Pressemitteilungen zu Altersvorsorge

… Full-Service-Leasing, der Vermietung von Automobilen sowie zusätzlichen daran angebundenen Dienstleistungen und Leasinggeschäften aller Art investiert werden. Der Anleger hatte vor Gericht geltend gemacht, der Berater habe wahrheitswidrig angegeben, dass es sich um eine absolut sichere Anlage für die Altersvorsorge handelt, die prognostisch 12 Prozent Rendite pro Jahr abwerfe. Eine Aufklärung über das Fungibilitätsrisiko und die weichen Kosten von deutlich über 15 Prozent sei nicht erfolgt. Der Prospekt sei dem Anleger nicht übergeben worden, er sei …

… an die Bank wurde nicht vereinbart, d.h. der Anleger kann seine Papiere behalten. Rechtsanwalt und Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht Dr. Klass: „Der Kläger, der Rentner ist, hatte sein gesamtes seit dem Jahr 1988 hart angespartes Vermögen zur Altersvorsorge in Anteile an dem offenen Immobilienfonds investiert. Durch den jetzigen Vergleich, der als großer Erfolg zu werten ist, wurde der Schaden zur Hälfte ausgeglichen. Es hat sich gelohnt, zu kämpfen; erstinstanzlich wurde nämlich die Klage abgewiesen.“ Mehr Informationen: www.forum-anlegerschutz.de

… Hirschhausen oder Fernsehstar und Publikumsliebling Klaas Heuer-Umlauf, wiesen auf diese Problematik hin. Das DUK Versorgungswerk war mit einem Stand auf dem Deutschen Pflegetag vertreten und beriet Interessenten zu seinem Leistungsangebot, das von betrieblicher Altersvorsorge über Berufsunfähigkeitsabsicherung bis hin zur Hinterbliebenenvorsorge reicht. Thomas Geyer, Leiter Angebotswesen DUK und Harry Beiling, Mitglied des Sprecherrates Arbeitnehmerforum hielten einen Vortrag zum Thema „Berufsunfähigkeit: Das unterschätzte Risiko in Pflegeberufen“.

… die besonders wohlhabenden Kunden das größte Wachstumspotenzial. Eine sehr große Bedeutung hat auch das Thema Erbschaften, das von 75 Prozent der Umfrageteilnehmer genannt wurde und damit auf dem zweiten Platz liegt. Dahinter liegt das Thema Private Altersvorsorge, welches von 68 Prozent zu den wichtigsten Wachstumsmärkten gezählt wird. Die Umfrageteilnehmer sehen in den großen internationalen Vermögensverwaltern und ausländischen Banken nach den Privatbankiers mehrheitlich die künftigen Marktanteilsgewinner. Auf dem ersten Rang werden mit 81 Prozent …

Bonn, 16. März 2015: Zur besseren Durchdringung der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) im Markt, fordert die Zurich Versicherung politische Entscheidungsträger auf, das Recht des Arbeitgebers auf die freiwillige Einbeziehung der Arbeitnehmer in Pensionspläne - Auto-Enrollment - für neue und bestehende Arbeitsverhältnisse zu verankern. „Die automatische Einbeziehung von Arbeitnehmern mit Abwahlmöglichkeit in bestehende betriebliche Altersvorsorgesysteme wird die Zahl der von Altersarmut betroffenen Personen - insbesondere von Frauen - verringern“, …

… Anleger auch umfassend über die Risiken von Schiffsfonds und Schiffsbeteiligungen aufgeklärt werden müssen. „Die Praxis zeigt aber, dass dies häufig nicht geschehen ist. Vielmehr wurden Schiffsfonds häufig als renditestarke und sichere Kapitalanlagen für die Altersvorsorge angepriesen. Eine klare Falschberatung“, so Cäsar-Preller. Denn bei Schiffsfonds handelt es sich keineswegs um sichere Kapitalanlagen wie die zahlreichen Insolvenzen in den vergangenen Jahren belegen. Für die Anleger steht regelmäßig der Totalverlust ihres investierten Geldes …

