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(openPR) Seminarziel:
Die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen haben sich verändert und beeinflussen die finanziellen Verhältnisse der Kreditnehmer mit Baufinanzierungen erheblich. Im Online-Seminar wird mit den Besonderheiten und Rechtsrisiken vertraut gemacht, die bei der Beratung von Kunden mit Zahlungsproblemen, der Kapitaldienstfähigkeitsberechnung (KDF) und Forbearance-Maßnahmen wichtig sind. Ziel ist es, praxisnahe Lösungen für die Bearbeitung von Intensiv- und Problemkreditengagements im Bereich Baufinanzierungen zu vermitteln.
Programm:
- Risikosignale und Zuordnungskriterien bei Baufinanzierungskrediten: Identifikation und Klassifizierung von Risikosignalen
- Ermittlung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit bei Forbearance-Maßnahmen: Verfahren zur Bewertung der zukünftigen Zahlungsfähigkeit
- Prüfungsschema zwingende und vermutete Forbearance-Maßnahmen: Strukturierte Ansätze zur Identifikation notwendiger Maßnahmen
- Änderungsvereinbarung, Tilgungsaussetzung, interne Umschuldung, Zinsprolongation etc. in der Kreditprüfung: Praktische Handhabung und Dokumentation von Kreditänderungen
- Prozessfixierung Forbearance (Ersteinschätzung, während und zum Ende des Probezeitraums): Festlegung und Überwachung von Forbearance-Prozessen
- Laufende Überwachung / Reporting / Maßnahmenpläne / Controlling in der Intensiv- und Problemkreditbetreuung: Kontinuierliches Monitoring und Berichterstattung von Problemkrediten
- Mahnwesen und Kreditkündigung: Strategien und rechtliche Aspekte der Mahn- und Kündigungsprozesse
- Rechtsrisiken bei den diversen Handlungsoptionen: Juristische Fallstricke und Absicherung
- Maßnahmenpläne in der Intensivbetreuung und Problemkreditbearbeitung: Erstellung und Umsetzung effektiver Maßnahmenpläne
- Grundschulden in der Besicherung von Baufinanzierungskrediten: Optimale Nutzung und Verwaltung von Grundschulden
- Besonderheiten zu den Anfechtungsrisiken bei Baufinanzierungskrediten: Erkennen und Vermeiden von Anfechtungsrisiken
Zielgruppe:
Das Seminar richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen:
- Gewerbe- und Firmenkundenberatung
- Kredit(-sachbearbeitung), Marktfolge Aktiv
- Kreditmanagement
- Kreditüberwachung und Risikomanagement
- Sanierung und Intensivbetreuung
- (Kredit-)Revision
- Andere interessierte Fachbereiche bzw. Grundsatzbereiche, Geschäftsleitende/Vorstandsmitglieder und externe Prüfer*innen sowie Bankdienstleister
Detaillierte Informationen zur Veranstaltung finden Sie hier auf der Website
