23.08.2007 - 10:57 - Handel, Wirtschaft, Finanzen, Banken & Versicherungen
Abgeltungssteuer: Finanzberatung hilft optimieren
Pressemitteilung von: VMS Financial Planning GmbH / PR Agentur: FMB Michael Oehme
Ab 2009 wird sich bei der steuerlichen Behandlung von Kapitalerträgen einiges ändern. Denn ab da gibt es eine 25-prozentige Abgeltungssteuer auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne. Profitieren werden hiervon insbesondere Anleger oberhalb eines Steuersatzes von 25 Prozent. Sollte dieser unter 25 Prozent liegen, macht es Sinn, detailliert alle Einkünfte in seiner Steuererklärung anzugeben. In diesem Fall prüft das Finanzamt (sog. Günstigerprüfung), ob die Abgeltungssteuer oder die persönliche Steuer günstiger kommt. Wer durch die neue Abgeltungssteuer sparen möchte, sollte schon jetzt seine grundsätzliche Anlagestrategie überdenken. Denn nach wie vor bleiben einige Finanzanlagen wie das Gros der geschlossenen Fonds oder Gewinne aus Immobilien¬verkäufen (nach Ablauf der zehnjährigen Spekulationsfrist) von der Neuregelung ausgenommen. Zudem kann es Sinn machen, mögliche Zinseinkünfte von heute in das Jahr 2009 zu verschieben. Hierfür bieten sich eine Vielzahl von Bankprodukten wie zum Beispiel Anleihen an. „Ab 2009 laufen die Uhren bei nahezu allen Finanzanlagen anders und Investoren sind gut beraten, schon jetzt ihr Portfolio zu überdenken. Manch neue Weichenstellung kann dabei auch ordentlich Steuern sparen helfen“, erklärt Christian Schneider, Finanzökonom und Estate Planner (ebs) von der VMS Financial Planning GmbH.
Schneider rät jedoch, beim Wunsch nach möglichen Steuereinsparungen nicht die Sinnhaftigkeit der Anlage sowie die Wechselwirkung mit anderen Produkten zu übersehen. Zudem gäbe es keinen Grund zur Eile. Aufräumen möchte er jedoch mit dem Klischee, die Abgeltungssteuer beträfe nur Besserverdienende. „Auch mit kleinen Maßnahmen sind oft große Ergebnisse zu erzielen“, erklärt der anerkannte Finanzspezialist. VMS hält zum Thema Abgeltungssteuer eine kostenfreie Broschüre bereit, mit der sich Anleger zunächst einmal informieren. „In nahezu allen Fällen bietet sich zudem die Optimierung der gesamten Anlagestrategie an“, ergänzt Schneider. Ihren Schwerpunkt legt VMS, die ausschließlich mit hoch spezialisierten und erfahrenen Anlageberatern zusammen arbeitet, dabei auf die Erfassung der tatsächlichen Lebenssituation der Investoren sowie die Optimierung des Portfolios. Produktverkauf rückt dabei in den Hintergrund.
VMS Financial Planning GmbH
Kirschäckerstraße 25
96052 Bamberg
Telefon 09 51 | 93 30-0
Telefax 09 51 | 93 30-100
Email:
Web: www.vms-finanzplaung.com
Geschäftsführer
Wolfgang Dippold
Handelsregister
Amtsgericht Bamberg
HRB 2680
Diese Pressemitteilung wurde auf openPR veröffentlicht.
Presseanfragen an:
Michael Oehme
Am Schlosspark 3-5
65203 Wiesbaden
Tel: 06 11 / 1 74 59 70
Fax: 06 11 / 1 74 59 71
E-Mail:
VMS Financial Planning GmbH:
Unser Anliegen ist es, unseren Mandanten zu helfen, durch richtige Finanzentscheidungen und einem professionellen Finanzplan finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen. Dadurch kann jeder weit früher seine persönlichen Träume verwirklichen und ein zufriedenes und erfülltes Leben führen. Basis ist eine kompetente, gesamtheitliche Beratung – VMS Financial Planning. Innovative, traditionelle und exklusive Produkte arrangieren wir gemeinsam mit unseren Mandanten zu individuellen Lösungen. Für uns ist dabei eines wichtig: Unseren Mandanten und uns treu zu bleiben. Denn unsere Dienstleistung sehen wir als eine der wichtigsten Hilfestellungen für die Zukunft unserer Mandanten.
Schneider rät jedoch, beim Wunsch nach möglichen Steuereinsparungen nicht die Sinnhaftigkeit der Anlage sowie die Wechselwirkung mit anderen Produkten zu übersehen. Zudem gäbe es keinen Grund zur Eile. Aufräumen möchte er jedoch mit dem Klischee, die Abgeltungssteuer beträfe nur Besserverdienende. „Auch mit kleinen Maßnahmen sind oft große Ergebnisse zu erzielen“, erklärt der anerkannte Finanzspezialist. VMS hält zum Thema Abgeltungssteuer eine kostenfreie Broschüre bereit, mit der sich Anleger zunächst einmal informieren. „In nahezu allen Fällen bietet sich zudem die Optimierung der gesamten Anlagestrategie an“, ergänzt Schneider. Ihren Schwerpunkt legt VMS, die ausschließlich mit hoch spezialisierten und erfahrenen Anlageberatern zusammen arbeitet, dabei auf die Erfassung der tatsächlichen Lebenssituation der Investoren sowie die Optimierung des Portfolios. Produktverkauf rückt dabei in den Hintergrund.
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