… Cäsar-Preller. Wurden die Risiken, insbesondere das Totalverlust-Risiko verschwiegen, können Schadensersatzansprüche geltend gemacht werden. „Die Erfahrung zeigt, dass Schiffsfonds auch immer wieder an Anleger vermittelt wurden, die an einer sicheren Kapitalanlage zur Altersvorsorge interessiert waren. Schiffsfonds-Anteile sind aber in der Regel unternehmerische Beteiligungen und dementsprechend riskant. Somit sind sie zum Aufbau einer Altersvorsorge denkbar ungeeignet“, so Cäsar-Preller. Die vermittelnden Banken hätten in den Beratungsgesprächen …

… Anhand eines durchgeführten Versicherungschecks der Verbraucherorganisation wird deutlich, dass gerade die wichtige Absicherung der eigenen Arbeitskraft gegen Berufsunfähigkeit unzureichend ist, da die gesetzlichen Ansprüche sehr gering ausfallen. Aber auch bei der Altersvorsorge besteht erheblicher Nachholbedarf. Viele unterschätzen den Bedarf bzw. beraten sich selbst schlecht. Gut ausgebildete Berater erkennen den individuellen Bedarf und leisten Abhilfe. Anlässlich des Weltverbrauchertags können Verbraucher ihre Versicherungen kostenlos überprüfen …

… Geringverdienern und Menschen mit gebrochenen Erwerbsbiografien müssen neben bestehenden Steuervorteilen Zusatzanreize für die Eigenvorsorge geboten werden. Dies fordert die Zurich Versicherung vor dem Hintergrund der aktuellen politischen Diskussion zur Förderung der betrieblichen Altersvorsorge (bAV). Zurich schlägt daher vor, bAV-Leistungen bis zu 50 Prozent nicht auf die Grundsicherung im Alter und bei Erwerbsminderung anzurechnen. Steuerersparnis als Förderinstrument für Geringverdiener ungeeignet Altersarmut betrifft überproportional die heutigen …

In der zum zweiten Mal vom Magazin FOCUS durchgeführten Umfrage zu Deutschlands Top-Steuerkanzleien sind Grüter • Hamich & Partner in Duisburg wieder auf der bundesweiten Liste als Top-Steuerkanzlei im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge vertreten. Um die Top-Steuerkanzleien Deutschlands zu ermitteln, befragte der Focus über 1.660 Steuerberater und Wirtschaftsprüfer aus unterschiedlichen Kanzleien. Im Ergebnis empfahlen die Kollegen für den Bereich betriebliche Altersvorsorge die Kanzlei Grüter • Hamich & Partner. "Die Auszeichnung …

Wiesbaden, 11. März 2015 – Das aktuelle Niedrigzinsumfeld fordert von allen Beteiligten neues Handeln. Warum? Der Stiftungsauftrag ist in Gefahr, die Altersvorsorge auch. Berater und Mandanten ringen nach Performance und Sicherheit in einem Atemzug. Gestaltungsspielräume im Denken und Handeln nutzen, braucht Mut und Klarheit. Was tun, wenn das Vermögen neu strukturiert werden muss? Welche Rolle spielt die Risikobereitschaft der Entscheider? Spannende Fallbeispiele und aktuelle wissenschaftliche Untersuchungen bieten den Teilnehmer einen signifikanten …

Infoabend „Riester, Rürup & Co. – So geht Altersvorsorge richtig“ Am Donnerstag, 19.03.2014, um 18:30 Uhr Im „Existenzgründerzentrum Ingolstadt“, Marie-Curie-Str. 6, 85055 Ingolstadt Der Eintritt ist frei Die private Altersvorsorge ist unabdingbar. Leider steht in der Regel ein Laie einem vermeintlichen „Fachmann“ gegenüber. Um im Alter keine böse Überraschung zu erleben, sollte man die wichtigsten Regeln vor Vertragsabschluss kennen. In dem Vortrag werden die Vor- und Nachteile der einzelnen Vorsorgeformen und den wichtigsten Vertragsbestandteilen …

