vv.de Finanzdatensysteme GmbH

Durch die pandemiebedingten Kontaktbeschränkungen ist die professionelle Handhabung von Kommunikation zu Geschäftspartnern und Kunden von wesentlicher Bedeutung. Dies gilt insbesondere für die vermögensverwaltende Industrie zu denen Family-Office, Fondsgesellschaften und sonstige Finanzdienstleister zählen. Das Kundenvertrauen ist hier neben der Marktexpertise das höchste Gut. Ein CRM unterstützt nicht nur den Prozess der digitalen und persönlichen Kommunikation, sondern kann diesen auch aktiv durch Prozessautomatisierung gestalten. Ereigniß…

Im Digitalisierungsprojekt einer Landesbank wurde die Phase der Einführung des vv.de MVP-Konnektor mit dem Go-Live der Produktivmeldung an das Bafin MVP-Portal erfolgreich abgeschlossen. Die betroffene Landesbank ist auf eine automatisierte Übertragung der Meldungen gemäß Art. 8 Abs. 5 ProspektVO angewiesen. Zum 21.07.2020 wird die Frist für Emittenten von Finanzprodukten zur Hinterlegung von endgültigen Angebotsbedingungen nach §6 Abs. 3 Satz 3 WpPG enden. Die „in time and budget“ erfolgte Implementierung des vv.de MVP Konnektors ermöglicht…

Am 21.07.2020 endet die Frist für Emittenten von Finanzprodukten zur Hinterlegung von endgültigen Angebotsbedingungen nach §6 Abs. 3 Satz 3 WpPG. Ab diesem Zeitpunkt hat die Meldung nur noch nach Art. 8 Abs. 5 ProspektVO zu erfolgen. Was nach einer unwesentlichen Änderung aussieht hat in der Umsetzung bei den Finanzinstituten durch die höhere Komplexität der Meldung enorme technische Auswirkung. Hier setzt das Angebot der vv.de Finanzdatensysteme GmbH an. Seit der Einführung von Mifid II am 03.01.2018 vertrauen zahlreiche Institute auf die L…

Vermögensverwalter unterliegen gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen an den Bereich der Informationstechnologie. Die technische Infrastruktur der Institute sowie die eingesetzten IT-System weisen aufgrund der zu erfüllenden Aufgaben Parallelen auf. Initiativen der Branchenverbände haben trotz dieses günstigen Umfeldes noch keine standardisierten Prüfungsvorschläge erarbeitet oder vorgeschlagen. Hinzu kommt, dass eine kritische und unabhängige Prüfung nur von außerhalb des Unternehmens durchgeführt werden kann. Prüfungen dieser A…

Am 11.9.2019 hat die BaFin ausgewählte Teilnehmer zur BaFin-Tech 2019 in den alten Bonner Bundestag am Rhein geladen. Auch die Mitarbeiter der Finanzaufsicht stellen nämlich fest, dass ein intensiver Dialog mit anderen Playern der Branche nötig ist, um bei aktuellen Entwicklungen am Ball zu bleiben und die Lage richtig zu beurteilen. So wurde hochkarätiges Fachpersonal aus Banken und Verbänden, von Fintechs und Börsen, aus dem Finanzministerium und den Referaten der Bafin in den alten Plenarsaal gebeten, um sich über den Stand der Branche aus…

Gemäß Artikel 50 der MiFID-II delegierte Verordnung müssen Wertpapierfirmen in einer Ex-post-Offenlegung alle Kosten und Gebühren, die bei der Erbringung der Wertpapierdienstleistung angefallen sind, mindestens jährlich dem Anleger ausweisen. Unterschieden werden hierbei Kosten, die bei dem Kauf oder Verkauf als Transaktionsgebühren oder für die Verwahrung oder Verwaltung direkt dem Anleger belastet werden sowie Kosten, die innerhalb des Produktes indirekt über den Anteilspreis abgebildet werden. Die direkten Kosten werden in den Kernbanken…

