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Neugeschäft auch ohne Neuinvestitionen und Auflösung vorhandener Fondsanlagen bei Neu-/ und Bestandskunden Das Jahr 2009 wird vielen Vorsorge- und Fondsberatern als Jahr des eingebrochenen Neugeschäfts in Erinnerung bleiben. Unter den Eindrücken der Finanz- und Wirtschaftskrise wurden in den zurückliegenden Monaten Neukunden zur Mangelware und in Sachen Neuinvestitionen bei Bestandskunden konnte oft nur Fehlanzeige vermeldet werden. „Die Finanzkrise war für die Einführung der ersten open-invest Fondspolice der goldrichtige Zeitpunkt“, res…

Zum 01. Januar 2009 wurde die Abgeltungsteuer in der Bundesrepublik eingeführt. Gewinne aus nach diesem Datum angelegten Geldern werden künftig mit 25% zuzüglich Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer direkt an der Quelle besteuert. Insbesondere Investmentfonds haben sich als Sparform für längerfristig orientierte Kapitalanleger seit Jahren etabliert. Aber auch sie sind von der neuen Steuer betroffen, und zwar nicht nur, wenn Fonds in der Zukunft veräußert werden, sondern ebenso beim Fondswechsel. „Da kommen, je nach Volumen der Transaktion…