… Konsortium für eine Langlebigkeits-Transaktion beteiligt und übernimmt dabei ausschließlich Langlebigkeitsrisiken, die mit Pensionsverpflichtungen der BCE Inc. (BCE) in Verbindung stehen. BCE ist Kanadas größtes Kommunikationsunternehmen und einer der führenden Träger von betrieblicher Altersvorsorge. Im Rahmen der Transaktion sichert RGA Canada einen signifikanten Teil der Langlebigkeitsrisiken eines Blocks von Pensionsverpflichtungen in Höhe von 5 Milliarden kanadischer Dollar ab und senkt somit das Langlebigkeitsrisiko der BCE. „Wir freuen …

Stiftungskapital oder Altersvorsorge. Krisensicher Geld anlegen müssen alle. Kein Vertrauen mehr? Zu hoch sind die Kosten und Risiken. Zu niedrig sind die Renditen? Besonders Stiftungen und Vermögensberater sollten daher verstärkt Wert auf kostengünstige und besonders risikoarme Investitionen legen, die auch in Krisen höchste Sicherheiten anbieten. Mündelsicherheit ist hier ein Stichwort! Hierfür gibt es seit 2009 Zenke-Privatier. Ob Privatpersonen oder Institutionen, wer kann und will es sich noch leisten, auf die herkömmliche Finanzberatung zu …

05.03.2015. Anlässlich des jährlichen Weltfrauentages am 8. März warnt die Verbraucherorganisation Geld und Verbraucher e.V. (GVI) vor der sehr häufig schlechten Situation von Frauen beim Versicherungsschutz und bei der Altersvorsorge. Sie bietet interessierten Frauen einen kostenlosen Check und Beratung an. Die deutschen Haushalte haben, trotz vieler bestehender Versicherungen, häufig sehr lückenhaft und zu teuren Versicherungsschutz, zeigt die Erfahrung der Verbraucherorganisation Geld und Verbraucher e.V. Auffällig ist auch, dass der Versicherungsschutz …

Ohne die passende Versicherung und eine gut strukturierte Altersvorsorge fühlt sich der Mensch heutzutage salopp gesagt nackt. Schon kleinere Krankheiten, ein Berufsunfall, ein Unfall mit dem PKW, eine Unachtsamkeit der eigenen Kinder beim Spielen usw. kann ohne eine passende Versicherung oder eine Vorsorge in einem finanziellen Desaster enden, aus dem es kaum noch ein Entkommen gibt. Nur wer auf einen fairen und leistungsfähigen Versicherer, Vorsorger und Kreditgeber setzt, entgeht den negativen finanziellen Auswirkungen von Schicksalsschlägen. …

… Underwriting entlastet. Das Serviceversprechen von CARDEA.life findet ihren Ausdruck in dem Marken-Claim „Einfach leichter leben“. Diese Aussage spiegelt sich in Produktlösungen und Vertriebsservice wider. PrismaLife entwickelt für CARDEA.life innovative Versicherungslösungen für die wichtigen Themen des Lebens, Existenzabsicherung und Altersvorsorge. Ein Beispiel ist das Multiriskprodukt CARDEA safety first, das breiten Alters- und Berufsgruppen einen lebensbegleitenden Existenzschutz gegen sechs wesentliche Risiken in jeder Lebensphase bietet. - Ende –

… traditionellen Versicherungslösungen Wiesbaden,04.03.2015. Weitgehende Börsenunabhängigkeit und planbare Sachwertanlagen in einem „bekannten Mantel“, verspricht EnreaLife mit ihren Versicherungsangeboten „EnreaLife Top Spar“ als anteils- bzw. fondsgebundene Rentenversicherung zur ergänzenden Altersvorsorge und „EnreaLife Top Vermögen“ als anteils- bzw. fondsgebundene Lebensversicherung durch Einmalanlage zum Vermögens-aufbau. „Viele Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler suchen die Vorteile eines regulierten Produktes, das die Kunden …

