wpwiki.de veröffentlicht Mifid relevante Produktdaten

(openPR) Seit dem Inkrafttreten der MiFID II am 3. Januar 2018 müssen Finanzvertriebe ihre Kunden in erweiterter Form über den Zielmarkt und die Kosten der von ihnen vertriebenen Investmentfonds informieren.

Insbesondere die mindestens jährlich auszuweisenden Ex-Post Kosten stellen die Finanzdienstleister vor große Probleme. Dies ist begründet durch die impliziten Produktkosten, welche nicht dem Vermögen direkt belastet werden, sondern über den Anteilspreis des Produktes täglich abgegrenzt und zyklisch entnommen werden. Die Berechnung des Kostenanteils, welches auf den einzelnen Anteilseigner entfällt, ist in der Praxis weder transparent noch trivial. Erst mit dem testierten Jahresabschluss werden die die tatsächlichen Kosten des Produktes z.B. Fonds ausgewiesen. Eine unterjährige Abgrenzung ist somit immer ungenau, insbesondere wenn performanceabhängige Gebühren einen Teil der Entlohnung darstellen.

Grundlage aller Berechnungen ist eine zuverlässige und vollständige Datenqualität der Produktdaten. Zur Standardisierung der Mifid relevanten Produktdaten hat eine europäische Arbeitsgruppe eine Excel basierte Vorlage mit der Bezeichnung European Mifid Template kurz EMT erstellt, welche unter anderem die Kostenbestandteile der Produkte enthält. Die Vorlage ist frei von gewerblichen Schutzrechten und Urheberrechten.

Die freie Stammdatenplattform wpwiki.de, die sich bisher durch die Darstellung der FIRDS (Financial Instruments Reference Database System) ausgezeichnet hat, wird künftig auch die Mifid relevanten Informationen zur Kundenklassifizierung sowie Kostenberechnung aufnehmen.

“wpwiki.de entwickelt sich immer mehr in Richtung eines zentralen Datenhub für regulatorische Stammdaten. Durch die offene Architektur, welche wir mit REST Schnittstellen umgesetzt haben, ist sowohl ein maschineller als auch ein manueller Zugriff auf die Daten gegeben”, erläutert Thomas Gotta, Geschäftsführer der vv.de Finanzdatensysteme als Betreiber des Portals.

Der Zugriff auf wpwiki.de ist kostenlos. Produktanbieter können selbstständig Stammdaten in dem Portal veröffentlichen. Alternativ übernimmt die vv.de Finanzdatensysteme die Veröffentlichung kostenfrei. Hierfür reicht es aus, die EMT Produktvorlagen an die Mail Adresse zu senden.