapitalanlagebereich ist eine dynamische Entwicklung des Geld- und Sachvermögens der privaten Haushalte …

… Behörden beantragen. In der neuen Regelung sieht die MWB Vermögensverwaltung AG allerdings eine Aufweichung des Bankgeheimnisses, wenn etwa bei falschen Mehrwertsteuer-Abrechnungen von den Schweizer Finanzbehörden Amtshilfe bei Bankkonten ausländischer Kunden geleistet wird. Als erfahrener Finanzdienstleister aus Appenzell kennt die MWB Vermögensverwaltung AG die Vorteile des Schweizer Bankgeheimnisses. So schützt das Bankgeheimnis den Bankkunden sowohl vor dem Staat als auch vor anderen neugierigen Dritten. Die MWB Vermögensverwaltung AG verweist …

… sondern vom Vermittlungserfolg abhängig vergütete Beratungen. Es entlohnt nicht der Produktgeber sondern der Kunde die erfolgreiche Vermittlung. Gleiches gilt Vermögensberatungen, in denen die Beratung unentgeltlich erfolgt und die Bank oder der Finanzdienstleister erst mit Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrags eine Vergütung erhält. Die Vermögensverwaltung ist zudem per se keine Beratungsleistung (siehe Definition Finanzberatung, Richter, Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzberatung, Seite 46), sondern eine „Managementleistung“, vergleichbar …

… „Beratung und Haftung“, ist als Einzelstudie oder im Rahmen eines vergünstigten Jahresabos über die YouGov Psychonomics AG erhältlich. Das „Makler-Absatzbarometer III/2009“ erscheint Anfang Oktober 2009. Interessierte Versicherer und Finanzdienstleister haben fortlaufend die Möglichkeit, unternehmensexklusive Zusatzfragen innerhalb der vierteljährlichen Maklerumfrage von YouGov Psychonomics zu schalten. Weitere Informationen zum Makler-Absatzbarometer: www.psychonomics.de/maklerabsatzbarometer Kontakt zur Studienleitung: Christina Barschewski / T …