(openPR) e-trusco, AdvoComply und Lenvi Riskfactor diskutieren in Schloss Montabaur aktuelle Herausforderungen der Factoringbranche
[Montabaur, 22. September 2026] – Die mittelständische Factoringbranche behauptet sich trotz steigender Unternehmensinsolvenzen und eines weiterhin angespannten wirtschaftlichen Umfelds. Gleichzeitig nehmen die Anforderungen an Betrugsprävention, Compliance und digitale Risikosteuerung zu. Diese Entwicklungen standen im Mittelpunkt des Factoring Risk Council 2026, das am 17. September 2026 im Hotel Schloss Montabaur stattfand.
Veranstaltet wurde das Branchentreffen von der e-trusco GmbH, AdvoComply Rechtsanwälte GmbH und Lenvi Riskfactor Solutions Ltd.
Eingeladen waren insbesondere Geschäftsleiter der Marktfolge, Risikomanager und IT-Fachleute aus der Factoring- und Receivables-Finance-Branche. Ziel war es, aktuelle regulatorische und operative Herausforderungen zu beleuchten und praxistaugliche Ansätze für ein modernes Risikomanagement vorzustellen.
https://www.factoringriskcouncil.com/
Markt bleibt stabil, Risiken nehmen zu
Die Veranstaltung knüpfte an die aktuelle Einschätzung des Bundesverbands Factoring für den Mittelstand e. V. an. Nach der BFM-Halbjahresumfrage ist das Factoringgeschäft im ersten Halbjahr 2026 insgesamt stabil geblieben. Der Verband meldet ein bereinigtes Umsatzwachstum von 2,4 Prozent gegenüber Ende 2025. Mehr als 70 Prozent der befragten Institute erwarten für die kommenden Monate ein steigendes Geschäft.
Dem stehen wachsende Risiken gegenüber. Rund 77 Prozent der BFM-Mitglieder bewerten Factoringbetrug und Digitalisierung als zentrale Themen. Für die Gesamtwirtschaft erwarten ebenfalls rund 77 Prozent weiter steigende Insolvenzzahlen. Die aktuelle Creditreform-Analyse weist für das erste Halbjahr 2026 insgesamt 12.900 Unternehmensinsolvenzen aus. Das entspricht einem Anstieg von 7,8 Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum und dem höchsten Stand seit 2013.
Quelle:
https://www.bundesverband-factoring.de/kontakt/presse/pressemitteilungen/factoringmarkt-bleibt-trotz-insolvenzhoch-stabil
„Die Ergebnisse der BFM-Umfrage zeigen, dass die Branche weiterhin Chancen sieht. Wachstum und Risikosteuerung dürfen dabei nicht getrennt voneinander betrachtet werden. Je anspruchsvoller das wirtschaftliche Umfeld, desto wichtiger werden belastbare Daten, klare Prüfprozesse und eine frühzeitige Erkennung auffälliger Muster“, sagt Dr. Wolfgang Goldammer, Geschäftsführer der e-trusco GmbH.
MaRisk und praktische Umsetzung
Ein Schwerpunkt des Factoring Risk Council lag auf den Anforderungen der BaFin an das Risikomanagement. Die Referierenden von AdvoComply, Stephanie Kappen und Christian Faber - erläuterten, welche Bedeutung die aktuellen MaRisk-Vorgaben für die Organisation, Dokumentation und Überwachung von Factoringrisiken haben.
Dabei wurde deutlich: Regulatorische Anforderungen lassen sich nachhaltig nur erfüllen, wenn sie mit den operativen Abläufen der Factoringgesellschaft verbunden werden. Dazu gehören nachvollziehbare Zuständigkeiten, dokumentierte Prüfhandlungen, strukturierte Eskalationsprozesse und eine belastbare Nachweisführung.
AdvoComply unterstützt Organisationen mit spezialisierten Compliance-Leistungen, unter anderem durch externe Compliance-Beauftragte, Datenschutz, Hinweisgebersysteme und Schulungen. Die Leistungen zielen darauf, Compliance rechtssicher, dokumentiert und im operativen Alltag umsetzbar zu gestalten. In LegalTech- und RegTech-Apps verbindet AdvoComply rechtliches Knowhow mit leistungsfähiger Software aus Deutschland, um wiederkehrende Compliance-Aufgaben zu automatisieren.
ANACONDA: Betrug und Geldwäsche frühzeitig erkennen
In einer Live-Demonstration stellte Gero Becker von e-trusco die Software ANACONDA vor. Die modulare Lösung unterstützt Finanzinstitute bei der Erkennung verdächtiger Aktivitäten, der Betrugs- und Geldwäscheprävention, der Rechnungsverifikation sowie bei regulatorischen Compliance-Prozessen.
