(openPR) Liquiditätsplanung ist eine der wichtigsten Säulen einer kaufmännisch korrekten Unternehmensführung. Damit ist sie „Chefsache“. Das CASYMIR-Betriebsführungssystem stellt ein Modul zur Liquiditätsplanung zur Verfügung. Durch seinen Einsatz kann verhindert werden, dass selbst rentabel arbeitende Unternehmen unversehens in Zahlungsengpässe geraten. Eine korrekte Liquiditätsplanung ist ein ideales Frühwarnsystem und eine hervorragende Informationsbasis für Gespräche mit Banken und Kreditoren.
Die in verschiedenen CASYMIR-Modulen vorgehaltenen Daten decken bereits einen Grossteil der zu einer Liquiditätskontrolle benötigten Informationen ab. Das Liquiditätsmodul fasst diese in vernünftiger Weise zusammen und räumt Möglichkeiten ein, noch weitere frei definierbare Variablen für die Planung zu erfassen.
Planungszeiträume und Perioden
Das Modul ermöglicht freie Planungszeiträume. Die periodische Liquiditätsplanung geschieht sinnvollerweise in Wochen- oder Monatsrhythmen. Andere Zeitfenster sind jedoch auch gestaltbar.
Liquiditätsschema
Hier wird festgelegt welche Werte in welcher Weise bei der Liquiditätsplanung Berücksichtigung finden. Ein einfacher Aufbau des Liquiditätsplanes kann wie folgt aussehen:
+ Anfangssaldi Kassen (Daten aus der Bilanz)
+ Anfangssaldi Banken (Daten aus der Bilanz)
= Summe der Anfangssaldi
+ Erwartete Zahlungseingänge Debitoren (Daten aus dem Debitorenstamm unter
Berücksichtigung des durchschnittlichen Zahlungsverzuges)
+ Erwartete Zahlungseingänge Sonstige (Daten durch manuelle Erfassung
z.B. von Mieten, Zinserträgen oder Sonderereignissen)
= Summe der erwarteten Zahlungseingänge
- Erwartete Zahlungsausgänge Kreditoren (Daten aus dem Kreditorenstamm unter Berücksichtigung der spätestmöglichen Zahlungsziele und manueller Verbuchungen)
- Erwartete Zahlungsausgänge Personal (Daten aus dem Personalstamm)
- Gebuchte Umsatzsteuer (Daten aus der FIBU)
+ Gebuchte Vorsteuer (Daten aus der FIBU)
- Erwartete Zahlungsausgänge Sonstige (Daten durch manuelle Erfassung)
= Summe der erwarteten Zahlungsausgänge
- Gelder unterwegs (Daten aus Bilanz)
= Erwartetes Saldo
+ Kreditrahmen (Manuell erfasst)
= Betrag der Liquiditätsreserve (Ergibt sich aus dem erwarteten Saldo und dem Kreditrahmen)
Innerhalb des Planungsmodells werden auch gesperrte Debitoren bzw. Kreditoren sowie z.B. wegen rechtlicher Probleme als dubios gekennzeichnete Forderungen berücksichtigt.
Auf Wunsch ermöglicht das Liquiditätsmodul auch die Berücksichtigung von zukünftigen Geldzu- und -abflüssen aus liefertermingebundenen Auftragsbeständen / Bestellungen, Zahlungen und / oder sich verändernder Zahlungsmoral.
Darstellung
Der jeweilige Liquiditätsplan wird zeitstrahlförmig (z.B. Wochen oder Monatszeitstrahl) oder stichtagsbezogen als Zahlenwerk (Listenform) und grafisch in verschieden definierbaren Diagrammen dargestellt. Die Ansicht kann bis auf die einzelnen Vorgänge heruntergebrochen und aufgezeigt werden. Die Ausgabe erfolgt auf Papier oder am Bildschirm.
Das ist CASYMIR
Das plattformunabhängige Softwaresystem CASYMIR bietet eine moderne, umfassende, offene Gesamtlösung für Produktions- und Handelsbetriebe. Seit ca. 15 Jahren wird es gemeinsam von der Sigmatech Informatik GmbH aus dem Saarland und der OPAG Informatik AG aus dem schweizerischen Arlesheim entwickelt und gepflegt. Das Softwaresystem deckt u.a. folgende Anwendungsbereiche ab:
Finanz- und Betriebsbuchhaltung, Auftragsbearbeitung, Offertwesen, Lager- und Artikelverwaltung, Einkaufssystem, Produktionsplanung, Kunden- und Lieferanteninformationssystem, Marketing, Personalabrechnung, Zeiterfassung, Investitionsgüterverwaltung, Kalkulation, Statistik, Dokumentenverwaltung und mehr.
Die Applikation beruht auf dem Datenbanksystem von Sybase. Die Lösung ist mehrbenutzer- und fremdsprachenfähig. Sie verfügt über eine ausgeprägte Skalierbarkeit. Ihre Leistungsfähigkeit wird umso deutlicher, je mehr Benutzer mit dem System arbeiten. CASYMIR besitzt nachweislich sehr gute Eigenschaften in Bezug auf Datensicherheit, Datenschutz, Leistungsfähigkeit und Verfügbarkeit. Dies gilt auch für den Einsatz in heterogenen Netzwerkumgebungen.
Die Lösung ist modular aufgebaut und wird, unter Einhaltung bestimmter Randbedingungen, nach Bedarf zusammengestellt. Sämtliche Module sind konfigurierbar und werden an die unternehmensspezifischen Besonderheiten des Kunden angepasst. Mehr als 1.000 Mandanten werden mit dem ERP-System verwaltet.
