(openPR) Geld will angelegt werden und sich auch in unsicheren Zeiten vermehren – gerade in einer der schlimmsten Krisen der Investmentbranche zeigt das fast 1.300 Mrd EUR schwere Fondsvermögen in Deutschland (Bundesverbands Investment und Asset Management e. V.), dass Investmentfonds immer noch eine gute Geldanlage mit vernünftiger Risiko- und Gewinnerwartung sein können. Aber wie finde ich nun die für mich richtigen Fonds unter den über 10000 verschiedenen? Sicherlich nicht bei meiner Bank, die mir die Vorteile der hauseigenen Finanzprodukte verkauft.
Bei der Vielzahl und Vielschichtigkeit der Fondsanlagen ist ein guter Rat, einen unabhängigen Fondsberater in Anspruch zu nehmen, denn ohne Erfahrungen und Grundwissen ist es fast unmöglich den passenden Fonds für die eigene Zielverfolgung auszuwählen. Auch die allseits bekannten Ranking- und Ratinglisten helfen da nur sehr bedingt.
Bei der individuellen Fondsberatung wird ein Profil des Anlegers erstellt. Inhaltliche Schwerpunkt sind dabei die finanziellen Anforderungen sowie das persönliche Anlageziel und der Anlagehorizont des Anlegers.
Im ersten Schritt wird eine Risikobewertung erstellt. Dazu dient eine individuelle Analyse der Vermögensstruktur des jeweiligen Anlegers. Sind diese Parameter festgelegt, kann eine qualifizierte Auswahl in den verschiedenen Fondstypen, Fondskategorien und Risikoklassen erfolgen.
Anleger, die einen Fondsberater in Anspruch nehmen, sollten möglichst darauf achten, dass dieser unabhängig von einer Bank oder sonstigen Interessenvertretern tätig ist. Eine kundenorientierte, objektive Beratung ist nur auf diesem Wege möglich. Andernfalls besteht die Gefahr, dass der Fondsberater nur an die jeweilige Gesellschaft gebundene Fonds anbietet und dabei womöglich Ihr persönliches Anlageprofil aus den Augen verliert.
„Auch die Qualifikation des Beraters sollte auf jeden Fall hinterfragt werden“, sagt Hendrik Stoltenberg, TGI Finanzpartner. Er ist einer der wenigen TÜV SÜD-zertifizierten Fondsspezialisten im norddeutschen Raum. Seit 2006 können Berater Ihre Qualifikation durch ein solches Siegel bestätigen. Nur wer sich fortlaufend über Neuerungen in der Branche auf dem Laufenden hält, kann eine gesetzlich vorgeschriebene Rezertifizierung erlangen. Stoltenberg weiter: „Tipps haben viele, aber Ihr Geld hat mehr verdient, nämlich fundierte Beratungsqualität.“
Die richtige Geldanlage und Fondsbewertung ist ein wesentliches Kriterium für den persönlichen Anlageerfolg. Durch die unterschiedlichen Anlageziele und -zeiträume sollte genau geprüft werden, welche Geldanlage und Investmentfonds zu einem passen. Ob und welcher Fonds zum eigenen Anlageziel passt, klärt die individuelle Fondsberatung durch einen unabhängigen Experten für Fondsanlagen – die Interessen der Banken sollten dabei auf jeden Fall außen vor bleiben, denn es geht um Ihr Geld!