… Ratinggesellschaft ascore Das Scoring GmbH hat die fondsgebundenen Rententarife und die Risikolebensversicherung der uniVersa geprüft und für „ausgezeichnet“ befunden. Bei den Fondstarifen erhielt die uniVersa die Auszeichnung über alle drei Schichten der Altersvorsorge für die Rürup-, Riester- und Privatrente, bei letzterer auch für das angebotene Drei-Topf-Modell mit vollständiger Beitragserhaltungsgarantie. Überzeugen konnte ebenfalls die Risikolebensversicherung, die zur Hinterbliebenenversorgung dient und sich über Nachversicherungsgarantien sowie eine …

Egal ob klassisch oder fondsgebunden, die Rententarife der uniVersa erhielten über alle drei Schichten der Altersvorsorge durchweg die Bestnote „FFF/hervorragend“ von der unabhängigen Ratingagentur Franke & Bornberg. Untersucht wurden ausschließlich Kriterien, die über die gesamte Laufzeit Gültigkeit haben und rechtsverbindlich in den Versicherungsbedingungen geregelt sind. Die uniVersa konnte dabei in 27 von 29 möglichen Ratingkategorien jeweils die Höchstnote erreichen. Bei der fondsgebundenen Riester- und Privatrente wurde auch das Drei-Topf-Modell …

… bekannt, da die Abschlussprovision in den Beitrag einkalkuliert ist. „Nettopolicen hingegen legen alle Kosten offen. Diese Kostentransparenz wird schon lange von Verbraucherschützern gefordert“, ergänzt AFA-Vorstand Granel. Die AFA AG hat zu dem Thema "Altersvorsorge statt Altersarmut" ein kurzes Video erstellt, das in einfachen Worten und Bildern erklärt, worauf es bei der privaten Altersvorsorge ankommt. Das Video ist abrufbar unter: http://www.afa-ag.de/altersvorsorge.html Über die AFA AG: Die Allgemeine Finanz- und Assekuranzvermittlung …

… wie sie diese vermeiden können. Die beiden neutralen Finanzexperten informierten im Mercure Hotel in Offenburg unter anderem darüber dass die allermeisten Finanzprodukte zu hohe Kosten in sich tragen. Diese würden die Renditen schmälern und oft sogar die Altersvorsorge gefährden. Was Banken und Vermögensberater immer wieder verschweigen: Es gibt durchaus sehr kostengünstige Anlageprodukte, die abgesehen von den niedrigen Kosten obendrein auch eine bessere Performance erzielen. Als Beispiel nannten die beiden Honorarberater die Indexfonds, im Fachjargon …

… Arbeitsunfähigkeit und Arbeitslosigkeit. Außerdem sind Dread-Disease-Leistungen, umfangreiche Nachversicherungsmöglichkeiten und eine am Markt einzigartige Infektionsklausel inklusive. „Mit der neuen Netto-BU der Barmenia erweitern wir unser Produktportfolio im Bereich Nettopolicen. Ebenso wie bei unserer Nettopolice zur Altersvorsorge profitieren unsere Kunden auch bei der Netto-BU von voller Kostentransparenz“, erklärt Stefan Granel, Vorstand der AFA AG in Berlin. Anders als bei einem Bruttotarif wird bei einem Nettotarif für die gewünschte Absicherung …

… wie sie diese vermeiden können. Die beiden neutralen Finanzexperten informierten im Mercure Hotel in Offenburg unter anderem darüber dass die allermeisten Finanzprodukte zu hohe Kosten in sich tragen. Diese würden die Renditen schmälern und oft sogar die Altersvorsorge gefährden. Was Banken und Vermögensberater immer wieder verschweigen: Es gibt durchaus sehr kostengünstige Anlageprodukte, die abgesehen von den niedrigen Kosten obendrein auch eine bessere Performance erzielen. Als Beispiel nannten die beiden Honorarberater die Indexfonds, im Fachjargon …

… berufliche Laufbahn bei der Allianz AG, wo er unter anderem als Kundenberater und Bankberater, Vorsorgespezialist und Bereichsleiter im Außendienst tätig war. Bei der Allianz absolvierte er auch eine Fachausbildung zum Spezialisten in Personenversicherungen und betrieblicher Altersvorsorge (bAV). Nach 13 Jahren bei der Allianz war Alexander Jüngst mit verschiedenen Schwer-punkten tätig bei der Deutschen Bank, der Commerzbank sowie bei den Versiche-rungskonzernen AXA und Ergo. Zuletzt war er Bezirksleiter beim Finanzdienstleister W&W. Alexander …

