Beratung für Generationen

(openPR) Johannes Zeyse, Geschäftsführender Gesellschafter der Claritos - Sozietät für Finanzplanung und Handel GmbH hat sich zum Generationenberater (IHK) ausbilden lassen. Die Fortbildung zum Generationenberater ist noch relativ jung, die damit verbundene Beratungsdienstleistung wird jedoch schon lange praktiziert. Generationenberater begleiten ihre Kunden in allen Fragen der Finanz- und Vermögensplanung auch über die reine Produktberatung hinaus. So geht es in der Generationenberatung um sehr individuelle Fragen: Was mache ich im Alter mit meinem Haus? Wie möchte ich im Alter leben? Wer soll sich später um meinen Betrieb kümmern? Was passiert, wenn ich pflegebedürftig werde?

Adressaten der Generationenberatung sind in der Regel Menschen in der zweiten Lebenshälfte, für die die Ruhestandsphase langsam ins Blickfeld gerät, oder die sich bereits im Übergang zum Rentenphase befinden. Allerdings kommt es auch immer wieder vor, dass jüngere Menschen diese Themen ansprechen. Auch dann steht der Claritos Berater mit Rat und Tat zur Seite.

Themen der Generationenberatung sind Ruhestandsplanung, Nachfolgeplanung bei Selbständigen, Vorsorge bei Krankheit und Pflegebedürftigkeit, Vererben und Schenken sowie Vollmachten und Verfügungen. Der Generationenberater begleitet seine Kunde daher in einem strukturierten Prozess durch dieses umfangreiche Themengebiet. Nach einer Bestandsaufnahme gilt es einen Maßnahmenplan zu entwickeln, welche Fragen für den einzelnen Kunden relevant sind, wer diese Fragen klären kann und was, wann zu tun ist. Als Generationenberater koordinieren wir diesen Prozess, wir bringen die erforderlichen Fachberater wie Anwälte, Notare und Steuerberater zusammen, um für den Kunden eine Lösung zu erstellen. Wenn es gewünscht wird moderieren wir darüber hinaus auch Gespräche mit Angehörigen.

"Anlass für diese Fortbildung", so Johannes Zeyse: "war ein Todesfall in der Mandantschaft, bei dem fast nichts vorab geregelt war. Es fehlten wichtige Vollmachten und das Testament war für die Familiensituation nachteilig." Generationenberatung als präventive Maßnahme kann hier Abhilfe schaffen, indem die Betroffenen die wichtigsten Entscheidungen und Weichenstellungen vorab treffen.