(openPR) Ergebnis des ersten 5R-Qualitätssicherungsprozesses
Heidelberg (15.02.2011) – Zwei neue Fonds und ein Fonds, der unter Beobachtung gestellt ist: Das sind die wichtigsten Änderungen in der aktuellen Fondsliste der Heidelberger Lebensversicherung AG für die TopPerformer-Produktfamilie. Zum ersten Mal hat der Spezialist für fondsgebundene Altersvorsorgelösungen seinen im September 2010 neu eingeführten 5R-Qualitätssicherungsprozess durchgeführt und dabei das Fondsangebot auf Herz und Nieren geprüft.
Neu hinzugekommen ist der Aktienfonds Aberdeen Global Latin America Equity (ISIN LU0476875785) sowie der Mischfonds Pioneer Investments Substanzwerte (ISIN DE0009792002), die alle fünf Kriterien des 5R-Qualitätssicherungsprozesses – Reputation, Rating, Rendite, Risiko und Review – erfolgreich durchlaufen haben und ein vier und fünf Sterne Morningstar-Rating führen. Zudem wurde der Aktienfonds Templeton Growth Euro A (ISIN LU0114760746) unter Beobachtung gestellt. Der Fonds hatte sich in der jüngeren Vergangenheit lediglich durchschnittlich entwickelt; darüber hinaus könnte der aktuelle Fondsmanagerwechsel ebenfalls belastend wirken. „Der Templeton Growth wird insbesondere bei der nächsten Überprüfung zum 31. März nochmals genauer geprüft und dann, je nach Entwicklung und Notwendigkeit, komplett aus unserem Fondsangebot für das Neugeschäft genommen, eventuell wieder nach oben gestuft oder nochmals auf der so genannten Watchlist belassen“, erläutert Thomas Bahr, Vorstandsvorsitzender der Heidelberger Leben.
Die Versicherungsgesellschaft hat in ihrem vierteljährlichen Prozess erstmals zum 31.12.2010 alle angebotenen Fonds untersucht und diese analog der Ampelfarben grün, gelb oder rot gekennzeichnet. Die jeweils aktuelle Fondsliste zusammen mit weiteren Einzelheiten zum Angebot steht für Kunden auf der Webseite des Versicherers zur Verfügung. Zudem erhalten die Vertriebspartner der Heidelberger Leben ein Materialienpaket, das sie in ihren Gesprächen mit Kunden unterstützen soll und das einen Beratungsansatz für den konservativen, ausgewogenen und dynamischen Anleger enthält.
Der 5R-Qualitätssicherungsprozess soll gewährleisten, dass Kunden jederzeit aus den besten Fonds wählen können und absolute Transparenz über den Prozess sowie das Ergebnis erfahren. „Als Investmentexperte bieten wir unseren Kunden aktuell insgesamt 46 Fonds aller Risikoklassen von 32 Kapitalanlagegesellschaften mit 18 Anlageschwerpunkten an“, so Bahr.
Aberdeen Global Latin America Equity
Der Aberdeen Global Latin America Equity wurde in das Fondsangebot der Heidelberger Leben mit der Begründung aufgenommen, dass der Wirtschaftsaufschwung in Lateinamerika getragen werde von der günstigen demografischen Entwicklung und dem Ausbau der Industrialisierung. Wachstumsimpulse entstünden durch die steigende Binnennachfrage innerhalb eines inzwischen stabilen Finanzsystems.
Der Aberdeen Global Latin America Equity fällt in die Risikoklasse 4 und hat seit Auflage 2010 eine kumulierte Wertentwicklung von 14,32 Prozent sowie ein vier Sterne-Rating erhalten (Quelle Morningstar, 1. Januar 2011).
Pioneer Investments Substanzwerte
Pioneer Investments Substanzwerte wurde in das Fondsangebot der Heidelberger Leben aufgenommen, da der Fonds neben Aktien und Renten breit gestreut auf verschiedenartige Substanzwerte mit dem Ziel setze, langfristig einen realen Wertzuwachs zu erzielen. Die Investition in Rohstoffe und Immobilien erlaube eine Entkoppelung von kurzfristigen Marktentwicklungen der Renten- und Aktienmärkte.
Pioneer Investments Substanzwerte fällt in die Risikoklasse 3 und hat seit Auflage 1998 eine kumulierte Wertentwicklung von 151,96 Prozent sowie ein fünf Sterne-Rating erhalten (Quelle Morningstar, 1. Januar 2011).
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