(openPR) München, den 26.08.2025 Viele Selbstständige verlieren jedes Jahr bares Geld – nicht, weil sie zu wenig verdienen, sondern weil sie steuerliche Fehler machen. Steuerberaterin Birgit Brandl aus München erklärt, welche fünf Fehler besonders häufig auftreten und wie Unternehmer sie einfach vermeiden können.
1. Private und geschäftliche Ausgaben nicht sauber trennen
Viele Selbstständige nutzen ihr privates Konto für geschäftliche Zahlungen. Das führt nicht nur zu Chaos bei der Buchführung, sondern kann auch steuerliche Nachteile haben. Tipp: Ein separates Geschäftskonto spart Zeit und Nerven.
2. Fehlende oder unvollständige Belege
„Ohne Beleg keine Buchung – dieser Grundsatz gilt immer“, so Steuerberater Birgit Brandl. Quittungen, digitale Rechnungen und Tankbelege sollten konsequent gesammelt und archiviert werden.
3. Keine Rücklagen für Steuern bilden
Gerade im ersten Jahr unterschätzen viele Selbstständige ihre Steuerlast. Wer keine Rücklagen bildet, steht schnell vor Liquiditätsproblemen. Eine einfache Regel: Mindestens 35 % der Einnahmen zurücklegen.
4. Falsche oder verspätete Umsatzsteuer-Voranmeldung
Die fristgerechte Abgabe der Umsatzsteuer-Voranmeldungen ist Pflicht. Verspätungen führen nicht nur zu Säumniszuschlägen, sondern können auch Mahnverfahren nach sich ziehen.
5. Fehlende steuerliche Beratung
Viele Gründer verlassen sich ausschließlich auf Online-Tools. Doch eine individuelle Beratung deckt oft Sparpotenziale auf, die sonst ungenutzt bleiben. „Wer frühzeitig einen Steuerberater einbindet, spart oft mehr, als die Beratung kostet“, betont Birgit Brandl.
A. Private und geschäftliche Ausgaben nicht sauber trennen
Viele Selbstständige nutzen ihr privates Konto für geschäftliche Zahlungen. Das führt nicht nur zu Chaos bei der Buchführung, sondern kann auch steuerliche Nachteile haben. Tipp: Ein separates Geschäftskonto spart Zeit und Nerven.
B. Fehlende oder unvollständige Belege
„Ohne Beleg keine Buchung – dieser Grundsatz gilt immer“, so Steuerberater Birgit Brandl. Quittungen, digitale Rechnungen und Tankbelege sollten konsequent gesammelt und archiviert werden.
C. Keine Rücklagen für Steuern bilden
Gerade im ersten Jahr unterschätzen viele Selbstständige ihre Steuerlast. Wer keine Rücklagen bildet, steht schnell vor Liquiditätsproblemen. Eine einfache Regel: Mindestens 35 % der Einnahmen zurücklegen.
D. Falsche oder verspätete Umsatzsteuer-Voranmeldung
Die fristgerechte Abgabe der Umsatzsteuer-Voranmeldungen ist Pflicht. Verspätungen führen nicht nur zu Säumniszuschlägen, sondern können auch Mahnverfahren nach sich ziehen.
E. Fehlende steuerliche Beratung
Viele Gründer verlassen sich ausschließlich auf Online-Tools. Doch diese haben Grenzen:
*Planungssicherheit gegenüber dem Finanzamt: Ein Steuerberater sorgt dafür, dass Unterlagen und Berechnungen den gesetzlichen Anforderungen entsprechen. „Viele Online-Tools liefern Daten, die das Finanzamt nicht akzeptiert oder die bei einer Prüfung nachträglich Probleme verursachen“, warnt [Ihr Name].
*Strategische Steuerplanung: Nur ein Berater kann individuelle Gestaltungsmöglichkeiten aufzeigen, die weit über die reine Buchhaltung hinausgehen.
*Vermeidung von Nachzahlungen und Strafen: Fehlerhafte Steuererklärungen oder falsche Angaben in Voranmeldungen führen schnell zu Steuernachforderungen und Bußgeldern.
*Kommunikation mit Behörden: Ein Steuerberater kennt die Abläufe und Anforderungen der Finanzverwaltung. Dadurch werden Anliegen schneller bearbeitet und häufiger akzeptiert, weil die Unterlagen korrekt und vollständig eingereicht werden.
*Zeit- und Stressersparnis: Statt sich mit komplexen Vorschriften auseinanderzusetzen, können Selbstständige ihre Energie auf ihr Kerngeschäft konzentrieren.
„Wer frühzeitig einen Steuerberater einbindet, spart oft mehr, als die Beratung kostet – und gewinnt gleichzeitig Sicherheit gegenüber dem Finanzamt“, betont Birgit Brandl.
Fazit
Mit etwas Struktur und fachkundiger Unterstützung lassen sich diese typischen Fehler leicht vermeiden. Selbstständige, die ihre steuerlichen Pflichten im Blick behalten, sichern sich nicht nur Liquidität, sondern auch unternehmerische Freiheit. Weitere Tipps finden Sie auf unserer Homepage unter
https://www.bn-steuerberatung.de/leistungen-steuerberatung-muenchen.html
Die BN Steuerberatungsgesellschaft mbH mit Sitz in München berät bundesweit Selbstständige, Freiberufler und kleine Unternehmen in allen steuerlichen und betriebswirtschaftlichen Fragen. Der Fokus liegt auf praxisnaher Beratung, digitaler Buchführung und langfristiger Steueroptimierung.
Weitere Informationen finden Sie auf unserer Homepage: https://www.bn-steuerberatung.de