… des Verzichts auf Renditetarife erneut auf dem hohen Niveau der vergangenen Jahre. Bei den Wohn-Riester-Abschlüssen meldete der Vorstandsvorsitzende Jörg Münning am Mittwoch in Münster mit 2,2 Mrd. Euro (+ 22 %) sogar einen absoluten Rekord. Diese staatlich geförderte Form der Altersvorsorge macht mittlerweile fast ein Viertel des Neugeschäfts aus. Der Marktanteil der LBS West erhöhte sich um zwei Punkte auf 42,2 %. Um die größte LBS auf eine länger anhaltende Nullzinsphase einzustellen, will Münning die Unternehmensstrategie im neuen Leitbild „LBS …

… 32.600 Euro zurückgegangen. Doch das gesamte Schuldenvolumen aus Konsumentenkrediten hat sich um eine Milliarde Euro auf 218 Milliarden Euro weiter erhöht. Angesichts globaler Risiken, einer rückläufigen Sparneigung und eines zunehmenden Bedeutungsverlusts der Altersvorsorge in Deutschland warnen die Finanzexperten im „Schuldneratlas“ vor einem weiteren Anstieg des Überschuldungsrisikos. Wege aus der Schuldenfalle Überschuldung ist in Deutschland mittlerweile zu einer echten „Volkskrankheit“ geworden. Für 6,7 Millionen Menschen reicht das monatliche …

… wie die Suche nach einem passenden Objekt, die professionelle Renditeberechnung und der anschließende Kauf. Natürlich spart er dabei nicht mit Tipps, wie gerade vermietete Immobilien optimal finanziert werden können. Aktuelle Themen wie Immobilien als Altersvorsorge und Inflationsschutz werden ebenso besprochen. Anders als in herkömmlichen Immobilienratgebern geht es Knedel nicht um die Vermittlung theoretischen Wissens, sondern um konkrete Handlungsanleitung. Der Strategieratgeber zeigt ungewöhnliche Wege auf und verrät nützliche Tipps und Tricks. …

… dem zugrundeliegenden Sachverhalt wurde die Klägerin von dem Anlageberater im Jahr 2001 der SAB Fonds „Neue Welt Kapital Wert KG“ empfohlen. Es handelt sich hierbei um einen geschlossenen Immobilienfonds. Die Klägerin wollte eine Kapitalanlage zum Zwecke der Altersvorsorge abschließen. Der Fonds wurde der Klägerin durch den Berater als hierfür geeignet empfohlen. Tatsächlich weist der Fonds „Neue Welt Kapital Wert KG“ besondere Umstände auf, welche für eine erhöhte Risikoeinstufung sprechen. So unter anderem der hohe Fremdmittelanteil welcher …

… eigenen vier Wänden. Neben dem günstigen Zinsniveau sowie dem Mangel an Anlagemöglichkeiten sind hierfür vor allem eine hohe Arbeitsplatzsicherheit und damit einhergehend eine stabile Einkommensentwicklung verantwortlich. Seit fünf Jahren lauten die Top-5-Kaufmotive für Immobilien: Altersvorsorge, niedrige Zinsen, Vermeidung von Mietzahlungen, Unabhängigkeit vom Vermieter und Krisensicherheit von Immobilien. Während Altersvorsorge von jeher an der Spitze rangierte, kletterte 2011 der Grund „niedrige Zinsen“ von Platz 3 auf Platz 2, entsprechend …

… 23.01.2015 Nach der Entscheidung der EZB ist es offensichtlich. Die klassische Lebensversicherung hat ausgedient. Aber was sind die Alternativen? Bei der Beantwortung der Frage hilft der von der Firma Vermögenswelt GmbH ins Leben gerufene Blog zum Thema Altersvorsorge mit Versicherungen / Fondspolicen. Nutzer des Blogs können jeden Schritt nachvollziehen und erhalten so Impulse zur richtigen Auswahl von Fonds Versicherungsverträgen und natürlich auch zur richtigen Produktauswahl, der entscheidene Faktor, um vernünftige Renditen erzielen zu können. …

