(openPR) Teure Produkte und negative Ergebnisse? Die unabhängige Vermögensverwaltungsgesellschaft I.C.M. überprüft, ob die Geldanlage wirklich zum Kunden und dessen Anlegerprofil passt.
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Die Deutschen sitzen auf einem stolzen Vermögensberg. Dieser belief sich laut dem Statistikdienst Statista zum Jahresende 2017 auf knapp 5,8 Billionen Euro, Tendenz steigend - ohne Immobilien! Das Geldvermögen der privaten Haushalte umfasst Bargeldbestände, Bankeinlagen, Wertpapiere (Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Investmentfondsanteile) und Ansprüche gegenüber Versicherungen und Pensionseinrichtungen.
"Zugleich gilt, dass ein großer Teil dieses Vermögens oftmals recht unstrukturiert gebunkert wird. Von einer professionellen Geldanlage ist leider, gerade bei kleineren und mittleren Vermögen, häufig nicht zu sprechen. Vielmehr werden diese Vermögen entweder überhaupt nicht verwaltet oder sind in Instrumenten investiert, die sowohl teuer als auch wenig erfolgversprechend sind", sagt Marcus Weeres, Niederlassungsleiter und Vermögensverwalter bei I.C.M. Independent Capital Management. Die unabhängige Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Niederlassungen in Mannheim und Neuss/Düsseldorf betreut Privatkunden, Stiftungen und Unternehmen in der individuellen und produktunabhängigen Finanzportfolioverwaltung.
"Wir halten dies nicht für richtig, sondern sind der Meinung, dass auch kleinere und mittlere Vermögen professionell betreut werden sollten. Viele Finanzinstitute bieten dies aber nicht mehr an oder arbeiten vorranging mit vertrieblich orientierten Produkten. Das gilt sogar bei gehobenen Vermögen. Und so sind im Laufe der Zeit viele unvorteilhafte Depots entstanden. Wir bieten für Kunden daher den Service des kostenlosen Depotchecks an", berichtet Marcus Weeres aus der Praxis.
Ein Beispiel dafür: Eine Erbin hatte 95.000 Euro in hauseigene Produkte einer Großbank angelegt. Obwohl sich die Märkte positiv entwickelt hatten, standen nach zwei Jahren nur noch 92.500 Euro zur Verfügung. Grund dafür waren die sehr hohen Kosten der eingesetzten Fonds, die wesentlich zu einer Wertminderung beigetragen haben. Weeres und seine Kollegen konnten dies schnell ermitteln und Alternativen dazu aufzeigen.
Marcus Weeres stellt heraus: "Seit etlichen Jahren führen wir für Interessenten diese Depotchecks mit renommierten Partnern wie den Tageszeitungen ‚Rheinische Post' und ‚Welt' oder auch dem Bund der Steuerzahler Deutschlands durch. Die Kunden sollen wissen, wie mit ihrem Geld umgegangen wird und ob die Strategie die richtige ist."
Dabei hätten die Anlageexperten sehr häufig beobachtet, dass Anleger eine Depotstrategie verfolgten, die ihren eigenen Interessen nicht gerecht geworden sei. In den letzten Jahren, die durch die Niedrigzinsphase gekennzeichnet seien, habe sich diese Beobachtung laut Marcus Weeres noch verstärkt: "Aktuell sehen wir in den Depots hohe Gewichtungen in Anleihenfonds, die vor Jahren ihre Berechtigung hatten, heute aber ein grobes Missverhältnis aus Chancen und Risiken darstellen. Hier sollte man genau hinsehen und aktiv werden." Nur durch die ständige Beobachtung des Depots und behutsame Anpassungen im Sinne des Kunden könne der dauerhafte Erfolg wirklich sichergestellt werden.
Am kostenfreien Depotcheck der Vermögensverwaltungsgesellschaft I.C.M. können Interessenten unter dem Link https://icm-vv.de/depotcheck/ über ein geschütztes Kontaktformular teilnehmen. Dort laden sie ihre Informationen über ihre Wertpapiere hoch. Ebenso können die Interessenten ihre Unterlagen auch per E-Mail an
oder postalisch (Hamtorstraße 21, 41460 Neuss) übermitteln.Diese Informationen unterliegen bei I.C.M. Independent Capital Management natürlich absoluter Vertraulichkeit. "Nach unserer Auswertung erhalten die Kunden einen professionellen und neutralen Überblick über ihre Geldanlage und eine Einschätzung, ob die Strategie zu ihnen passt oder ob Anpassungen notwendig sind, sowohl hinsichtlich der Renditechancen als auch hinsichtlich des Risikomanagements", betont Marcus Weeres. Auf Basis dieser Ergebnisse werden dann neue, langfristige Anlageentscheidungen getroffen, um das Depot so aufzustellen, dass es wirklich den Kundeninteressen gerecht wird.
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