Neuer Grundkurs: Der eigene Kassensturz für Vermögen und Rente

(openPR) Die meisten Menschen in Deutschland nehmen sich mehr Zeit dafür, eine Einbauküche auszusuchen, als sich mit ihren persönlichen Finanzen als Teil der Lebensplanung zu beschäftigen. Dass die Renten nicht mehr sicher sind, hat sich herumgesprochen.

Vor jedem weiteren Nachdenken über die Altersvorsorge sollte man zunächst jedoch einen Kassensturz machen. In einer neuen Anleitung von akademie.de "Grundkurs Finanzplanung I: Kassensturz für Vermögen und Rente" (http://www.akademie.de/direkt?pid=42774&tid=22061) werden als Arbeitswerkzeug auch "Kassensturz-Formulare" zum Download angeboten. Die Nutzer können sicher sein, dass es sich hier nicht um Berechnungsmodule handelt, über die provisionsgesteuerte Versicherungsvertreter oder Bankberater ihren Kunden spezielle Altersvorsorgeverträge andienen wollen.

Der Grundkurs enthält ausführliche Hinweise zum Ausfüllen der Formulare und zur anschließenden Bewertung der Ergebnisse. Zunächst wird die angestrebte Höhe der späteren monatlichen Rentenzahlungen als Zielgröße eingegeben. Das gesamte Rechenmodell ist inflationsbereinigt angelegt und kann von fortgeschritteneren Nutzern auch selbst angepasst werden.

Insgesamt werden über den „Kassensturz“ sämtliche Vermögenswerte und bereits vorhandene Rentenansprüche erfasst. Selbstständige können zusätzlich eine überschlägige Unternehmensbewertung durchführen, deren Ergebnisse in die Vermögensübersicht und Rentenplanung übertragen werden. Auch potentielle Erbschaften können in die Berechnung einfließen. Eine Berechnungs-Variante rechnet das vorhandene Vermögen in spätere Rentenzahlungen um. So lässt sich der Stand der zukünftigen Altersvorsorge besser abschätzen, obwohl es sich um einen Mix aus Vermögenswerten und Rentenansprüchen handelt.

Partner können den Grundkurs Kassensturz von akademie.de auch gemeinsam vornehmen. Die Ergebnisse werden dann für jeden Partner individuell, aber auch als gemeinsames Einkommensergebnis ausgegeben.

Ergebnis des Kassensturzes sind auch jeweilige monatliche Sparbeträge, die bei konservativer Betrachtung erforderlich erscheinen, das angestrebte Rentenziel zu erreichen.

Die Umsetzung dieser Empfehlung soll Thema weiterer Kurse zur privaten Lebens- und Finanzplanung bei akademie.de sein.

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