KYC- und Onboadingprozesse in Banken automatisieren: KfW gibt Einblicke ins Projekt.

(openPR) Mit ihrer neuen Compliance-Anwendung gelingt es der Förderbank KfW, ihre KYC- und Onboarding-Prozesse zu zentralisieren und effizienter zu gestalten. Dirk Hahn, Senior Referent Aufsichtsrecht/Know Your Customer (KYC) bei KfW erläutert, warum lean compliance für KfW so wichtig ist. „Wir haben 4,5 Millionen aktive Kunden im Bestand, über 4.000 Produkte im Einsatz und sind praktisch in allen Ländern unterwegs. Dabei besteht der gesamte Client-Onboarding-Bereich aus acht Personen. Das ist von der Effizienz her betrachtet sehr lean aufgestellt."

Automatisierte Risikoprüfung und Onboarding:
KfW bearbeitet jetzt alle Compliance-relevanten Themen wie Sanktionslistenprüfung, Analyse von Finanztransaktionen, Erkennung potenzieller Geldwäschefälle automatisiert. Mit dieser Risikoprüfung unterstützt KfW den kompletten Client Onboarding-Prozess und gibt dem Account Manager automatisierte Hinweise, wie er mit einer Anfrage verfahren muss.

Flexibilität bei der Integration neuer Finanzprodukte (Gefährdungsanalyse):
Weil die KfW international unterschiedlichste Projekte finanziert, muss sie ihre Finanzprodukte häufig anpassen oder neue Förderprogramme auflegen. Für Compliance resultiert daraus, dass neue Produkte in die Gefährdungsanalysen aufgenommen werden müssen. Je schneller die erforderlichen Prüf-Maßnahmen für jedes neue Produkt definiert sind, desto besser ist die „Time-to-Market“.

Transparenz für die Revision:
Die Abstimmung mit der Revision ist durch die Automatisierung deutlich einfacher als über Papierdo-kumente. Transparenz durch dokumentierte Prozesse und Analysen zu gewährleisten, war erklärtes Ziel.

Die Zentralisierung der Compliance-Prozesse bringt – so die KfW - deutliche Vorteile im Vergleich zur dezentralen Aufstellung. Im Mittelpunkt steht die Verbesserung bei der Vollständigkeit der Kundendo-kumente. Die gemeinsame Datenbasis hilft bei der Verschlankung der Prozesse, die technische Schnittstelle zwischen Front-Office und Back-Office erzeugt einen deutlich besseren Workflow.

Komplette Geschichte zum Download: https://www.actico.com/de/kunden/kfw-bankengruppe