Seit dem Inkrafttreten der MiFID II am 3. Januar 2018 müssen Finanzvertriebe ihre Kunden in erweiterter Form über den Zielmarkt und die Kosten der von ihnen vertriebenen Investmentfonds informieren. Insbesondere die mindestens jährlich auszuweisenden Ex-Post Kosten stellen die Finanzdienstleister vor große Probleme. Dies ist begründet durch die impliziten Produktkosten, welche nicht dem Vermögen direkt belastet werden, sondern über den Anteilspreis des Produktes täglich abgegrenzt und zyklisch entnommen werden. Die Berechnung des Kostenante…

Im Umfeld der professionellen Vermögensverwaltung zeigt sich ein heterogenes Bild der verwendeten Softwaresysteme. Zur Verwaltung der diskretionären Kundenportfolios werden cloudbasierte oder selbst-administrierte Standartsoftwarelösungen eingesetzt. Dies ist nicht zuletzt dem Regulierungswahnsinn durch Anforderungen wie Mifid-II geschuldet. Für das Management und die Administration der hauseigenen Fonds wird dagegen oft noch auf Silolösungen wie Access-Datenbanken oder Excel-Templates zurückgegriffen. Fehler in diesem manuellen Prozess sin…

Mit Inkrafttreten der MiFIR am 03.01.2018 unterliegen Wertpapierfirmen, die Geschäfte mit Finanzinstrumenten tätigen, der Meldepflicht an die zuständige Finanzmarktaufsicht von Transaktionen gemäß Artikel 26. Wird diese Meldung nicht durch die depotführende Stelle oder einen beauftragten ARMs (Approved Reporting Mechanism) vorgenommen, so muss diese die Wertpapierfirma selbst vornehmen. “Auf uns kommen fast täglich Vermögensverwalter oder Asset-Manager zu, für die die Bafin eine rückwirkende Meldung von Transaktionen für 2018 anfordert. Di…

Seit dem 1. Januar 2016 gelten für Versicherungen aufgrund der Solvency-II-Richtlinie neue Eigenkapitalanforderungen. Die Solvency-II-Richtlinie legt unter anderem neue Anforderungen für ein quantitatives Meldewesen an die Aufsicht fest. Versicherungsunternehmen gehören zu den größten institutionellen Anlegergruppen in Investmentfonds, so dass die Neuregelungen des Versicherungsaufsichtsrechts auch die Investmentwirtschaft betreffen. Mit der regelmäßigen Übermittlung der Fondsportfoliodaten an die nationalen Aufsichten werden die rechtliche …

Im Rahmen eines Kundenprojektes haben die Mitarbeiter der vv.de Finanzdatensysteme Methoden und Werkzeuge zur Migration von Microsoft Dynamics zu cobraCRM entwickelt. Ausgangsbasis war eine CRM Landschaft bestehend aus Adressen, Ansprechpartner, Aktivitäten sowie etwa 2GB an Anhängen. “Wir haben Aktivitäten mit über 50 anhängenden Dateien vorgefunden, was sich überwiegend mit in email enthaltenen Grafiken wie z.B. Logos erklären lässt”, beschreibt Kay-Ole Behrmann von der vv.de. Die entstandenen Werkzeuge und Verfahren zur Migration der Da…

Lieber guter Weihnachtsmann, jetzt schau dir die Bescherung an! Die MiFID-2 vom letzten Jahr wohl keine gute Gabe war. Der brave Verwalter von Geld und Depot, jetzt reguliert durch MiFid, MAR und DSGVO, kümmert sich kaum um Vermögen der Kunden, denn er ist an tausend Neuparagrafen gebunden. Es quälen Anwälte, Berater und Prüfer den Geplagten; er braucht jetzt auch einen Datenschutzbeauftragten und während alle sich widmen des Regulierers Gebot kommen die Kundenportfolios in Not. Die Märkte krachen, die Kunden sind sauer, durchbrochen wird …

Nach Art. 26 der Verordnung (EU) Nr. 600/2014 vom 15. Mai 2014 über Märkte für Finanzinstrumente MiFIR) haben Wertpapierfirmen, die ihren Sitz in Liechtenstein haben, eine Meldepflicht von Geschäften mit Finanzinstrumenten gegenüber der Finanzmarktaufsicht in Liechtenstein. Das für die Transaktionsmeldung an die deutsche Bafin eingesetzte Mifir Meldetool der vv.de ermöglicht nun auch den Versand der Meldung an die FMA-Liechtenstein. Die Lösung basiert auf einer Vorlage, die durch die Institute manuell oder mit Hilfe von Excel Makros die zur…