… müssen. Denn sie erwerben in der Regel unternehmerische Beteiligungen und gehen daher auch ins Risiko, das im Totalverlust enden kann. „Schon alleine das Totalverlust-Risiko ist Beleg dafür, dass geschlossene Immobilienfonds keineswegs sichere Kapitalanlagen zum Aufbau einer Altersvorsorge sind. Daher sind sie auch nicht für sicherheitsorientierte Anleger geeignet. Wurden die Anleger nicht über die Risiken, dazu zählt u.a. auch die Nachschusspflicht, aufgeklärt, kann Anspruch auf Schadensersatz geltend gemacht werden“, erklärt Cäsar-Preller. Die …

… Ende der Krise der Schifffahrt sich nach wie vor nicht abzeichne. „Die zahlreichen Insolvenzen bei Schiffsfonds in den vergangenen Jahren zeigen deutlich, dass es sich bei Schiffsfonds um hoch riskante Geldanlagen handelt, die nicht zum Aufbau einer Altersvorsorge geeignet sind“, beton Rechtsanwalt Diler. Daher hätten die Anleger im Beratungsgespräch auch ausführlich über die Risiken im Zusammenhang mit ihrer Kapitalanlage aufgeklärt werden müssen. „Da mit den Fondsanteilen in aller Regel unternehmerische Beteiligungen erworben wurden, kann für …

… Das Geld ist investiert. Zunehmend ist es den Bürgern wichtig, zu wissen, ob ihr Geld in Kinderarbeit, Atomkraft, Rüstungsgüter oder in ethisch, sozial und ökologisch korrekten Anlagen steckt. Wir möchten Sie darin unterstützen, die "passenden" Anlage- und Altersvorsorgeformen zu finden. Unabhängig von der Höhe der Investition. Da "Nachhaltige Anlagen" als Begriff nicht geschützt sind, werden von Bank- und Anlageberatern, bzw. Versicherungsvermittlern oft Produkte angeboten, die sich bei näherer Betrachtung als konventionelle Produkte mit grünem …

… sicherheitsorientierte Anleger keine riskanten und spekulativen Geldanlagen vermittelt werden dürfen. Schiffsfonds sind schon deshalb riskante Geldanlagen, da für die Anleger das Risiko des Totalverlusts besteht. Für Anleger, die z.B. eine Anlage zum Aufbau einer Altersvorsorge suchen, sind die demnach ungeeignet“, erklärt Cäsar-Preller. Dennoch zeige die Praxis, dass Schiffsfonds auch immer wieder an sicherheitsbewusste Anleger vermittelt und die Risiken verschwiegen wurden. „In solchen Fällen kann Schadensersatz wegen Falschberatung geltend gemacht …

… dass die Gesellschaften ihre gesamte Fondsauswahl nun anpassen werden. Die Folgen für den Riester-Markt sind bisher noch gar nicht abzuschätzen. In jedem Fall allerdings wird eine veränderte Auswahl an Fonds Konsequenzen für die private Altersvorsorge haben. Für wen genau sich die Riester Rente heute noch besonders lohnt, erfährt man auf http://www.riesterrente-heute.de/personengruppen/ Erfolgsabhängige Vergütungen als Bestandteil vieler Fonds Eine vom Erfolg abhängige Vergütung gehört bei vielen Investmentfonds zu den Vertragsbedingungen dazu. …

… Müller war zuvor bei der Westfälischen Provinzial Versicherung AG und dem (heutigen) ergo-Konzern tätig. Der gelernte Versicherungskaufmann Michael Müller (48 Jahre) bringt bei der 7x7finanz GmbH seine 25-jährige Berufserfahrung als Versicherungsbetriebswirt (DVA) und Spezialist für betriebliche Altersvorsorge (DVA) ein. Nach neun Jahren im Bereich des heutigen ergo-Konzerns wechselte er 2001 zur Westfälischen Provinzial Versicherung AG, wo er in den letzten 13 Jahren in verschiedenen Positionen und Aufgabenfeldern tätig war. Zurzeit qualifiziert er …