ANACONDA ist darauf ausgelegt, sich an bestehende Arbeitsabläufe anzupassen und Institute bei der Analyse von Transaktionen und Forderungen zu unterstützen. Intelligente Algorithmen helfen dabei, auffällige Muster frühzeitig zu identifizieren und gezielte Prüfungen einzuleiten. Nach Angaben von e-trusco werden mit der Lösung Forderungsvolumina von rund 300 Milliarden Euro jährlich analysiert.
https://www.e-trusco.com/de/
Riskfactor: Portfolioüberwachung mit Frühwarnindikatoren
Lenvi stellte mit Riskfactor eine Plattform für das Portfolio-Risikomanagement im Factoring vor. Die Lösung nutzt Frühwarnindikatoren, Risikokennzahlen, Dashboards und Workflow-Funktionen, um Veränderungen im Verhalten von Kunden und Debitoren frühzeitig sichtbar zu machen.
Warnungen können strukturiert bearbeitet, Verantwortlichen zugewiesen und über die weiteren Arbeitsschritte hinweg dokumentiert werden. Dadurch erhalten Risiko- und Kundenmanagement eine gemeinsame Grundlage für Priorisierung, Nachverfolgung und Reporting. Riskfactor lässt sich zudem in zentrale Betriebsplattformen integrieren und kann Portfolioanalysen über regelmäßige Datenfeeds unterstützen.
Zusammenspiel der Systeme
Ein zentraler Programmpunkt war die praktische Demonstration der Verknüpfung von ANACONDA und Riskfactor. Dabei wurde gezeigt, wie die spezialisierte Betrugserkennung von ANACONDA mit der portfolioorientierten Risikoüberwachung von Riskfactor verbunden werden kann.
Das Zusammenspiel verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz:
- Auffällige Rechnungs- und Transaktionsmuster können frühzeitig erkannt werden.
- Risikoindikatoren lassen sich auf Kunden-, Debitoren- und Portfolioebene einordnen.
- Prüfungen, Eskalationen und Follow-ups können strukturierter organisiert werden.
- Entscheidungen und Maßnahmen werden nachvollziehbarer dokumentiert.
- Compliance- und Audit-Anforderungen können besser in den operativen Prozess integriert werden.
Ergänzend wurde mit RechnungsRadar ein geschütztes Meldeportal für auffällige Rechnungs-, Storno- und Gutschriftsbelege vorgestellt. Damit können Hinweise aus dem Factoring-Dreieck strukturiert aufgenommen und in die Betrugsprävention einbezogen werden.
„Die Veranstaltung hat gezeigt, dass wirksames Risikomanagement mehrere Perspektiven zusammenführen muss: technologische Analyse, Portfolioüberwachung und rechtssichere Compliance. Genau dieses Zusammenspiel stand im Mittelpunkt des Factoring Risk Council“, erklärt Gero Becker, Geschäftsführer der e-trusco GmbH.
Gemeinsamer Ausblick
Die Veranstalter sehen in der Digitalisierung eine wichtige Voraussetzung, um Factoringprozesse effizient und zukunftssicher zu gestalten. Gleichzeitig müssen Automatisierung und datenbasierte Entscheidungen mit klaren Verantwortlichkeiten, menschlicher Prüfung und einer nachvollziehbaren Dokumentation verbunden werden.
Der Factoring Risk Council 2026 hat hierzu einen praxisorientierten Austausch zwischen Technologieanbietern, Compliance-Experten und Factoringverantwortlichen ermöglicht. Die Veranstalter bedanken sich bei allen Teilnehmerinnen und Teilnehmern für die Diskussionen und die offenen Einblicke in die aktuellen Anforderungen der Branche.
Eine Fortsetzung des Factoring Risk Councils ist auch im Jahr 2027 geplant.
Über e-trusco
Die e-trusco GmbH ist auf Transaktions- und Risikomanagement-Software für die Factoringbranche spezialisiert. Mit ANACONDA unterstützt e-trusco Factoring-Banken seit mehr als 20 Jahren bei Betrugs- und Geldwäscheprävention, Rechnungsverifikation und regulatorischer Compliance. Die modularen Lösungen sind darauf ausgelegt, bestehende Abläufe zu ergänzen und Risiken effizienter zu erkennen und zu bearbeiten.
Über AdvoComply
AdvoComply Rechtsanwälte GmbH bietet spezialisierte Unterstützung für Compliance-Funktionen, Datenschutz, Hinweisgebersysteme und Schulungen. Im Factoring unterstützt AdvoComply unter anderem bei der Umsetzung von MaRisk, DORA sowie bei Betrugs- und Geldwäscheprävention einschließlich Sanktionsmanagement.
Über Lenvi Riskfactor
Lenvi Riskfactor ist eine Portfolio-Risikomanagement-Software für die Receivables-Finance- und Factoringbranche. Die Lösung unterstützt Factoringunternehmen mit Frühwarnindikatoren, Risikokennzahlen, Dashboards, Workflows und datenbasierten Portfolioanalysen.
