VMS Financial Planning GmbH

Neue Prüfungsvoraussetzungen geben Anlegern mehr Sicherheit Welche Anlagemöglichkeiten sind rentabel, welche Altersvorsorge ist die Beste – nur wenige Privatkunden kennen Antworten auf diese Fragen. Wen aber um Rat fragen? Mangelnde Transparenz der Angebote und Anbieter erschweren den Kunden die Suche nach einem Profi, denn es gibt zahlreiche Titel und Berufsbezeichnungen in der Finanzdienstleistungsbranche. Ganz im Sinne des Verbraucherschutzes ist deshalb das neugeschaffene Qualitätszeichen "DIN-Geprüfter privater Finanzplaner", das seit …

Wer eine ausgeglichene Anlagestrategie haben möchte, der sollte nicht gar zu aktienlastig investieren. Zu diesem Ergebnis kommt Christian Schneider von der VMS Financial Planning GmbH aus Bamberg aufgrund einer Auswertung bei mehreren hundert Mandanten. Der ausgebildete Finanzökonom und Estate Planner (ebs) rät, bei mittel- und langfristigen Planungen die Probleme der Volatilitäten nicht aus den Augen zu verlieren. Schneider: „Viele Anleger werden in Phasen niedriger Börsenkurse schwach und steigen zu einem denkbar ungünstigen Zeitpunkt aus, …

Ab 2009 wird sich bei der steuerlichen Behandlung von Kapitalerträgen einiges ändern. Denn ab da gibt es eine 25-prozentige Abgeltungssteuer auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne. Profitieren werden hiervon insbesondere Anleger oberhalb eines Steuersatzes von 25 Prozent. Sollte dieser unter 25 Prozent liegen, macht es Sinn, detailliert alle Einkünfte in seiner Steuererklärung anzugeben. In diesem Fall prüft das Finanzamt (sog. Günstigerprüfung), ob die Abgeltungssteuer oder die persönliche Steuer günstiger kommt. Wer durch die neue Abgeltung…