… sie als sehr riskant eingestuft wurden. Doch über die Risiken wurden die Anleger offenbar erst gar nicht informiert. Sie beteiligten sich wohl oft in dem Glauben, dass es sich um sichere Geldanlagen handelt und wollten sich eine Altersvorsorge aufbauen“, sagt Joachim Cäsar-Preller, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht aus Wiesbaden. So eine fehlerhafte Anlageberatung ohne ordnungsgemäße Risikoaufklärung rechtfertige zwar die Geltendmachung von Schadensersatzansprüchen, jedoch sei fraglich, ob bei den damaligen Vermittlern noch etwas zu holen …

Lebensversicherungen waren lange ein wichtiger Baustein in der privaten Finanzplanung, z.B. für die Altersvorsorge. Doch die Wertentwicklung in der jüngeren Vergangenheit entsprach nicht immer den Erwartungen des Versicherungsnehmers. Eine Kündigung ist in der Regel auch keine Lösung, da sie mit finanziellen Verlusten verbunden ist. „Anders verhält es sich, wenn der Versicherungsvertrag widerrufen und rückabgewickelt wird. Dann erhält der Verbraucher seine gezahlten Beiträge fast komplett zurück“, so Joachim Cäsar-Preller, Fachanwalt für Bank- und …

… umfassende Risiko-Aufklärung zwingend notwendig“, so Cäsar-Preller. Diese sei aber tatsächlich häufig ausgeblieben. Stattdessen wurden Schiffsfonds als sehr sichere Kapitalanlagen angepriesen. „Das ging so weit, dass auch Anlegern, die ausdrücklich in eine sichere Altersvorsorge investieren wollten, Beteiligungen an Schiffsfonds vermittelt wurden. Das geht nicht und ist eine klassische Falschberatung, die den Anspruch auf Schadensersatz begründet“, erläutert Cäsar-Preller. Zudem hätten die vermittelnden Banken auch ihre Rückvergütungen (Kick-Backs) …

… Zu diesen Risiken zählen u.a. die konjunkturelle Entwicklung, die meist langen Laufzeiten oder die erschwerte Handelbarkeit der Anteile. „Trotz der Risiken wurden Schiffsfonds aber auch an Anleger vermittelt, die nach einer sicheren Kapitalanlage für die Altersvorsorge gesucht haben. Das nennt man eine klassische Falschberatung, bei der auch das Provisionsinteresse der Banken eine Rolle gespielt haben könnte“, so Cäsar-Preller. Daher sind die Banken nach der Rechtsprechung des Bundesgerichtshofs auch verpflichtet, ihre Rückvergütungen offen zu …

Immobilien sind gerade in Zeiten von niedrigen Zinsen eine beliebte Form der Altersvorsorge. Genau das machen sich aber auch nie wie vor Betrüger zu Nutze und drehen den Verbrauchern quasi wertlose Schrottimmobilien an. „Dem Einfallsreichtum der Betrüger sind dabei leider keine Grenzen gesetzt. Und statt der Altersvorsorge steht für die Opfer am Ende nur ein Schuldenberg. Doch es gibt Möglichkeiten, sich dagegen zu wehren“, sagt Joachim Cäsar-Preller, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht aus Wiesbaden. Die Masche mit den Schrottimmobilien …

… ordnungsgemäßen Anlageberatung hätten die Anleger auch umfassend über die Risiken aufgeklärt werden müssen. „Bei so einem Projekt gibt es natürlich einige Risiken. Darüber hinaus sind Immobilienfonds grundsätzlich spekulative Anlagen und nicht zum Aufbau einer sicheren Altersvorsorge geeignet. Darüber müssen die Anleger informiert werden. Schließlich können sie am Ende auch ihr Geld verlieren“, erklärt Cäsar-Preller. Außerdem können auch die Emissionsprospekte unter die Lupe genommen werden. Falls die Prospektangaben unvollständig oder falsch sind, …

