(openPR) Durch das Alterseinkünftegesetz entwickelte sich die Altersvorsorgeberatung zu einem der komplexesten Beratungsthemen der Finanzdienstleistungsbranche. Angesichts des Umfangs sowie auch und insbesondere im Hinblick auf die mit der Beratung verbundenen Haftungsrisiken ist die Beratung in diesem Bereich nur noch mit einer leistungsfähigen finanzmathematischen Beratungssoftware zu leisten.
Aufgabe und Ziel des Beraters ist es, dem Kunden bedarfsorientiert eine oder mehrere Produktempfehlungen auszusprechen. Aber welches Produkt oder welche Produktkombination sind für den Kunden optimal? Zu berücksichtigen sind dabei unter anderem aber nicht ausschließlich folgende Faktoren: Berufsgruppe, Alter, Einkommen, Familiensituation, Kinder, bestehende Vorsorge, Versorgungsniveau, Risikobereitschaft, Ziele und Wünsche.
Die neue Generation des finanzmathematischen JCP-Rechenkerns AV2006 2.5 wertet innerhalb von Sekundenbruchteilen alle relevanten Daten aus, um eine haftungssichere und bedarfsorientierte Beratung sicherzustellen. Der Rechenkern wurde in Kooperation mit dem Fachbereich Wirtschaftsmathematik der Universität Dortmund entwickelt und laufend erweitert Seit über einem Jahr ist die Software im praktischen Einsatz sehr erfolgreich.
Neben der Steuerberechnung und Rentenschätzung werden Netto-Werte auf Produktebene unter Berücksichtigung der Wechselwirkungen der Produkte und der gesetzlichen Rente ausgegeben.
Die Berechnungen gestatten es, verschiedene Vertriebsansätze zu unterstützen. Es können Produktportfolios zusammengestellt, gerechnet und optimiert werden. Daneben können auch durch die Wirkungsgrad-Berechnung (Barwertbetrachtung) Produktvergleichsberechnungen durchgeführt werden. Natürlich wird eine Günstigerprüfung gerechnet. Alle relevanten Werte für eine Hinterbliebenen- und Berufsunfähigkeitsberatung werden bereitgestellt.
Das Produkt ermöglicht die Beratung von Singles und Paaren mit allen Kombinationsmöglichkeiten in den Berufsgruppen der Beamten, der Selbstständigen, des öffentlichen Dienstes sowie der Freiberufler.
Alle "alten" und "neuen" Versicherungs- und Investment- Altersvorsorgeprodukte können berechnet werden.
Der Rechenkern ist bereits in die Beratunstechnologie bei HDI, ASPECTA, AXA, Plansecur, Franke & Bornberg integriert.
Die Entwicklungsumgebung ist C++. Der Rechenkern kann in Off- und Online-Anwendungen integriert werden. Auf Wunsch übernimmt die JCP Consulting GmbH auch die Oberflächenentwicklung.
Beispielhafte Oberflächengestaltungen können Sie hier downloaden:
http://www.directnews.de/servlets/LoadBinaryServlet/1011987/Bsp_1.jpg
http://www.directnews.de/servlets/LoadBinaryServlet/1012000/Bsp_2.jpg
http://www.directnews.de/servlets/LoadBinaryServlet/1012013/Bsp_3.jpg
Mehr Informationen unter: www.pichen.de
Ihr Ansprechpartner: Joachim C. Pichen
Kontakt:
JCP Consulting GmbH
Sunderlohstr. 39
58091 Hagen
Telefon 02331/3484637
Fax 02331/3484763
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