Finanzplanungsbüro Niklas & Lehmann

Neue Erhebungsergebnisse im Januar 2008: Die deutschen Geldanleger sparen unverändert nicht zinsbewusst. Wie aspect online berichtet, wächst das Geldvermögen der Bundesbürger zwar stetig - doch Milliardenbeträge fristen in Deutschland nach wie vor ein renditearmes Dasein auf klassischen Sparbüchern. Nach aktuellen Schätzungen der Dresdner Bank ist das Bruttogeldvermögen der privaten Haushalte 2007 um rund fünf Prozent auf 4,76 Billionen Euro angewachsen. Die Sparquote ist dabei von 10,5 Prozent im Jahr 2006 auf 10,8 Prozent im Jahr 2007 gesti…

Zertifiziert: Höchste Beratungsqualität als wirklich unabhängiger Vermögensberater am Markt Würden Sie akzeptieren und zugleich Unabhängigkeit erwarten, wenn Ihr Steuerberater Sie „kostenlos“ steuerlich betreut und berät, dafür aber sein Gehalt vom Finanzamt bezieht? Oder wenn Ihr Rechtsanwalt Sie „kostenlos“ in einem Rechtsstreit vertritt, dafür aber sein Gehalt von der Gegenseite bezieht? „Eine ernst gemeinte unabhängige Vermögens- und Geldanlageberatung im Dienste des Kunden erfordert sicher eine andere Lösung.“ ist sich Ulf Niklas, Gesc…

Abgeltungssteuer: Ab dem Jahr 2009 sind die Erträge aus Kapitalvermögen nur noch drei Viertel wert. Kann man den zahlreichen Angeboten von Banken und Sparkassen wirklich guten Gewissens trauen, und ist in den meisten Fällen tatsächlich rascher Handlungsbedarf gegeben? Das Finanzplanungsbüro Niklas & Lehmann informiert. Die so genannte Abgeltungsteuer wird Realität: Eine Quellensteuer in Höhe von 25%, die pauschal von Zinsen und Dividenden, aber auch von Veräußerungsgewinnen - zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer - …

Hand aufs Herz: Wen kann man in finanziellen Dingen wirklich guten Gewissens um Rat fragen? Seinen Bankberater? Oder doch eher einen unabhängigen Finanzexperten? Die mangelnde Transparenz der Anbieter mit unterschiedlichsten Titeln und Berufsbezeichnungen erschwert die Suche nach einem kompetenten, seriösen und vor allem verlässlichen Ansprechpartner, der die Kundeninteressen und -wünsche kennt und seine Empfehlungen ausschließlich an diesen orientiert. 'Zahlreiche Umfragen und Studien belegen: In Deutschland werden Banken wie unabhängige Fi…

Einführung der MiFID: Erste Umsetzungserfahrungen bei den etablierten Banken aus Kundensicht noch unzufriedenstellend. Deutliche Marktbereinigung und Qualitätssteigerung im Bereich der unabhängigen Berater erwartet Die EU-Richtlinie für Märkte in Finanzinstrumenten (Markets in Financial Instruments Directive - kurz MiFID) tritt am 1. November 2007 in Kraft. Ganz im Sinne des Verbraucherschutzes erhöht sich damit die Transparenz für den Kunden: Kern der MiFID ist die zwingende Vorschrift, dass Banken, Vermittler und Berater dem Kunden diejeni…

Die EU-Richtlinie für Märkte in Finanzinstrumenten (Markets in Financial Instruments Directive – kurz MiFID) tritt am 1. November 2007 in Kraft. Ganz im Sinne des Verbraucherschutzes erhöht sich damit die Transparenz für den Kunden. So müssen Banken, Vermittler und Berater dem Kunden unter anderem diejenigen Provisionen offen legen, die sie beim Produktabschluß erhalten. Damit soll der Kunde die Interessenlage besser beurteilen können. Hinzu kommen für die Finanzdienstleistungsinstitute umfassende Berichts- und Dokumentationspflichten. Ferner…

Wer kennt diese Situation eigentlich nicht: Der Bankberater empfiehlt seinem Kunden enthusiastisch und mit scheinbar guten Argumenten eine Geldanlage. Aber kann der Kunde auch guten Gewissens darauf vertrauen, dass das empfohlene Produkt wirklich gut ist und vor allem seinem Bedarf entspricht? „Unsere Erfahrung zeigt: Viele Kunden sind sich angesichts der Komplexität der Geldanlageprodukte über die richtige Wahl zunächst grundsätzlich sehr unsicher.“, erläutert Ulf Niklas, geschäftsführender Gesellschafter des Finanzplanungsbüros Niklas & Le…