(openPR) InstitutionalBalancedPlus: Kontrolliert offensiv
Frankfurt, 04. November 2002 – Union Investment, die Fondsgesellschaft der genossenschaftlichen Banken, hat zum 01. November 2002 einen Mischfonds für institutionelle Anleger aufgelegt. Der InstitutionalBalancedPlus investiert ausschließlich in europäische Renten und Aktien. Er sichert das eingezahlte Kapital auf Kalenderjahresbasis und ermöglicht dem Anleger gleichzeitig, von der langfristig chancenreichen Aktienkursentwicklung europäischer Unternehmen zu partizipieren. Je nach Marktentwicklung passt das Fondsmanagement die Aktien- und Rentenquote den Entwicklungen an den Finanzmärkten an. Basis dieses Anlagekonzepts ist eine dynamische Wertsicherungsstrategie.
Dynamische Wertsicherungsstrategien eröffnen Renditepotenziale bei kontrolliertem Risiko
Im Gegensatz zu statischen Wertsicherungsstrategien, bei denen die Kombination der Anlageklassen starr ist, ändert die dynamische Strategie des InstitutionalBalancedPlus die Gewichtung von Renten-, Geldmarktpapieren und Aktien. Um das Kapital zu sichern, verringern die Fondsmanager bei Marktturbulenzen die Aktienquote und schichten in risikoärmere Wertpapiere um. Bei positiver Entwicklung der Märkte hingegen nutzen sie die aufgelaufenen Kursgewinne, um das Vermögen in renditestärkere Anlageformen wie Aktien umzuschichten. So reduzieren sie das kurzfristige Risiko der Aktienanlage, ohne auf die langfristigen Wertentwicklungschancen dieser Anlageform zu verzichten.
Kapitalerhalt auf Jahresbasis
Das Anlagekonzept hat das Ziel, die Vermögenssubstanz auf Kalenderjahresbasis zu erhalten. Entscheidend ist hier der erste im Kalenderjahr festgestellte Fondspreis. Erwirbt ein Anleger am zweiten Januar einen Fondsanteil zu 50 Euro kann er am Ende des Jahres mindestens mit dem Kapitalerhalt – abzüglich des Ausgabeaufschlages von 2,5 Prozent und einer dem Kunden bereits zugeflossenen Ertragsausschüttung – rechnen. Steigt der Kunde in der Mitte des Jahres zu einem Kurs von 60 Euro ein, bezieht sich Sicherung des Kapitals ebenfalls auf den Jahresanfangskurs also 50 Euro.
Deckungsstockfähigkeit
Darüber hinaus werden gesetzliche Restriktionen bei der Auswahl und Gewichtung der im Fonds enthaltenen Wertpapiere berücksichtigt. Das Fondsmanagement erwirbt für den InstitutionalBalancedPlus ausschließlich Wertpapiere gemäß Anlageverordnung zum Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) und der strengen Gemeindehaushaltsverordnung (GemHVO) des Landes Baden-Württemberg. Der Fonds ist deckungsstockfähig und eignet sich daher sowohl für Stiftungen und Kommunen als auch für institutionelle Anleger, die ihr Risiko begrenzen, aber dennoch nicht auf eine chancenreiche Vermögensanlage verzichten wollen.
Liquide und bequeme Geldanlage
Der InstitutionalBalancedPlus schüttet ordentliche Erträge jährlich im November aus. Der Anleger erhält so regelmäßige Kapitalzuflüsse. Ein Verkauf der Fondsanteile ist börsentäglich möglich. Der neue Fonds verbindet für den institutionellen Anleger professionelles Asset Management mit der Bequemlichkeit einer Fondslösung. So ermöglicht es der Fonds, beim Jahresabschluss ein Portfolio aus verschiedenen Anlageformen wie Aktien oder Renten als einen einzigen Posten in die Bilanz einzustellen. Bei der Direktanlage dagegen müsste jede Anlageform einzeln bilanziert werden.
Publikumsfonds für institutionelle Anleger
Der InstitutionalBalancedPlus ist als Publikumsfonds konzipiert und ermöglicht somit die Verwahrung im UnionDepot sowie in jedem Bankdepot. Aufgrund der Mindestanlagesumme von 50.000 Euro und der berücksichtigten gesetzlichen Anforderungen ist der Fonds auf die Zielgruppe der institutionellen Anleger ausgerichtet.
Bei Rückfragen:
Unternehmenskommunikation,
Christian Lienke
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Union Asset Management Holding AG,
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