(openPR) Steigender Preiswettbewerb, zunehmende Industrialisierung im Bankensektor und stark gestiegene Ansprüche immer besser informierter Kunden bewirken deutliche Veränderung im Anlagegeschäft für die nächsten Jahre. Eine neue Generation softwaregestützter Beratungsplattformen stellt einen neuzeitlichen Lösungsansatz im Private Banking und Asset Management dar.
Eine solche neue Softwarelösung bietet die Infincon AG in Karlsruhe mit ihrem Back-to-Frontoffice System C.R.I.S. an, eine komplett integrierte Software ohne Integrationsaufwand.
C.R.I.S. ist die erste auf dem internationalen Markt erhältliche Private Banking Software die anhand tagesaktueller Kurse aller handelbaren Wertpapiere (ca. 230.000) einen umfassenden Depotcheck in Echtzeit mit allen Kundenportfoliodaten ermöglicht und das im direkten Vergleich zu Musterportfolien und Finanzprodukten (inklusive Portfoliooptimierung nach Markowitz) der jeweiligen Bank.
C.R.I.S. ist über verschiedene Schnittstellen voll in das interne Informationssystem der Banken integriert und ermöglicht dadurch eine qualitativ hochwertige Kundenberatung. Online und in Echtzeit können die Berater bereits während des Beratungsgesprächs alle Portfoliodaten der Kunden mit aktuellen Kursen und neusten Analysen sowie den Produkten der Analyse-Fachabteilungen automatisch abgleichen.
Das Spektrum des webbasierten Tools reicht von der Portfolioanalyse und Kundenberatung über Design und Steuerung komplexer In-House Finanzprodukte bis hin zur leicht gemachten Vertriebssteuerung.
Infincon ist seit über 20 Jahren der erste völlig unabhängige Softwareanbieter der sich im schwierigen Bankensektor als Newcomer fest etablieren konnte. Hinter Infincon stand dabei keine kapitalkräftige Konzernmutter sondern ausschließlich eine junges und hochmotiviertes Team, dass allein mit seinem Produkt überzeugt hat.
„Moderne Finanzdienstleistung muss dem Kunden nicht nur ein enorm breites Leistungsspektrum bieten, sondern sich auch vom Wettbewerb spürbar abheben. Hier stellen Aktualität der Informationen und die Individualisierbarkeit von Angeboten auf die spezielle Kundensituation einen Schlüsselfaktor für die erfolgreiche Kundenakquise in der Finanzberatung dar.“ so Björn Hackenberg, Vorstand der Infincon AG.
Mit der Einführung der ersten webbasierten Beratersoftware in fünf Arbeitssprachen im Jahre 2006 überzeugte die Infincon AG europaweit agierende Spezialbanken von der Leistungsfähigkeit des Programms. Und seit Erscheinen des Releases C.R.I.S. 2007 darf Infincon mit der italienischen BCC-Gruppe eine der größten Regionalbankengruppen Europas zu seinem Kundenportfolio zählen.
Das ist C.R.I.S.
Webbasiert und Customized
Ein innovatives, webbasiertes und sicheres Back-to-Frontoffice System, welches es dem Berater ermöglicht, seinem Kunden die exakte Ist-Vermögenssituation und die vorgeschlagene Anlagestrategie gegenüber zu stellen - in Echtzeit und anhand harter Fakten wie Renditeerwartung, genauer Risikoposition und historischer Kursverläufe. C.R.I.S. wird dabei nicht nur über Schnittstellen optimal in alle bereits vorhanden Informationssysteme und Prozesse integriert, sondern auch zu 100 % an die Gestaltungsrichtlinien (Styleguide) der jeweiligen Corporate Identity angepasst.
Schnelle MiFID-konforme Individualanalyse
Ein intelligentes System, das blitzschnell alle relevanten Kundendaten ermittelt, verknüpft und auf Knopfdruck Individualanalysen direkt im Beratungsgespräch ermöglicht. Das System gewährleistet eine risikoangepasste und damit MiFID-konforme Beratung.
Einfaches Kreieren komplexer Finanzprodukte
Eine State-of-the-Art Software, mit deren Hilfe die Fachabteilungen selbst komplexe Finanzprodukte zügig und unkompliziert kreieren können. Auch das Einbinden bereits bestehender Systeme mit unterschiedlichsten Datenstrukturen verläuft reibungslos.
Effizientes Produktmarketing
Die Basis für effizientes Produktmarketing, das Trends setzt und dem Anlagekunden einen überzeugenden, professionellen Service liefert.
C.R.I.S. macht beratungsnahe Geschäftsabläufe einfach und effizient – von der Depot- und Kundenverwaltung bis hin zu Anlageanalysen und Systemadministration oder der Portfolio-Optimierung nach Markowitz. Hierbei greift C.R.I.S. tagesaktuell auf Kurse von bis zu 230.000 Einzeltiteln zurück.
Automatisierte, integrierte Datenübernahme
Modernste Integrationstechnologie macht es problemlos möglich, alle vorhandenen Datenbestände der Bank, inklusive Kursversorgung und schon vorhandener Beratungsprozesse automatisiert in C.R.I.S. einzubinden. Es werden dabei ALLE existierenden Schnittstellentechnologien von gesicherten FTPs bis zu SOP-Abfragen unterstützt.
Auch für die Management-Ebene bietet C.R.I.S. enorme Vorteile. Die integrierte Verwaltung der einzelnen Berater inklusive automatisierter Abrechnung von Provisionen sowie die Vertriebssteuerung sorgen für einen deutlich geringeren Arbeitsaufwand und damit höheren Ertrag. Die fortwährende Anpassung des Systems an gesetzliche Vorschriften sorgt für eine weitere Entlastung in Hinblick auf gesetzeskonforme Beratung und Abwicklung.
C.R.I.S. wird in drei verschiedenen Varianten mit unterschiedlichem Funktions-umfang angeboten.
C.R.I.S. Basic
C.R.I.S. Basic bietet die Möglichkeit, Datensätze der Kunden mit allen Stammdaten sowie Eigen- und Fremddepots anzulegen. Mit Hilfe dieser eingepflegten Daten erstellt der Berater individuelle Angebotsanalysen für seinen Klienten. Außerdem stehen Company News, Formularshop sowie das komplette CRM zur Verfügung.
C.R.I.S. Advanced
Zusätzlich zur umfassenden Basic-Beraterplattform bietet die Advanced-Variante von C.R.I.S. einen Analysebereich mit der Möglichkeit zur Anpassung an Markttrends, zur Optimierung von Musterportfolien und zum Anlegen eigener Wertpapierprodukte. Darüber hinaus können Produkte Risiko-klassifiziert und die Risikosteuerung für Kunden und Produkte vorgenommen werden. In Echtzeit stehen sämtliche relevanten Kunden- und Marktdaten sowie aktuelle Analysen aller Fachabteilungen zur Verfügung.
C.R.I.S. Premium
C.R.I.S. Premium bietet das volle Leistungsspektrum des Systems. Die Software ist webbasiert und durch die von Infincon programmierten und gewarteten Schnittstellen nach den neuesten Sicherheitsstandards in Echtzeit mit allen internen Informationssystemen der Bank verbunden und in sämtliche bereits bestehenden Prozesse voll integriert.
Webpage: www.infincon-systems.com