Als Alternative zu einer Outsourcing Vereinbarung mit einem ARM (Approved Reporting Mechanism) bietet die vv.de Finanzdatensysteme GmbH ein Tool zur Direktmeldung für meldepflichtigen Institute. Hierbei werden die zu meldenden Transaktionen manuell oder per Macro in ein bereitgestelltes Excel Template eingefügt. Das MiFir Meldetool von vv.de validiert nun die Inhalte und konvertiert das Excel in das von der Bafin akzeptierte ISO-20022 XML Format. Optional erfolgt im selben oder einem neuen Arbeitsschritt das Verpacken der Datei sowie die Übe…

"Ein CRM System muss her - und zwar bis zum 31.12.2017 - Habt Ihr da was oder könnt Ihr eines empfehlen?" Dies oder Ähnliches ist jetzt vermehrt aus der Branche zu vernehmen. Diese Frage könnte ganz einfach beantwortet werden. "Klar, haben wir da was, wir kommen einen Tag zur Installation, einen Tag zur Schulung und das System fliegt - Haken dran!" erklärt Thomas Gotta von der vv.de. Dieses Vorgehen ist bei CRM Systemen, sei es in der Cloud oder als Installation, möglich, aber bringt kurzfristig keine Akzeptanz bei den Anwendern und somit la…

Mit Inkrafttreten der MiFIR am 03.01.2018 melden Wertpapierfirmen, die Geschäfte mit Finanzinstrumenten tätigen, gemäß Artikel 26 Absatz 1 der zuständigen Behörde die vollständigen und zutreffenden Einzelheiten dieser Geschäfte. Diese Meldung kann in der Regel durch die depotführende Stelle übernommen werden, sofern diese selbst unter die regulatorische Meldepflicht fällt und die erforderlichen Prozesse implementiert hat. Für die Meldung bedienen sich die Institute ARMs (Approved Reporting Mechanism). Dabei handelt es sich um Firmen, die bei…

vv.de Finanzdatensysteme stellt Template für cobra®CRM zur Abdeckung der regulatorischen Anforderungen von MIFID2 bereit. Die Aufsichtsbehörden und Branchenverbände, welche sich mit MIFID2 befassen, können sich keine Sommerpause erlauben. Der Druck der Konkretisierung der regulatorischen Vorgaben für die Finanzindustrie wächst, da bis zum 03. Januar 2018 die Vorgaben der europäischen Regulierungsbehörde esma umgesetzt werden müssen. In diesem Umfeld empfiehlt die Aufsicht für die Dokumentation der Kundenkommunikation sowie der Klassifizieru…

Seit Oktober 2016 sind die Berater der vv.de Finanzdatensysteme mit einer ständigen Präsenz im Rhein-Main Gebiet vertreten. Bezogen wurden Büroräume im Tagesbüro des Gewerbepark-Rödermark. Der Standort vor den Toren Frankfurts liegt verkehrsgünstig mit Anbindung an den Frankfurter Flughafen, dem Verkehrsknotenpunkt A3/A5 und das bei günstigen Rahmenbedingungen. "Viele unserer Projekte werden mit internationalen Teams virtuell durchgeführt. Eine ständige physische Anwesenheit an einem Standort unserer Kunden ist in den seltensten Fällen notw…

Zum 01.03.2012 gründeten Kay-Ole Behrmann und Thomas Gotta die vv.de Finanzdatensysteme GmbH in Dormagen. Die Firma ist spezialisiert auf technische und fachliche Lösungen für Vermögensverwaltungen, Family-Offices und Banken. Die vv.de Finanzdatensysteme GmbH wird durch die beiden Gesellschafter geführt. Kay-Ole Behrmann war von 1999-2011 bei dem Vermögensverwalter Flossbach von Storch für die IT-Infrastruktur sowie die Softwareumgebung und -entwicklung verantwortlich. Thomas Gotta erwarb seine speziellen Branchenkenntnisse bei der Unternehm…