… über diese Risiken hätten die Anleger im Beratungsgespräch auch umfassend aufgeklärt werden müssen. Allerdings zeigt unsere Erfahrung, dass diese Aufklärung oft genug ausgeblieben ist. Stattdessen wurden Schiffsfonds auch an sicherheitsorientierte Anleger, die eine Altersvorsorge aufbauen wollten, vermittelt. Bei so einer Falschberatung können Schadensersatzansprüche geltend gemacht werden“, erklärt Cäsar-Preller. Darüber hinaus hätten die Banken nach der Rechtsprechung des BGH auch ihre Rückvergütungen offen legen müssen. Wurden diese verschwiegen, …

… Versicherungsmakler handelt es sich um Policen, die nutzlos und obendrein viel zu teuer sind. Die richtige Wahl des Versicherungsschutzes ist mitunter eine der wichtigsten finanziellen Entscheidungen, die eine Familie treffen muss – sogar noch vor der Altersvorsorge. Viele frisch gebackene Familien kennen diese Situation: Kaum ist das erste Kinde geboren, liegt das Postfach voller Anschreiben von Versicherungen. Dutzende Versicherungsangebote, die nach Angaben des Versicherers vollkommen notwendig für eine Familie seien, darunter Privathaftpflicht-, …

Bonn, 5. Dezember 2014: Die Zurich Versicherung fordert politisches Umdenken bei den aktuellen Überlegungen zur Stärkung der betrieblichen Altersversorgung (bAV) in Deutschland. Die bAV stellt gemeinsam mit der gesetzlichen Rentenversicherung und der privaten Altersvorsorge den Dreiklang im Kampf gegen Altersarmut dar. Zur besseren Durchdringung der bAV im Markt, empfiehlt Zurich als einer der führenden bAV-Anbieter mit internationaler Erfahrung den politischen Entscheidungsträgern die Umsetzung folgender Punkte: • Aufwertung des Rechtsanspruchs …

… umfassend aufgeklärt werden müssen. Denn für sie kann am Ende der Totalverlust des investierten Geldes stehen. „Trotz des Totalverlust-Risikos wurden Schiffsfonds aber auch immer wieder an betont sicherheitsbewusste Anleger vermittelt, die beispielsweise an einer sicheren Altersvorsorge interessiert waren. In Fällen solch einer Falschberatung kann Schadensersatz geltend gemacht werden“, erklärt Cäsar-Preller. Das gilt auch, wenn die Banken im Beratungsgespräch nicht über ihre Rückvergütungen aufgeklärt haben. Nach der Rechtsprechung des BGH ist die …

… Bankpartner von LifeFinance ist dabei die Volksbank Weschnitztal, die eine Beleihung zu standardisierten Bedingungen bundesweit anbietet. Bereits ab einem Effektivzins von 3,74 Prozent können Versicherungsnehmer den Rückkaufswert bis zur vollen Höhe beleihen und retten bei Geldbedarf so die Altersvorsorge. „Für die Versicherungsnehmer ist es ein großes Problem, dass sie die Kosten einer Kündigung nicht kennen und daher immer noch zu oft kündigen.“ betont Spielmann. Dabei geht die Beleihung völlig problemlos und schnell vonstatten. Es ist auch keine …

Auf Einladung des stellvertretenden Vorstandsvorsitzenden, Ulrich J. Pfaffelhuber, trafen sich Mitglieder des Vorstandes am 11. November 2014 in Berlin und diskutierten unterschiedliche Möglichkeiten der Verbesserung der betrieblichen Altersvorsorge im Rahmen der Gesetzgebung des Deutschen Bundestages. Auch weiterhin sollen DUK Mitgliedsunternehmen aufgrund des Versicherungskonsortiums im eigenen Abrechnungsverband, von Sonderkonditionen profitieren. Der DUK bietet weiterhin Versorgungslösungen aller Art im Unterstützungskassenbereich für die Mitgliedsunternehmen …